國際收支非現場智能核查方法
2023-10-06 02:41:49 1
專利名稱：國際收支非現場智能核查方法
技術領域：
本發明涉及的是一種國際收支非現場智能核查方法。屬於數據統計學、計算機學技術領域。
背景技術：
傳統核查方法是將國際收支數據製作成EXCEL文件，利用EXCEL的「排序」、「篩選」功能進行核查，一是找出申報要素漏的國際收支交易記錄，二是找出申報要素有疑問或錯誤的國際收支交易記錄。傳統核查方法有明顯的缺陷，主要表現為核查效率仍然不高，需要花費大量的時間和人力；核查功能有限，查淨率低。無法核查申報主體和銀行遲報的國際收支交易記錄；對交易國別和交易對方之間、交易編碼和交易附言之間存在的匹配關係無法一一驗證；對雷同數據不能充分查出。核查質量不穩定。
發明內容
本發明的目的在於針對上述存在的缺陷，提出一種從利用EXCEL表格處理軟體有限的輔助核查功能(排序、篩選、函數)轉變為可利用計算機語言程序開發的國際收支非現場智能核查方法，從而有效的提高核查效率和質量。本發明的技術解決方案國際收支非現場智能核查方法包含(一)系統管理、(二)數據維護、(三)數據核查、(四)管理查詢、(五)數據統計等五個方法，其中(一)系統管理方法，具體它包括(1)原始數據清除、(2)金額標準設定、(3)分離要素選擇、(4)其他選項設置等四種方法；上述中的(1)原始數據清除方法是對導入的國際收支數據進行清除，具體包括對公涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單、非貿易含資本對外付款申報單、對私涉外收入申報單、對私涉外支出申報單、限額內對外付款統計表、對外付款日結單和全部表單八種數據的清除；(2)金額標準設定或對金額標準的重新設定方法，對金額標準的設定主要用於對大額資金收入或支出記錄、限額申報、申報總金額與結匯、現匯、其他金額的非現場核查；(3)分離要素選擇方法，對國別、幣種、帳號、金額、結算方式、交易對方、編碼與附言和雷同數據八項核查要素進行分離；(4)其他選項設置方法，對交易對方相同位數、交易對方最少位數、雷同數據相隔最大天數和帳號最少位數進行默認設置，所述的默認設置是交易對方相同位數為15位，交易對方最少位數為6位，帳號最少位數為6位；(二)數據維護方法，建立以下五個資料庫A、外匯折算率庫，B、技術監督局資料庫，C、國家與地名認證庫，D、國別與幣種認證庫，E、交易編碼與交易附言智能認證庫；上述中的A、外匯折算率庫，外匯折算率是指國家外匯管理局每月公布的各種外匯對美元折算率，具體做法是(1)以覆蓋方式讀取外匯折算率，用戶應在每月及時讀取外匯折算率，否則此月數據無法導入核查；(2)查詢外匯折算率，已讀取的外匯折算率按日期排序，用戶可自由查詢讀取後的各期外匯折算率；B、技術監督局資料庫，資料庫中對公單位資料應包括企業代碼、企業名稱、行業屬性、企業屬性要素；用戶可以把銀行填寫的對公單位基本情況表與技術監督局的對公單位資料進行核對，找出不相匹配的記錄；C、國家與地名認證庫，庫中提供了世界各國或地區的主要城市、地區的名稱和特定詞彙，用於對交易對方國別的判斷，用戶可根據需要對地名和特定詞彙進行追加，追加後的記錄自動按國家名稱、城市名稱進行排序；D、國別與幣種認證庫，列舉了主要國別和相應幣種之間的邏輯關係，主要用於判斷幣別與國別之間的對應關係，用戶根據需要進行追加的記錄自動根據幣種和國別排序；E、交易編碼與交易附言智能認證庫，庫中列舉了各種交易編碼相對應的交易附言，在對新數據的交易編碼與附言的核查過程中，如果其交易附言不在相應交易編碼範圍內的，則將該記錄列為差錯或疑問數據；(三)數據核查方法，分數據導入和數據核查，數據導入是將從《國際收支統計監測系統(外匯局版)》中生成的EXCEL文件導入，若要核查的文件只有一個，則在導入後直接進行核查；若要核查的文件不止一個，則先將要核查的文件逐個導入，然後通過輸入日期的方式進行核查；數據核查分三類進行闡述第一類對公涉外收入申報單、對私涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單、非貿易含資本對外付款申報單、對私涉外付款申報單、付匯日結單和對公單位基本情況表的五種申報單的核查，具體內容如下1』、差錯或疑問，所有不符合核查條件的國際收支記錄，2』、國別的記錄以及國別與交易對方中包含的地名、專有名詞不符的記錄，3』、幣種和對應國別不符的記錄，4』、交易對方為空的記錄、同一交易對方對應不同交易國別的記錄，5』、其他金額不為0的記錄、總金額與結匯額+現匯額+其他金額之差大於設置標準的記錄、非貿易及資本項下金額在設置標準以下的記錄、金額超過設置標準的記錄，6』、交易編碼與交易附言智能認證庫中的國際收支交易編碼和交易附言對應關係不一致的國際收支統計數據記錄，7』、特殊貿易、非貿易及資本項下的結算方式為信用證的國際收支記錄，8』、帳號為空、帳號少於設定位數和帳號前6位相同的國際收支記錄，9』、申報號碼的日期相距在時段以內，且申報主體、結算方式、幣種、金額、結或購匯額、現匯額、交易國別、交易對方均相同的國際收支記錄，10』、所有經核查認為正確的國際收支記錄，11』、核查結果分為正確數據導出和可疑數據分離兩部分，可疑數據分離是指對核查和人工幹預的結果按地區代碼或銀行代碼導出，分離是按省、市、縣級區劃和按銀行代碼、網點順序碼五種分離方式；第二類付匯日結單的核查，查詢逐日付匯日結單與申報單金額的差額，實時監測外管局對銀行國際收支統計間接申報中對外付匯申報的完整性；第三類單位基本情況表的核查，對導入需核查的單位基本情況表，核查單位基本情況表中要素是否空缺、國際收支統計監測系統中企業屬性、行業屬性與技術監督局分類是否一致、國際收支統計監測系統中單位代碼和單位名稱與技術監督局提供的代碼和名稱是否一致；
(四)管理查詢方法分為遲報記錄查詢、修改記錄查詢、差錯情況統計方法，上述中的遲報記錄查詢方法是通過新、舊兩個文件的比較，查詢銀行遲報和刪除的記錄；修改記錄查詢方法是通過差錯記錄和新文件的比較，查詢銀行對外匯局要求銀行核實和修改數據的記錄；差錯情況分布方法是對各商業銀行或地區國際收支申報的錯誤類型和錯誤筆數的記錄；(五)、數據統計方法，是將各對公單位分散在涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單和非貿易含資本對外付款申報單中不同幣別的金額統一折換成美元，並按單位代碼進行匯總排序，形成申報主體對公收支連結表。
本發明的優點(1)可核查每筆交易記錄包括申報日期、帳號、幣種、金額、結算方式、申報人、交易編碼、交易附言、交易國別、交易對方等15個以上的申報要素是否遺漏。(2)建立《交易編碼和交易附言論證庫》、《國別和地名認證庫》、《國別和幣種認證庫》等智能論證庫，對交易編碼、交易國別等情況複雜的申報要素，對交易對方中包含有國名、州名、城市名與交易國別進行對照，凡不對應或不匹配的交易記錄，視為有疑問或差錯記錄。(3)對國際收支交易記錄變動情況，則通過不同時點查詢同一時段的EXCEL格式的舊文件和新文件進行比較，增加的記錄為「遲報」記錄，減少的記錄為「刪除」記錄。(4)對要求銀行修改的國際收支記錄，則通過EXCEL文件和資料庫文件進行比較，核查同一記錄中每一個申報要素的變化情況，掌握銀行對要求修改數據的執行情況。(5)核查結果可按地區、銀行將核查進行分離，便於反饋給相關銀行；並且對分離的國際收支交易記錄均標註了明確的差錯提示，便於銀行迅速進行核實和修改。(6)管理查詢方法可通過新舊文件的比較得出銀行遲報的明細國際收支交易記錄；通過文件的比較得出銀行對外匯局反饋信息的修改與未修改情況；通過計算得出各地區、銀行申報準確率和分數。(7)具有數據連結統計功能，根據國際收支交易編碼將國際交易記錄按貿易、非貿易和資本進行分類統計，使得能夠通過交易主體與交易類型之間的關係進行核查。用戶可利用計算機輕鬆自如地完成國際收支統計申報數據的非現場核查任務，達到節約工作時間、提高數據質量的根本目的。
具體的實施方式實施例，本例是將本發明從利用EXCEL表格處理軟體有限的輔助核查功能(排序、篩選、函數)轉變為利用計算機語言程序進行核查。
國際收支非現場智能核查方法包含(一)系統管理、(二)數據維護、(三)數據核查、(四)管理查詢、(五)數據統計等五個子方法，其中(一)系統管理方法包括原始數據清除、金額標準設定、分離要素選擇和其他選項設置。
所述的原始數據清除是指對導入的國際收支數據進行清除，它包括對《涉外收入申報單(對公)》、《貿易進口付匯核銷單》、《非貿易(含資本)對外付款申報單》、《涉外收入申報單(對私)》、《涉外支出申報單(對私)》、《限額內對外付款統計表》、《對外付款日結單》和全部表單這八種數據的清除。
所述的金額標準設定是默認的金額標準如對公—大額5000000(美元)對公—限額2000(美元)對公—差額500(美元)對私—大額1000000(美元)對私—限額2000(美元)對私—差額500(美元)。用戶可根據需要對金額標準進行重新設定，對金額標準的設定主要用於對大額資金收入或支出記錄、限額申報、申報金額與〔結(購)匯+現匯+其他〕差額的非現場核查。
所述的分離要素選擇是對國別、幣種、帳號、金額、結算方式、交易對方、編碼與附言和雷同數據這八項核查要素均進行分離，用戶可根據自身需要通過此功能選擇分離要素。在進行數據核查時，對以上八項核查要素都進行核查；輸出核查結果可只對選擇了的分離要素進行輸出。
所述的其他選項設置，是對交易對方相同位數、交易對方最少位數、雷同數據最大天數和帳號最少位數進行了默認設置，用戶可根據自身需要重新設置。系統默認如下交易對方相同位數為15位，用於對相同交易對方的模糊識別；交易對方最少位數為6位，少於6位的即認為交易對方的填寫差錯或疑問；雷同數據最大天數為6天，以查詢最多6天內申報記錄中申報主體、結算方式、幣種、金額、結(購)匯額、現匯額、交易國別、交易對方等多個申報要素完全相同的情況，以便核查出申報人員重複錄入數據的錯誤；帳號最少位數為6位，少於6位的即認為帳號填寫差錯或疑問。
(二)數據維護方法數據維護包括外匯折算率庫、技術監督局資料庫、國家與地名認證庫、國別與幣種認證庫、交易編碼與交易附言智能認證庫；所述的外匯折算率資料庫是指國家外匯管理局每月公布的《各種外匯對美元折算率》。具體做法1、讀取外匯折算率以覆蓋方式讀取外匯折算率。用戶應在每月及時讀取外匯折算率，否則此月數據無法導入核查。
2、查詢外匯折算率已讀取的外匯折算率按日期排序，用戶可自由查詢讀取後的各期外匯折算率。
所述的技術監督局資料庫是將技術監督局系統中的對公單位資料導入。技術監督局系統中的對公單位資料包括企業代碼、企業名稱、行業屬性、企業屬性等要素；如國家外匯管理局匯國復200221號，文件確立了技術監督局的對公單位資料與國際收支統計間接申報系統中的對公單位基本情況表之間的對應關係，用戶可以把銀行填寫的對公單位基本情況表與導入的技術監督局的單位資料進行核對，找出不相匹配的記錄。
庫所述的國家與地名認證庫，它提供了世界各國(地區)的主要城市和地區的名稱和特定詞彙，用於對交易對方國別的判斷。用戶可根據需要對地名和特定詞彙進行追加，追加後的記錄自動按國家名稱、城市名稱進行排序。
所述的國別與幣種認證庫列舉了主要國別和相應幣種之間的邏輯關係，主要用於判斷幣別與國別之間的對應關係。用戶可以根據需要進行追加，追加後的記錄自動根據幣種和國別排序。
對美元、歐元、日元、港元、英鎊、法郎、馬克和記帳瑞士法郎等常用貨幣與國別的對應關係可不作判斷。
所述的交易編碼與交易附言智能認證庫是以國家外匯管理局《國際收支統計間接申報核查制度》規定的標準和國家外匯管理局上海市分局編制的《國際收支申報交易編碼使用手冊》的解釋為主要依據，列舉各種交易編碼相對應的交易附言。在對新數據的交易編碼與附言的核查過程中，如果其交易附言不在相應交易編碼範圍內的，系統判斷時會將該記錄列為差錯或疑問數據。交易編碼與交易附言智能認證庫通過以下方式形成由國際收支數據統計間接申報核查人員對以往的國際收支間接申報數據的交易編碼與交易附言進行核查，通過對照各類國際收支間接申報文件或回復、小組討論和向總局請示的方式刪除錯誤的交易編碼與附言，保留正確的記錄，然後將正確記錄導入認證庫中，由此形成交易編碼與交易附言智能認證庫。由於不斷會有新的交易記錄產生，用戶可以在日常工作中按照以上方法將新產生的正確的交易編碼與附言補充導入智能認證庫，由此可實時更新認證庫。添加新記錄的方法有兩種如果需要增加的記錄較多，可以通過「導入」功能，將EXCEL格式的文件導入認證庫；如果需要增加的記錄較少，可以通過「查詢」功能進行追加，追加後的記錄自動按編碼類型、編碼和附言進行排序。
(三)數據核查方法數據核查方法是本發明的主要方法，它包括數據導入和數據核查。
所述的數據導入是指導入《國際收支統計監測系統(外匯局版)》中生成的EXCEL文件。
如果要核查的文件只有一個，可以在導入後直接進行核查；如果要核查的文件不止一個，可以先將要核查的文件逐個導入，然後再調用數據核查功能通過輸入日期的方式進行核查。
導入數據可限於申報號碼、銀行名稱、幣種、金額、結匯額、現匯額、其他金額、單位代碼、單位名稱、交易國別、國別代碼、交易對方、交易項目、交易編碼、交易附言、帳號和保稅區標誌等十七個申報要素。申報號碼、幣種、金額、結匯額(購匯額)、現匯額、其他金額、交易編碼、交易項目、國家代碼、國家名稱是必須導入的申報要素。
所述的數據核查是對涉外收入申報單(對公)、涉外收入申報單(對私)、貿易進口付匯核銷單(代申報單)、非貿易(含資本)對外付款申報單、對外付款申報單(對私)、付匯日結單和對公單位基本情況表的核查，以下分三類進行闡述第一類 對涉外收入申報單(對公)、涉外收入申報單(對私)、貿易進口付匯核銷單(代申報單)、非貿易(含資本)對外付款申報單、對外付款申報單(對私)等五種申報單的核查，具體內容有1、顯示差錯或疑問的核查結果應按申報號碼排序，記錄所有不符合核查條件的國際收支，2、顯示國別的核查結果應按國家代碼排序，記錄國別以及國別與「交易對方」中包含的地名(國名、城市)、專有名詞不符的。
3、幣種按幣種排序，記錄幣種和對應國別名稱、代碼不符的。
4、交易對方(顯示結果按交易對方排序)記錄交易對方為空的、同一交易對方對應不同交易國別的、非「信用證項」下交易對方中包含「BANK」、「銀行」的交易記錄。
5、金額(顯示結果按金額排序)記錄其他金額不為0的、金額與〔結(購)匯額+現匯額+其他金額〕之差大於500美元的、非貿易及資本項下金額在2000美元以下的記錄，如附言中註明「非居民」或「B股」則除外；記錄金額超過500萬美元的。提示(1)對《貿易進口付匯核銷單(代申報單)》，只判斷「其他金額不為0」記錄和「金額超過大額標準」的記錄；(2)《涉外收入申報單(對私)》和《涉外支出申報單(對私)》的大額判斷標準10萬美元，且無其他金額是否為0的判斷。
6、交易編碼與附言(顯示結果按交易編碼排序)顯示與「交易編碼與交易附言智能認證庫」中的國際收支交易編碼和交易附言對應關係不一致的國際收支統計數據。
7、結算方式(顯示結果按交易編碼排序)顯示特殊貿易、非貿易及資本項下的結算方式為「信用證」的國際收支記錄。
8、帳號(顯示結果按申報號碼排序)顯示帳號為空、帳號少於設定位數和帳號前6位相同的國際收支記錄9、雷同數據(顯示結果按申報號碼排序)顯示申報號碼的日期相距在六日以內，且申報主體、結算方式、幣種、金額、結(購)匯額、現匯額、交易國別、交易對方均相同的國際收支記錄10、正確數據(顯示結果按申報號碼排序)顯示所有經系統核查認為正確的國際收支記錄。
11、核查結果核查結果分為「正確數據導出」和「可疑數據分離」兩部分。可疑數據分離有五種分離方式1、按省級區劃(即申報號碼前2位)分離2、按市級區劃(即申報號碼前4位)分離3、按縣級區劃(即申報號碼前6位)分離4、按銀行代碼(即申報號碼前10位)分離5、按網點順序碼(即申報號碼前12位)分離第二類 付匯日結單的核查查詢出需查詢對象的逐日付匯日結單與申報金額的差額，便於外管局對銀行國際收支統計間接申報中對外付匯申報完整性進行實時監測，做法對「貿易進口付匯核銷單(代申報單)」、「非貿易(含資本)對外付款申報單」、「對外付款申報單(對私)」分別導入這三類需查詢時段和需查詢地區(或銀行)的對外付款申報單的數據、對「限額內對外付款統計表」導入需查詢時段和需查詢地區(或銀行)的限額內對外付款統計表(對公)、(對私)的數據、對「付匯日結單」導入需查詢時段和需查詢地區(或銀行)的付匯日結單的數據，經數據核查可顯示需查詢對象的每日付匯日結單金額、貿易進口付匯核銷單(代申報單)金額(不含保稅區)、非貿易(含資本)對外付款申報單金額、對外付款申報單(對私)金額，限額內對外付款統計表金額以及逐日付匯日結單與申報金額的差額。
第三類 單位基本情況表的核查，對「單位基本情況表」導入需核查的單位基本情況表進行核查。可核查出(1)單位基本情況表必填要素(如電話、地址等)有空缺的記錄；(2)國際收支統計監測系統中企業屬性、行業屬性與技術監督局分類不一致的記錄；(3)國際收支統計監測系統中單位代碼和單位名稱與技術監督局提供的代碼和名稱不一致的記錄。
(四)管理查詢方法管理查詢的方法主要用於外匯局對銀行國際收支間接申報數據進行管理和考核，包括「遲報記錄查詢」、「修改記錄查詢」和「差錯情況分布」。
其中「遲報記錄查詢」主要是通過新舊兩個文件的比較，查詢銀行遲報和刪除的記錄。做法(1)選擇申報單種類；(2)選擇「舊文件」和「新文件」，「舊文件」和「新文件」是指在兩個不同時點查詢的同一時段的國際收支交易記錄；(3)「舊文件」和「新文件」進行比較，「新文件」比「舊文件」多出的記錄的即為銀行遲報記錄，「舊文件」比「新文件」多出的記錄即為銀行刪除記錄。
「修改記錄查詢」主要是通過差錯記錄和新文件的比較，查詢銀行對外匯局要求銀行核實和修改數據的修改情況。
做法對「差錯記錄」和「新文件」中同一申報號碼的記錄進行比較，作出修改或不修改。
「差錯情況分布」主要用於了解各商業銀行或地區國際收支申報的錯誤類型和錯誤筆數，並對他們進行計分，便於管理和考核。
做法選擇申報單種類，導入相應日期、範圍後，對資料庫中相應申報單的差錯類別進行統計，差錯類別為國別、交易對方、帳號、金額、編碼與附言、結算方式，但由於「幣種和國別」、「同一交易對方對應不同國別」、「金額為大額」、「金額差額超過標準」和「雷同數據」這五種情況須向銀行和申報主體進一步確認和核實才能確認其是否錯誤，所以這五種類別不進入銀行差錯統計和計分。
(五)數據統計方法數據統計方法是將各對公單位分散在《涉外收入申報單(對公單位)》、《貿易進口付匯核銷單(代申報單)》和《非貿易(含資本)對外付款申報單》中不同幣別的金額統一折換成美元，並按單位代碼進行匯總排序，形成申報主體(對公)收支連結表。能夠快速地得到每一個對公單位在指定時期內的收入總額、貿易收入額、非貿易收入額、資本收入額、支出總額、貿易支出額、非貿易支出額、資本支出額，並可導出成EXCEL文件存放在指定目錄下，實現自由排序查詢，彌補了《國際收支統計監測系統》基礎數據查詢功能在這方面的不足。
權利要求
1.國際收支非現場智能核查方法包含(一)系統管理、(二)數據維護、(三)數據核查、(四)管理查詢、(五)數據統計等五個方法，其中(一)系統管理方法，具體它包括(1)原始數據清除、(2)金額標準設定、(3)分離要素選擇、(4)其他選項設置等四種方法；上述中的(1)原始數據清除方法是對導入的國際收支數據進行清除，具體包括對公涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單、非貿易含資本對外付款申報單、對私涉外收入申報單、對私涉外支出申報單、限額內對外付款統計表、對外付款日結單和全部表單八種數據的清除；(2)金額標準設定或對金額標準的重新設定方法，對金額標準的設定主要用於對大額資金收入或支出記錄、限額申報、申報總金額與結匯、現匯、其他金額的非現場核查；(3)分離要素選擇方法，對國別、幣種、帳號、金額、結算方式、交易對方、編碼與附言和雷同數據八項核查要素進行分離；(4)其他選項設置方法，對交易對方相同位數、交易對方最少位數、雷同數據相隔最大天數和帳號最少位數進行默認設置，所述的默認設置是交易對方相同位數為15位，交易對方最少位數為6位，帳號最少位數為6位；(二)數據維護方法，建立以下五個資料庫A、外匯折算率庫，B、技術監督局資料庫，C、國家與地名認證庫，D、國別與幣種認證庫，E、交易編碼與交易附言智能認證庫；上述中的A、外匯折算率庫，外匯折算率是指國家外匯管理局每月公布的各種外匯對美元折算率，具體做法是(1)以覆蓋方式讀取外匯折算率，(2)查詢外匯折算率，已讀取的外匯折算率按日期排序，B、技術監督局資料庫，資料庫中對公單位資料應包括企業代碼、企業名稱、行業屬性、企業屬性要素；用戶可以把銀行填寫的對公單位基本情況表與技術監督局的對公單位資料進行核對，找出不相匹配的記錄；C、國家與地名認證庫，庫中提供了世界各國或地區的主要城市、地區的名稱和特定詞彙，用於對交易對方國別的判斷，用戶可根據需要對地名和特定詞彙進行追加，追加後的記錄自動按國家名稱、城市名稱進行排序；D、國別與幣種認證庫，列舉了主要國別和相應幣種之間的邏輯關係，主要用於判斷幣別與國別之間的對應關係，用戶根據需要進行追加的記錄自動根據幣種和國別排序；E、交易編碼與交易附言智能認證庫，庫中列舉了各種交易編碼相對應的交易附言，在對新數據的交易編碼與附言的核查過程中，如果其交易附言不在相應交易編碼範圍內的，則將該記錄列為差錯或疑問數據；(三)數據核查方法，分數據導入和數據核查，數據導入是將從國際收支統計監測系統外匯局版中生成的EXCEL文件導入，若要核查的文件只有一個，則在導入後直接進行核查；若要核查的文件不止一個，則先將要核查的文件逐個導入，然後通過輸入日期的方式進行核查；數據核查分三類進行闡述第一類對公涉外收入申報單、對私涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單、非貿易含資本對外付款申報單、對私涉外付款申報單、付匯日結單和對公單位基本情況表的五種申報單的核查，具體內容如下1』、差錯或疑問，所有不符合核查條件的國際收支記錄，2』、國別的記錄以及國別與交易對方中包含的地名、專有名詞不符的記錄，3』、幣種和對應國別不符的記錄，4』、交易對方為空的記錄、同一交易對方對應不同交易國別的記錄，5』、其他金額不為0的記錄、總金額與結匯額+現匯額+其他金額之差大於設置標準的記錄、非貿易及資本項下金額在設置標準以下的記錄、金額超過設置標準的記錄，6』、交易編碼與交易附言智能認證庫中的國際收支交易編碼和交易附言對應關係不一致的國際收支統計數據記錄，7』、特殊貿易、非貿易及資本項下的結算方式為信用證的國際收支記錄，8』、帳號為空、帳號少於設定位數和帳號前6位相同的國際收支記錄，9』、申報號碼的日期相距在時段以內，且申報主體、結算方式、幣種、金額、結或購匯額、現匯額、交易國別、交易對方均相同的國際收支記錄，10』、所有經核查認為正確的國際收支記錄，11』、核查結果分為正確數據導出和可疑數據分離兩部分，可疑數據分離是指對核查和人工幹預的結果按地區代碼或銀行代碼導出，分離是按省、市、縣級區劃和按銀行代碼、網點順序碼五種分離方式；第二類付匯日結單的核查，查詢逐日付匯日結單與申報單金額的差額，實時監測外管局對銀行國際收支統計間接申報中對外付匯申報的完整性；第三類單位基本情況表的核查，對導入需核查的單位基本情況表，核查單位基本情況表中要素是否空缺、國際收支統計監測系統中企業屬性、行業屬性與技術監督局分類是否一致、國際收支統計監測系統中單位代碼和單位名稱與技術監督局提供的代碼和名稱是否一致；(四)管理查詢方法分為遲報記錄查詢、修改記錄查詢、差錯情況統計方法，上述中的遲報記錄查詢方法是通過新、舊兩個文件的比較，查詢銀行遲報和刪除的記錄；修改記錄查詢方法是通過差錯記錄和新文件的比較，查詢銀行對外匯局要求銀行核實和修改數據的記錄；差錯情況分布方法是對各商業銀行或地區國際收支申報的錯誤類型和錯誤筆數的記錄；(五)、數據統計方法是將各對公單位分散在涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單和非貿易含資本對外付款申報單中不同幣別的金額統一折換成美元，並按單位代碼進行匯總排序，形成對公申報主體收支連結表。
全文摘要
本發明涉及的是一種國際收支非現場智能核查方法。國際收支非現場智能核查方法包含系統管理、數據維護、數據核查、管理查詢、數據統計等五個方法，系統管理方法，包括原始數據清除、金額標準設定、分離要素選擇、其他選項設置；數據維護方法，建立外匯折算率庫，B、技術監督局資料庫、國家與地名認證庫、國別與幣種認證庫、交易編碼與交易附言智能認證庫；數據核查方法分數據導入和數據核查，管理查詢方法分為遲報記錄查詢、修改記錄查詢、差錯情況統計方法，數據統計方法是將各對公單位分散在涉外收入申報單、貿易進口付匯核銷單和非貿易含資本對外付款申報單中不同幣別的金額統一折換成美元，並按單位代碼進行匯總排序，形成申報主體對公收支連結表。優點核查準確快速、數據質量提高。
文檔編號G06F17/30GK1540546SQ200310106170
公開日2004年10月27日 申請日期2003年10月31日 優先權日2003年10月31日
發明者陶為群, 趙金能, 高愛武, 聶振平, 曹靈蘭, 史英鳳, 王蘭, 黃小靜, 儲海燕, 蔣蔚, 孫昉 申請人:中國人民銀行南京分行