興銀理財收益怎麼算(混合類理財紅黑榜)
2023-06-29 06:27:54 1
記者 | 胡穎君
今年是資管新規全面執行的元年,隨著監管紅利逐步消退,「市值法」逐漸取代「攤餘成本法」成估值主流,銀行理財正式步入「真淨值」時代。
上半年,股債市場震蕩劇烈,理財產品淨值也歷經波折起伏。作為銀行理財的展業主體,在破淨高峰期,理財公司紛紛下場,使出「降費」、「公開信」、「自購」等十八般武藝來安撫投資者,以期平穩度過破淨危機。不過,作為資管機構,投研能力仍然是安身立命之本。銀行理財雖然已經不再剛兌,但理財收益依舊是衡量理財公司投研實力的重要指標。
因此,界面新聞記者根據理財公司公開披露的淨值數據,按照理財產品屬性的不同,整理出權益類、混合類、固收類理財紅黑榜。需要指出的是,部分產品仍在封閉期,區間收益率並不代表投資者到手實際收益,該榜單僅供參考。
本篇為混合類理財紅黑榜。
受股市波動影響,上半年含權益較高的混合類理財產品普遍遭遇較大回撤。不過,仍有部分產品在市場波動中取得較為可觀的收益。
寧銀理財旗下「寧贏碳中和開放式1號今年以來收益率達5.92%,位居混合類理財第一名。該產品成立於2021年9月23日,風險等級為四級(中高風險),業績比較基準為年化3%-10%。
一季報顯示,該產品規模約10.64億元,權益類資產佔比約42%。寧銀理財採取了直投方式布局權益資產,前十大資產中,出現了兗礦能源、中國神華、平煤股份、神火股份、陝西煤業等多只能源股。
尤為值得一提的是,此次混合類收益紅榜中,寧銀理財除了寧贏碳中和開放式1號外,還有寧贏紅利精選混合類1號、寧贏個股臻選混合類開放式1號兩隻產品上榜,上半年累計收益率分別為4.05%、3%。
針對混合類理財產品上半年的投資運作思路,寧銀理財相關負責人告訴界面新聞記者,「資產配置方面,在4月市場情緒最悲觀的時候,我們認為疫情的衝擊是暫時性的,且疫情後往往出臺逆周期的穩增長政策,因此隨著市場的下跌,我們逐步提高了組合中權益資產的倉位。」
具體到行業配置方面,寧銀理財表示,從年初以來就堅決迴避了新能源、半導體等高估值板塊,主要按照以下幾條主線展開投資:第一,鑑於全球通脹高企和上遊行業資本開支不足,配置了傳統能源生產商和相關設備產業鏈;第二,將高股息策略作為組合的壓艙石,由於這類標的多數集中於銀行、地產、能源等領域,同時也將受益於穩增長政策的出臺和落實;第三,按照「專精特新」的標準篩選具有全球競爭力的中國製造業企業,這主要集中在消費電子、汽車、機械、化工等領域,近期隨著中外能源價差的拉大,這些中國企業的成本優勢也得到了進一步的凸顯。
此外,蘇銀理財「聚源私享全明星偏股1期」、招銀理財「招越量化對衝(平衡型)十五個月定開一號」、(打新增強)中銀理財-智富等產品也表現不俗,今年以來累計回報率分別為4.2%、3.33%、3.27%。
再來看上半年混合類理財收益黑榜。
興銀理財旗下的興睿全明星1號混合類淨值型理財今年以來淨值波動較大,累計跌幅達9.42%,位居同類型理財末尾,累計單位淨值0.8535。
早在去年10月,興銀理財便罕見發布了一封致投資者信,為興睿全明星1號的淨值在首個開放期「破淨」向投資者「致歉」,並稱將「積極調整投資策略,力求匹配市場節奏,以期淨值回升。」
不過,從後續的淨值表現來看,該產品似乎還未找準市場節奏。今年四月該產品淨值下探至0.7338,觸及歷史新低,上半年最大回撤超20%。
抑或是為安撫投資者,興銀理財在今年2月發布公告稱,自3月起,將該產品的投資管理費打5折,即由此前的1%降為0.5%。
然而,由於收益表現不達預期,投資者也開啟用腳投票。界面新聞記者注意到,該產品成立於2021年2月,初始募集規模達43.96億元,而截至一季度末,其規模已縮水至38.45億份,期間遭遇淨贖回5.51億份。
此外,工銀理財「兩權其美20HH3114」、招銀理財「招智泓瑞多資產FOF進取日開一號」、南銀理財「珠聯璧合群英優選兩年封閉1期(優勢製造)」等混合類理財產品亦遭遇較大回撤,今年以來跌幅分別達7.86%、7.81%、7.6%。
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