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投資黃金的交易方法(投資黃金或可保值增值)

2023-04-14 10:24:09

全景網5月15日訊 去年9月以來,國際黃價已持續近一年時間徘徊於每盎司1100美元到1300美元的區間。這期間,曾熱衷炒金的中國大媽們跑去炒股了,取而代之的是印度人和各國央行對囤積黃金「樂此不疲」。黃金是還值得配置麼?理財專家指出,不管什麼時候,黃金作為避險資金實體,因其流動性和避險情緒的影響,是股票投資的最佳替代品之一,或許可以考慮分散投資。在家庭投資組合中,可以將黃金做少量佔比的儲備。

那麼,對於普通投資者而言,買黃金,該去哪兒呢?業內指出,目前,投資黃金的渠道可說是百花齊放,既有能裝飾也能保值的實物黃金,也有能雙向套利的黃金期貨,而紙黃金、黃金交易型開放式指數基金(ETF)、黃金合格境內機構投資者(QDII)基金等可以波段操作。以下六大方式基本上可以涵蓋各種投資者的風險偏好,應該總有一款適合你。

實物黃金:純度是關鍵

在品種繁多的黃金投資中,實物黃金的買賣最為人熟知,也最基礎。「中國大媽」們全世界掃貨的各類黃金飾品並非專業意義上的投資性實物黃金,金條和金幣才是。

同時,專家提醒,投資者在購買的時候一定要注意出處和純度。為避免信用風險,投資者可通過銀行渠道或各大知名金店購買。

紙黃金:適合做中長線的初學者

而紙黃金,又叫帳戶金,指的是一種虛擬的黃金交易,投資者按銀行報價在帳面上買賣虛擬黃金,投資者的買賣交易記錄只在個人預先開立的「黃金存摺帳戶」上體現,不發生實際提取和交割,投資者通過把握國際金價走勢低吸高拋,賺取黃金價格的波動差價。

據了解,目前四大銀行都推出了花樣多變的紙黃金產品,辦理紙黃金業務的手續也並不複雜,但是由於周期長利潤低,專業人士投資得並不多,適合那些風險偏好小的投資者或者是初學者。

黃金T D:保證金交易 以小博大

相較於實物黃金和紙黃金,黃金T D還很少被人提及。黃金T D是指投資者以保證金的方式進行的一種黃金現貨延期交易業務。所謂保證金交易,是指在黃金買賣交易中,投資者不需要對所交易的黃金進行全額支付,只需要按照黃金交易總額支付一定比例的價款,作為黃金實物交收時的履約保證。

這意味著投資者可以以小額的投入放大10倍甚至100倍來進行投資操作,以小博大。業內專家同時提醒,虧損也同樣可能虧損10倍、100倍。因其有夜間交易時段,該方式適合平時白天需要上班、已經擁有一定投資經驗且風險承受能力較高的投資者。

黃金ETF:波段操作 參與便捷

黃金ETF方面,目前國內共有4隻黃金ETF——華安黃金易ETF(518880)、國泰黃金ETF(518800)、易方達黃金ETF(159934)、博時黃金ETF(159937)。這四隻基金均投資上海黃金交易所掛盤交易的黃金現貨合約Au99.99,以追蹤國內黃金現貨價格的走勢。主要通過證券帳戶進行買賣交易,進行T 0波段操作,參與便捷。

投資時需注意這類品種的流動性,最好選擇規模較大且流動性較好的品種。華安還發行了易富黃金ETF聯接基金,投資者可以通過銀行渠道參與這一品種。

黃金QDII:注意看「含金量」

現有的4隻黃金QDII——諾安黃金(320013)、易方達黃金主題(161116)、嘉實黃金(160719)、匯添富黃金及貴金屬(164701)全部成立於2011年,均是LOF/FOF投資形式。

據專家分析,這些黃金基金投資黃金的比例不同,投資者若非常看好則可以選擇「含金量」高的黃金QDII,若希望分散投資可以選擇「含金量」不那麼高的品種。從基金一季報看,這4隻基金主要投資於海外黃金ETF,投資佔比從高到低依次為:諾安黃金、嘉實黃金、易基黃金、匯添富黃金及貴金屬。

黃金期貨:雙向交易利器

目前上海期貨交易所有黃金期貨合約,和其他期貨買賣一樣,黃金期貨也是採用保證金制度以及T 0雙向交易,是按一定成交價,在指定時間交割的合約,合約有一定的標準。保證金交易帶來了槓桿作用,使盈利和虧損都被放大了。

有理財師表示,由於其槓桿作用,黃金期貨的風險相對較大,適合專業的投資者,要求投資者有較強的風險控制能力,最好每次投入資金不要超過總資金量的20%。

(全景網/李澤玲)

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