最新騙局大家注意了受騙率很高（這種騙局正在向三線城市及遠郊地區移動......）
2023-07-20 06:56:51
前些年，海外投資、海外購房是中介的炒作熱點，一句「資產配置、分散風險」讓很多人忽略了我國每人每年5萬美元的外匯額度，想盡各種辦法進行外匯交易，於是地下錢莊這門生意異常火爆，投資者們如飛蛾撲火一樣進入，卻又帶著滿身傷痕離開。
2018年5月，H女士加入了一個炒股指導群，跟著老師炒股，一上來先給你50%以上的收益然後迅速虧損這種套路不必多說。總之過了一段時間，老師說股市行情不好建議H跟著他改炒黃金，便在某公司網站註冊帳戶，H女士共投入17萬，但很快全部虧掉。H女士終於想到質疑該公司的合法性，要求其出示相關經營許可證，並要求退款。公司卻稱公司有營業執照，經營也是合規的，H女士下的資金在境外做了對衝，與該公司沒有關係。
後來H去法院起訴黃金平臺和她那個所謂的炒股老師，這場官司確實贏了卻花費時間、精力太多。事實上，有更多的投資者由於種種原因蒙受了巨大損失。如今，這個外匯圈的情況究竟如何呢?且看金庫君為您帶來的調查。
依然賺錢與迷茫的未來老王是一位在外匯貴金屬這個圈子裡近10年的老人了，他戲稱對這個圈子有了感情，但也坦言，這行確實「賺錢多，賺錢快」。老王說這個圈子從2015年起變得火熱，主要是因為那幾年貴金屬外匯的行情比較瘋狂，加上槓桿高達百倍以上，賺錢效應十足，自然炒作的人就多。
五年前的外匯，五年後的比特幣在黃金牛市的時候，外盤貴金屬和外匯非常火爆，也有越來越多的投資者加入進來。但涉及到資金出境，導致更多的投資者望而卻步，直到天津貴金屬交易所的出現。和外盤貴金屬相比，儘管現貨的槓桿更低，費用更高，但因為資金有託管，投資者接受度高，當時大量外匯從業者轉入現貨行業。
天津貴金屬交易所帶給了行內很大的示範作用，大家都認準了一條——「做交易所賺錢」。於是，各地交易所如雨後春筍般湧現出來。後來國家出臺政策打擊現貨行業，現貨從業者又從現貨大宗轉向了郵幣卡電子盤交易。在幾次專項清理整頓之後，郵幣卡從業者又迅速轉向了原油，北油所、齊魯油就是當時較為出名的交易所。別看幣圈的人總是自我感覺良好，行業領軍者和幕後老闆也許不同，但實際從事運營和市場的人員，都是按照同一個套路。
近兩年來看，外匯公司的確有所減少，這主要是轉型所致，目前從事ICO或變相ICO的公司有不少是「圈內」公司轉型而來。基於監管和成本的壓力，一線城市的公司從核心區向遠郊區縣，再向二、三、四線城市下沉。以北京為例，相關公司的轉移路徑如下：國貿——四惠——通州、大興、房山——石家莊、青島、泰安、唐山等——邢臺、保定、邯鄲等。
炒外匯—你的錢是怎麼沒的?根據老王的描述，「地下錢莊」的運營模式說起來很簡單——千方百計拉客戶，讓他們進行外匯交易;等客戶入了坑，就到了傳統戲碼商演的時間——非法外匯、貴金屬甚至幣圈的盈利的方式算下來只有兩種——拿手續費和吃客損，也就是俗稱的AB倉了。
什麼是AB倉?簡單來說就是你委託交易的經紀人，如果他按照你的指令進行交易，按時買按時賣，這就是A倉;如果他選擇做你的對手，用你自己的錢跟你打擂臺，你的計劃是買他們就賣、你的計劃是賣他們就買，這就是B倉。可以看出無論市場是否按照他們承諾的那樣，你的帳戶都能賺錢，也就是所謂的「對衝」。
這樣一來，當你的指令正確掙錢的時候，老王可以以A倉位基礎，來收你的管理費;當你的指令錯誤的時候，那就更好了，一分錢都不用給你，B倉全部的收益都會進入他們的口袋。根據老王的說法，B倉是他們收入的主要來源，長期交易下來，能賺錢的客戶是鳳毛麟角。可以說，客戶入金額的70%左右就是淨利潤了。
炒外匯—你是如何上套的?行業內的獲客方式有會銷、網銷、微銷和電銷。在2012年之前，會銷和電銷用的比較多，由於黃金的行情給力，感興趣的投資者很多，幾乎不用費勁做營銷，籤單很容易。2012年之後，外匯行業內部進行多次洗牌之後，大平臺通過百度競價排名的方式逐漸在市場中形成了頭部，QQ群營銷也非常火熱。
隨著微信的普及，微信營銷日臻成熟。當年武漢某公司的微營銷成了全國翹楚，大量的公司派人前往學習。這麼說吧，很多日後微信營銷的套路都是那個公司發掘的。比如，某美女不小心「加錯」微信，與您結緣，展開了一系列投資故事等等，微信營銷的核心在於「聊」!
現在反而返璞歸真了，電話銷售成了主流，但號碼資源嚴重短缺，有價值的潛在客戶手機號碼最低報價200元/個。
嚴監管下的貓鼠遊戲最近這一年，不論是外匯還是幣圈，受到了很大的衝擊，老王說這個圈子正在遭受毀滅性的打擊。首先，經歷了從銀行到第三方支付的階段。一年之前，客戶帳戶的出入金通過銀行渠道，直到有一天銀行收緊了政策，匯款限額定的極低。於是，便用起了第三方支付平臺。
但是第三方支付平臺也是一個「大坑」。在與一些平臺的接洽中，他們開始表現出了足夠的善意，資金通道搭建起來後，一些平臺會在合作一段時間後突然凍結資金，稱平臺資金涉嫌違法，已被凍結，需要相關方做出合理解釋。這種「螳螂捕蟬黃雀在後」的監管，讓老王他們很是緊張，畢竟自己從事的也是非法行業，只有忍氣吞聲的份。
而到了2018年底，國家更是出明文宣布，所有第三方外匯、貴金屬平臺都是非法交易，並且「國家明令禁止非法外匯交易，由此出現的資金問題本平臺概不負責」!這樣的警示語直接出現在了各大平臺的首頁，這些炒外匯的公司不得不放棄線上，轉為線下。
截止到現在，老王的公司還處於轉型的痛苦中。開發客戶的難度與日俱增，每日資金限額嚴重影響客戶體驗。福匯、嘉盛等知名平臺率先開始採用代幣繞開監管，即以充值的形式購買公司代幣，代幣的價值與約定產品的美元價值綁定，用代幣購買公司指定產品。
如果這種方式再被禁止，「遊戲」就真的要結束了。另一方面，資本界新的玩法日新月異，他們也早已打不過P2P、三方理財、比特幣這些新新事物了。新的騙局一直在路上
值得一提的：本月，《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》正式實施。倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。情節嚴重的定義是：(一)非法經營數額在五百萬元以上的;(二)違法所得數額在十萬元以上的。
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