19年理財規劃師（變身主播後90後）

2023-07-11 18:52:15

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19年理財規劃師

新華社北京7月22日電 題：變身主播後，「90後」理財規劃師還有個大夢想

新華社記者劉慧

每周總有那麼兩天，在北京金融街的一個格子間，「90後」姑娘李琳下班前都要進行一次神秘的「變身」。

拉開抽屜、打開柜子，麻利掏出攝像頭、話筒、耳機、腳本……

脫掉沉悶的西服外套，塗上漂亮的口紅，三下五除二架好設備……

「各位好，歡迎收看今天的『趙李說』……」李琳一開口，平凡無奇的格子間立刻升級為視頻錄製間。

別誤會，變身主播的李琳可不是要搞什麼直播帶貨，而是和遠在瀋陽的搭檔一起錄播當晚要更新的理財節目。這檔節目已經成為很多投資者的每周必看，播放量少則4萬次、5萬次，多則10萬次以上。

新冠肺炎疫情期間，李琳明顯感覺周圍的不少客戶開始惡補理財知識。線上視頻、線上諮詢自然成了他們的首選。「可能大家都有了更多時間沉澱吧。」李琳笑著說。

2015年金融相關專業畢業後，李琳進入金融機構，成為一名投資顧問。

李琳其實更願意稱呼自己為「理財規劃師」。在她看來，好的規劃師本質上和一個優秀的裁縫很像，都是為客戶「量體裁衣」。

剛剛入行時，每天電話聯繫幾十個客戶重複同一個理財知識，讓李琳覺得自己像一個機器人。尤其是在「全民理財」時代，這種點對點的服務模式亟須迭代升級。

「顧問顧問，顧得上就問，顧不上就不問。」李琳這樣描述當時投資者與投資顧問的互動模式。雙方都很被動、無法高效對接成為困擾李琳和同事們的老大難問題。

改變的契機很快來臨。2018年，李琳所在機構開始發力探索與投資者進行視頻交互的投顧模式。她成為第一批吃螃蟹的人，在工作中嘗試通過錄播視頻的辦法擴展服務客戶的「面積」，提升工作效率。

在公司組織的一次選拔中，這位積累了不少視頻製作經驗的「90後」姑娘脫穎而出，開始專注視頻製作的新賽道。整個視頻製作團隊中一共有10個人，李琳是唯一的女生，年齡又最小，劣勢、優勢都很明顯。

理財時，人們還是喜歡聽「老資歷」的建議，這一點並沒有因為傳播渠道的變化而動搖。但面對難懂的金融知識，如何更快了解到投資者的需求和視角是李琳的技能點。

想明白這些，李琳摸索出了屬於自己的定位。視頻錄製中，一問一答成為她與資深搭檔的合作模式。「投資者想知道什麼，就由我來提問吧。」

隨著節目不斷上線更新，李琳開始圈粉了。一次，在某家商場裡，和同事吃飯的她被眼尖的「圍觀群眾」一眼認出。

「其實我比這個觀眾還激動，說明自己『破圈』還挺成功的。」李琳感覺到，和關注自己的投資者一起成長，才是理財規劃師的正確打開方式。

近年來，隨著中國經濟快速增長，居民收入水平大幅躍升，居民家庭配置金融資產的比例逐步升高，人們的理財方式和觀念也在飛速變化。面對頗具專業性的金融領域，投資者對理財規劃服務的需求正在快速增加，同時變得個性化、多元化。

站在這個「風口」，變身視頻主播的李琳還有個更大的夢想：利用專業技能和不斷升級的技術手段，幫助人們找到專屬的理財方案，助力他們實現人生「小目標」，獲得穩穩的幸福。

她明白，這條路上，「和客戶站在一起，真正為他們創造價值」才是立身之本。當投資顧問逐步從推銷產品為導向的「怪圈」裡掙脫出來，這個職業的價值也才能真正煥發出耀眼的光。

人工智慧等新技術正在大舉改造投資理財行業，作為「90後」會不會有被替代的焦慮感？

「會，也不會。」李琳說，焦慮更多表現為一種「本領恐慌」，逼著自己加快進化，與這個世界同頻共振。

但投資這件事就像馬拉松，總會有艱難時刻。「面對起起伏伏的市場，理財規劃師最大作用就在於陪伴，當客戶需要時，回頭我們就在那。」

李琳自信一笑，「這種人與人之間的溫度，機器人應該給不了吧。」

作者：劉慧

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