九恆星N6軟體助上市公司高效資金管理
2023-12-03 01:56:46 3
資金是企業運營的「血脈」，隨著企業規模持續擴大、資金運作更加頻繁，這對於上市公司的資金管理提出了嚴格的要求，尤其是在上市公司現金流不斷萎縮且國內外金融環境持續變化的形勢下，企業加強資金管理更顯得尤為重要。有分析人士認為，對於上市公司而言，資金管理能力直接關係到企業可持續競爭力的提升，能否實時洞察、嚴格控制、高效運用資金，將影響到上市公司的資本市場戰略及未來發展前景。
考慮到上市公司的特殊性，以及資本市場運作需求，上市公司的資金管理需要重點考慮預算管理、風險管理及日常管理三個方面的要素，必須設立專門的資金管理機構，選擇合適的資金管理模式，健全相匹配的資金管理制度，而上述要求需要藉助專業資金管理軟體來實現。作為資金管理軟體領域的領導品牌，九恆星一直以來專注於資金管理軟體技術創新、產品開發及客戶服務，並且在客戶中積累了良好的口碑，九恆星N6資金管理軟體依靠其先進的資金管理模式和最前沿的網絡信息技術，為上市公司資金的全方位掌控提供了信息化支持。
資金計劃管理 加強資金內部管控
企業上市後，隨著公司規模的持續擴大，涉及到各個方面的支出也會相應的增加，由於上市公司資金活動錯綜複雜，如果沒有完善的資金使用計劃就很難對資金進行內部控制，也無法將財務風險防範落到實處。上市公司如沒有制定完備的資金計劃管理，盲目的籌資會造成大量資金閒置，降低企業資金使用效率;而如果產生計劃外的不可預計費用，只能增加短期借款來維持企業的運營，使得企業財務風險加大。由於相關監管機構及投資者對於上市公司的公司治理及盈利能力要求較高，缺乏完善的資金計劃管理體系會造成盈利能力下降、資金風險提升，甚至會影響到企業資本市場運作的前景。
N6資金管理軟體採用了預算管理系統，主要用於管理集團公司及其成員單位的資金計劃填報、審批、追加和執行分析等工作，在資金計劃範圍內的費用執行可以在九恆星網上結算系統中實現。資金計劃管理系統可以滿足集團公司對成員單位現金流預算管理的特殊需求，並且涵蓋了成員單位填報資金計劃、成員單位追加資金計、集團審批資金計、成員單位按資金計進行結算、集團相關部門按照資金計審批結算申請、集團或成員單位進行資金計執行等各個環節，從而確保資金計管理更高效的落實。
日常管理 提升資金流通效率
對於上市公司來說，控制財務成本是提升企業財務競爭力的關鍵，尤其是隨著集團公司層級的不斷增加，企業的資金更趨於分散，導致企業資金管控難度加大。其實，很多上市公司並非缺少資金，而是缺乏對資金的有效利用及合理調配，這在很大程度上影響到了企業資金的流通效率，甚至還關乎著企業業務拓展及未來市場發展。在集團及成員單位對於資金需求持續提升的形勢下，這就需要集團公司進一步加強對於資金的集中管控，從而更合理高效的調配企業資金，這也是解決企業資金流通問題的關鍵。
通過應用九恆星N6資金管理軟體，可以實現企業資金信息透明化，通盤掌控集團資金動向，對資金的形態、存量、結構、成本、收益、風險、流向等信息進行實時動態的了解和查詢。這大大提高了資金流通的效率和透明度，集團企業的相關財務負責人可以實時掌控集團及各成員單位的資金運轉詳細信息，並且根據資金流轉情況實時優化資金配置，在有效降低集團企業內部資金流通成本的同時，避免了因資金流通不暢而出現的諸多問題。
風險管控 助力企業可持續發展
由於上市公司的特殊性，風險管控對於企業的資本市場運作影響深遠，尤其是在面臨持續變化的外部金融環境下，上市公司的風險管控更顯得尤為重要。加強風險管控不能「紙上談兵」，需要真正將管控體系落實到資金流通的各個環節，通過嚴格的事前防範、事中控制和事後監督的機制，將全方位風險管控落到實處，從而實現資金安全有序運行，防止資金體外循環。
在風險計量及管控方面，九恆星N6資金管理軟體基於九恆星最新研發的UBD模型進行數據管理，可以實現對企業資金風險的識別、量化、預警及控制，並且對於流行性缺口、重定價缺口、利率彈性、久期及利率敏感性等關乎到企業資金風險的重要指標進行精確計量。通過以精準數據量化資金風險的形式，將資金風險管控落到實處，使得企業決策層及財務負責人可以更全面、及時掌控資金風險。此外，N6資金管理軟體還結合資金流通的各個環節，提供了風險管控處理機制，使得企業風險管控部門可以介入事前防範、事中控制及事後監督的各個環節，從而達到全方位風險管控的目的。
高效資金管理是企業發展的「固本強根」之道，尤其是在外部經濟環境存在諸多不利因素的環境下，上市公司所面臨的現金流壓力有可能進一步加大，加強資金管理已是迫在眉睫。而通過優化資金結構、提升風險管控能力，九恆星N6資金管理軟體將高效資金管理理念落到實處，更利於促進上市公司財務競爭力的提升。
