單位淨值高低哪個好，淨值高和低的區別
2025-08-10 19:09:08
基金淨值是指基金擁有的全部資產，代表基金持有人的權益。基金淨值可以分為單位淨值和累計淨值，其中單位淨值是指基金單位份額的價格，也可以理解為基金當日的銷售價格。
單位淨值的計算公式為：基金單位淨值=(總資產-總負債)/基金份額總額。股票、債券、銀行存款等。都屬於基金的總資產，而基金管理的報酬和利息屬於基金的總負債。
比如一隻20萬份的基金，資產包括500萬份，500萬銀行存款，不考慮其他費用，單位淨值50元。
開放式基金的單位淨值是在當天收盤後公布的，而封閉式基金的單位淨值是每周公布的，一隻基金每天只有一份淨值。新成立的基金單位淨值為1元。
基金淨值與基金的預期收益和風險沒有直接關係。與股票不同，基金的高淨值和高風險是一樣的。基金的高淨值和基金經理的專業水平的關係更直接，但是高淨值的產品可能有預期收益的天花板。
同樣，淨值低的基金也不代表升值空間大。一些基金公司會通過分紅、分拆等形式人為降低基金淨值，從而誘導投資者購買。但基金公司一般會同時提高申購費和管理費。
