自動交易會計處理引擎和方法

2023-05-08 18:16:51 1

專利名稱：自動交易會計處理引擎和方法
技術領域：
本發明涉及數據處理交互，尤其涉及與包括運送貨物和/或傳送服務的交易相 關的會計數據的管理和跟蹤。
背景技術：
數據交易處理和相關會計跟蹤通常涉及高強度的手動勞動，並且在已使用自 動化處理的實例中涉及高強度的用戶幹預。例如，交易處理涉及使用各種交易文檔，諸如訂單、發票、收據和貨代提單(BOL)。這些類型的交易文檔包括由交易各方 用來監視和處理交易的與該交易相關聯的信息。對數據交易文檔進行電子處理，以用於多種不同類型的商務應用程式。描述 特定交易的特徵的交互數據(例如電子或物理文檔)常常包括以許多不同格式呈現 的多種類型的信息。此外，當這種交易涉及從賣方到買方的產品銷售時，除了買方 和賣方之外常常有多個交易方，諸如託運人、金融機構、批發商、和管理機構(例 如海關、稅務機構)。常常，來自一方的交易數據的格式與來自其它方的數據並非 是易於識別地相關的，從而需要大量的精力來將來自不同各方的數據組織成各個類 別。解析電子文檔和其它類型的數據以便於標識和分類交易數據會是耗時和昂貴的 任務，同時還極易出現錯誤。各種交易特別容易引起與交易數據識別和分類相關的處理困難。例如，對特 定商業交易的支付前核對和審計常常在交易處理器上自動地、電子地執行。用於這 些功能的文檔或其它交易信息會不適時地、或以不適於標識文檔和將文檔分類到特 定交易的格式到達交易處理器。與單個交易相關的各文檔會對同一信息可能使用不 同的會計科目編號。此外，不同用戶(商務實體)常常實現不同類型的會計科目分 類方法，其中會計科目編號可用於一個或多個會計科目分類。另一類使得交易處理困難的不順應性涉及一種普通情形，其中由不同方使用 的標識一特定交易或標識一個交易內的數據的參考號或代碼不順應性。例如，在涉 及買方和賣方的交易中，賣方維護根據由賣方產生的參考號或代碼組織的交易數 據。買方通常必須使用賣方的參考號或代碼、而非買方的參考號來訪問這些數據。此外，買方和賣方通常對交易的不同特徵使用不同的參考號或代碼，從而使交易的 監視和管理困難。此外，想要取得交易數據的交易的其它方可能需要獲得對該方代 碼的特定訪問來分類數據。例如，當監視代理想要收集和處理諸如開支和收入數據 的交易數據時，該代理通常必須獲悉該特定方的系統以便於處理開支、收入和其它 數據。諸如傳統交易的付款和開帳單的開支相關方面特別易於產生帳單差錯和欺 詐。例如，在支出和支出要分類到其中的開支類型之間常常幾乎沒有聯繫。這可導 致不當分類、或幾乎沒有分類。還會發生與不當開支分類相關的審計差錯。此外， 交易的其它方面，諸如將信息輸入會計系統(例如總分類帳)、和/或將數據用於稅 務或審計目的，常常會在特定交易的各方面得到標識和分類時延遲。例如，不當的 開支分類會花費幾個月才能發現，且相關聯功能(例如實現與商務開支相關的減稅) 被相應地延遲。會計相關信息還特別易於發生錯誤和欺詐。例如，當發票或其它文檔上的數 據被手動編碼成會計科目編號時，人們會有很多機會在無意中、或者有時甚至故意 地誤解分類策略，並根據錯誤的會計科目編號記錄開支。當在期末累計成本時，某 些成本種類看起來像是在預算內，但實際上重大開支只是記在不同帳目上而已。偶然的或是其它方式的會計相關差錯出於各種原因都是有害的。會計數據的適當會計科目分類對於公司對相關於一般的國際公認會計原則(GAAP)標準和特 別的薩班斯-奧克斯利法案(Sarbanes-oxleyAct)的規則的順應性是關鍵。實際上， 在沒有可靠的會計科目分類的情況下，公司的損益(P&L)表通常並不提供公司的財務健康的可靠指示。其它成本還因各種交易處理方法中存在低效而產生。許多成本單個而言是較 小的，但累計起來就極大了。例如，典型的交易各方引起的管理成本包括相關於建 立和傳送交易文檔、解決帳單爭議、向其它各方提供文檔的籤名副本、以及郵寄應 收款清單的成本。此外，解析、識別和分類相關於這些和其它項的文檔添加了交易的管理成本。交易管理的另一個挑戰涉及不能獲得有關交易的即時信息。來自一方的交易 數據對交易的其它方而言在不直接訪問某方專用系統的情形下通常不會是輕易可 用的。因為該過程大部分是手動進行的，因此極難跟蹤一交易，且實時數據是特別 難以取得的。例如，為了獲悉貨運或付款的狀態，涉及有各個手動步驟。商務交易 的管理和協調中的以上和其它困難對商務交易的有效和高效管理提出了挑戰。發明內容本發明涉及克服所述挑戰，以及相關於上述類型的方法和實現的、其它應用 中的其它挑戰。本發明在多個實現和應用中例示，其一部分歸納如下。根據本發明的一個示例實施例，數據處理交互是使用一種通常涉及將基於交 易數據的規則用於分類和/或處理交易的會計相關方面的方法進行管理的。在本發明的一更特別示例實施例中，規則用於自動分類交易各方的會計數據， 這些規則根據各方和/或交易來定義。會計信息關聯於特定的規則集，並根據這些 規則進行處理。在一些實例中，處理涉及將會計科目編號分配到會計信息中。在其 它實例中，會計科目編號根據正在處理會計信息的交易方來分配。相關於本發明的另一示例實施例，分類引擎處理具有行式項目會計數據的交 易文檔。該分類引擎包括關聯處理器裝置和分類處理器。該關聯處理器裝置適於 對於多個交易方的每一方，訪問包括有關各交易方的信息的用戶概況，用於控制各 交易方對分類引擎的訪問，並用於使交易文檔與一特定交易方相關聯。所述用戶概 況和交易文檔中的信息用來使交易文檔與交易方相關聯；分類處理器適於對於通過關聯處理器裝置與交易方的特定之一關聯的各交 易文檔，檢索和使用分類規則，以將會計分類編號分配給行式項目會計數據。包括 用於分類特定交易方的會計數據的信息的分類規則是根據交易文檔與一特定交易 方的關聯來對該交易方進行檢索的。該分類處理器響應於並根據相關聯的交易文檔 從交易文檔中標識行式項目會計數據，並根據分類規則將會計科目編號分配給各行 式項目的經標識會計數據。總分類帳分配引擎便於在涉及包括買方和賣方的各方之間的商家供貨的交易 的處理環境中的會計分類，各交易的各個方面在各方先前設置的協議(例如合同) 上進行，並由至少一個基於交易的文檔表徵。該總分類帳分配引擎適於分類會計數 據，以便用交易方用戶帳戶的總分類帳圖表來實現。用於分類會計數據的分配規則 被載入和存儲到各交易方帳戶的總分類帳圖表中的會計科目類別中。根據所載入和 存儲的分配規則，例如將規則中的數據用於標識交易數據的類型、與之相關聯的會 計科目編號的類型，來將會計科目編號分配給符合先前設置協議的交易數據。該交 易數據根據所分配的會計科目編號被存儲在交易方帳戶的總分類帳圖表中的會計 科目類別下。本發明的以上歸納並不旨在描述本發明的每個所示實施例或每個實現。附圖和以下的詳細描述更特別地例示了這些實施例。


考慮以下結合附圖對本發明各實施例的詳細描述，本發明可得到更全面的理 解，在附圖中圖1示出根據本發明一示例實施例的交易處理裝置；圖1A示出根據本發明的另一示例實施例的用於分開跟蹤和審計管理類順應 性函數的會計數據的交易處理裝置；圖2是示出根據本發明的又一示例實施例的用於涉及將會計科目編號應用於 交易數據的交易管理方法的流程圖；圖3是示出根據本發明的再一示例實施例的涉及根據基於交易數據規則和會 計數據的相應管理將會計科目編號分配給會計數據的交易管理的流程圖；圖4是示出根據本發明的另一示例實施例的對買方的發票核准和總分類帳會 計科目編號分配的交易管理的方法的流程圖；以及圖5是示出根據本發明的又一示例實施例具有會計數據分類和順應性處理的 交易管理的方法的流程圖。儘管本發明易於有各種更改和可選形式，但其細節已在附圖中作為示例示出， 並將作詳細描述。然而，應當理解，本發明並不必然限於所述的特定實施例。相反， 旨在涵蓋落於由所附權利要求限定的本發明的精神和範圍內的所有變體、等效方案 和可選方案。
具體實施方式
相信本發明可用於各種不同類別的商務方法和交互，並且已經發現本發明對 涉及包括會計數據的交易的數據處理及其它相關方面特別有用。儘管本發明不必限 於這些方法，但本發明的各個方面可使用這些和其它上下文通過示例的討論而得到理解。根據本發明的一個示例實施例，所存儲的會計類信息用於自動地分類特定交 易的會計相關數據，諸如開支和/或收入數據。會計相關數據在交易裝置上解析， 並且使用所存儲的會計類信息，會計科目編號自動地應用於會計相關數據。使用這 種方法，可減少甚至消除會計科目編號向會計相關數據的分配中的矛盾之處(有意 的和無意的)。根據本發明的另一示例實施例，使用便於根據數據的會計科目編號特性對包括會計數據的某些交互數據進行分類的方法來管理數據處理交互。來自會計文檔和 另一個源(例如另一文檔和/或用戶概況源)的交互數據用來將來自會計文檔的數 據分配給一個或多個特定交互類別。包括在交互數據內的諸如開支和收入的會計數 據被自動分類，並在需要時用於更新相關交互數據。例如，從發票支付文檔接收的 開支數據可用於根據在用戶概況文件中預定義的開支分類函數來自動更新適當的 分類帳類帳戶。這些分類帳類帳戶可例如在一特定開支分類下呈現一特定商業實體 的總開支。收入數據可以類似於上述開支數據的處理方式進行處理。使用這些方法， 商業交互數據被自動分類成多個組，這些組可用來根據選定會計函數標識文檔和其 它商業交互數據。根據本發明的又一示例實施例，交易處理系統包括具有存儲單元的資料庫， 用於存儲與交易處理系統所管理的交易中涉及的特定商業實體相對應的用戶概況屬性，並用於存儲跟蹤會計類數據的會計數據表信息。該交易處理系統適於使用用 戶概況屬性來分類交易數據，以定義分類的特性。例如，會計類數據根據用戶概況 屬性分配的編號來自動分類(例如，通過用會計科目編號來標記特定類型的開支， 這些會計科目編號標識由用戶概況屬性所指向的開支)。這些編號被用於在資料庫 中的會計數據表單元下自動存儲會計類數據。當行式項目會計數據被存儲在會計數 據表格下時，諸如標識關聯於行式項目的成本、和/或描述行式項目會計數據應用 其中的商家供貨的類型的數據的行式項目特定信息可存儲在會計數據表格位置之 下。在一實現中，用戶可創建和管理配置表格以便於會計科目編號的定義及其向 數據表格單元的分類。例如通過將數據存儲在由一類別標識的數據表單元中、或以其它方式用該特定類別標記經編碼的會計數據，這些定義用於自動地使經編碼的會 計數據相關於該特定類別。將所存儲單元(或標記)用於經編碼的會計數據，特定 用戶的數據自動地相關於會計欄位(例如用於用戶的總分類帳或其它會計結構)。在本發明的另一示例實施例中，交易處理系統便於涉及包括買方和賣方的交 易方中的商家供貨(例如商品和/或服務)的交易。各交易的各個方面都在各方先 前設置的協議上進行，並由至少一個基於交易的文檔表徵。該系統包括資料庫和計 算機裝置(例如一個或多個計算機，並且在後一情形中各計算機彼此通信)。該計 算機裝置適於將多方中每一方的相應會計科目編號存儲在資料庫中。這些會計科目 編號可相關於例如由特定用戶指定的一個特定開支或收入欄位組，且這些編號還被實現成用於跟蹤例如特定用戶的總分類帳中的欄位。這些會計編號還相關於管理類 順應性規則，諸如那些實現成確保特定實體的會計過程符合法律和其它標準的規 則。這樣，計算機裝置使用與會計科目編號相關聯的、並存儲於資料庫中的基於交 易數據規則，以通過基於交易的文檔將所存儲的會計科目編號應用於開支和/或收 入。使用會計科目編號的這種關聯和應用，完成先前設置協議的進展諸如通過提供 相關於特定交易的支付條件的信息、和/或通過產生表徵協議的一個方面的會計數 據得以進行。
現在參看附圖，圖1示出根據本發明另一示例實施例的包括編程為自動分類
會計信息的包括交易處理器110 (例如計算機或計算機裝置)的交易處理裝置100。 該交易處理器110與存儲器裝置112通信，在該存儲器裝置112中存儲了包括用於 分類會計信息(例如會計分類編號)的規則集的交易相關信息。存儲器裝置112 (例 如資料庫或資料庫組)被示為與交易處理器110耦合；然而，在各個實現中，部分 或全部的存儲器裝置是交易處理器的一部分，位於遠程位置和/或包括在不同位置 處的多個數據存儲電路和/或介質。
多個用戶節點120、 122、 124、 126和128與交易處理器110通信耦合。這些 用戶節點120-128可包括用於數據存取的各種用戶界面工具的任一種，包括例如買 方、賣方、批發商、託運方、承運方、政府機構、金融機構、或參與交易的其它類 型的個人、實體、團體或代理。這些節點與交易處理器110交互，用於提供交易相 關信息，諸如會計規則、訂單、發票、運單、支付授權、支付執行、海關文件、安 全文件等。此外，該交易相關信息可包括相關於信息與會計數據的關係的適用性信 息，諸如有效期和過期日，其中信息的適用性限於特定日期範圍。在一些實例中， 節點主要用作向交易處理器110提供數據的接口，且節點上的用戶能夠提供諸如分 類規則(例如根據指定格式)的交易相關信息。在其它實例中，交易處理器110 出於各種目的自動地訪問來自用戶節點的信息，諸如檢索分類規則(例如會計科目 編號)、或更新相關會計欄位。節點與交易處理器IIO之間的這種交互例如使用諸 如密碼保護授權的訪問授權等來控制。
當交易數據包括會計相關數據時，交易處理器110使用對特定類型數據的規 則，來解析數據並自動標識和歸類(例如分類)會計相關數據。這種歸類使用例如 交易處理器110的分類引擎或其它編程方面來執行；當包括總分類帳數據時，可實 現總分類帳分配引擎以分配總分類帳類別或編號。可用規則可調節成例如適應交易 的特定方、或特定會計科目類別，並可涉及諸如總分類帳編號的用戶特定類別編號
11的分配(其中實現編號的分配以便將用於分類會計數據的編號分配到總分類帳中)。 類別信息可任選地發送到會計相關數據應用其中的交易的各方。此外，在存儲器裝 置112中具有交易信息的各方可將該分類用於監視和報告由交易處理器110管理的
交易的特徵。存儲在交易處理器110上的會計規則還可在用戶節點之一上和/或直
接在交易處理器上估算。
在一實現中，交易處理器110適於在接收到(例如交易文檔中的)新的基於
交易數據時自動應用將會計科目編號分配給交易數據的基於交易數據規則。這些規
則由作為交易處理器110的一部分或與之獨立的分配引擎使用，以將會計科目編號 分配給交易數據。當在交易處理器110 (例如經由用戶節點120-128之一)接收到 對分配規則的更新時，由交易處理器作出對向數據分配會計科目編號的新呼叫，並 進行相應的更新。例如，當特定用戶的交易數據已分配可特定會計科目編號，且用 戶輸入對用於分配這種編號的規則的更新時，交易處理器110使用經更新規則自動 更新分配給交易數據的編號。可任選地，提供分配規則更新的用戶選擇性地控制經 更新規則的應用，例如在用戶想要選擇性地將經更新規則應用於新交易時應用。
在一些實例中，交易處理器110限制和/或跟蹤對用於更新規則的分配規則的 訪問。例如，當分配規則實現成用於分配分類開支數據的開支編號時，該交易處理 器110被實現成限制用戶對分配規則的訪問，以禁止對規則和關聯於規則的數據的 非預期處理。這樣，實現交易處理器110的實體可確保通過限制對開支分類規則的 訪問、並進一步通過自動化該分類過程來實現適當的開支分類，由此限制會計數據 的錯誤或故意處理的機會。
相關於另一實現，交易處理器110根據所分配的會計科目編號來分配價格。 價格在使用例如用戶概況信息來設置價格的存儲器裝置112中與特定會計科目編 號相關聯。當會計數據分配到進一步包括價格或價格結構的特定會計科目編號時， 相應的價格或價格結構被自動分配給了會計數據。
在又一實現中，交易處理器110使用共同屬性解析和分組交易文檔，以將相 關於特定交易的文檔組合在一起。這種自動分類可包括例如自動使特定交易文檔 關聯於一個或多個用戶，隨後使用該用戶的概況屬性來定義會計科目編號在交易文 檔的數據中的應用。在一特定示例中，文檔被分組到根據錨類信息定義的類別中， 如結合序列號為10/864,761(USBA.120PA)、 2004年6月9日提交的題為"自動化 交易處理系統禾卩方》去"(Automated Transaction Processing System and Approach)的 美國專利申請所述，該申請通過引用全部結合於此。在另一示例實施例中，交易處理器110還適於根據從節點120-128中接收的輸 入，諸如授權輸入和交易特定輸入來準許和控制與存儲器裝置112的信息交換。當 節點120-128之一上的用戶嘗試向交易處理器110發送信息、或從中檢索信息時， 來自用戶的授權信息用來控制該信息傳送。授權信息可包括例如訪問類信息(例如 密碼或用戶ID)、或僅僅是交易處理器110可識別的文檔信息。
當信息交換用交易信息來控制、且節點120-128之一向交易處理器110發送交 易數據(例如電子文檔)時，存儲器裝置112被解析以使交易數據與所存儲的信息 相匹配。如果發現了一個匹配，則交易處理器110例如使用用於分配會計科目編號 的規則來根據所存儲信息處理交易數據。例如，當交易文檔根據諸如合同的先前設 置協議來準許買方的有效支付授權時，交易數據與該買方的存儲信息相匹配，並且 買方的適當開支編號被分配給開支數據(例如分配給單個行式項目)。當交易數據 表示賣方已收到了付款時，交易數據與該賣方的存儲信息相匹配，且賣方的適當收 入編號被分配給交易支付數據，並按需分配給支付數據中的單個行式項目。
在又一示例實施例中，交易處理器110適於將特定商業實體的會計結構存儲 和保持在用戶節點之一中。例如，參看用戶節點128，經由用戶節點上的用戶界面 接收的輸入由交易處理器110處理，以建立該商業實體的存儲器裝置。諸如用於分 配會計科目編號的規則和如上所述的用戶訪問授權的概況類信息也經由用戶界面 在用戶節點128上輸入。使用該信息，交易處理器110在保存會計結構時分配會計 科目編號、並控制對所存儲的商業實體信息的訪問。例如，當概況類信息指示特定 類型的開支應當分類到用特定會計科目編號標識的會計類別時，該會計科目編號被 分配給該開支。這種概況類信息可使用例如一基於算法程序來編程到交易處理器 110中，該基於算法程序被配置成對交易數據和分配規則特徵作比較，並產生諸如 有效總分類帳編號的輸出編號。
在涉及保持如上所述的會計結構的一特定應用中，諸如會計科目編號的會計 類數據經由數據接口與商業實體的會計系統的交換而載入該會計結構。例如，當用 戶節點128上的商業實體採用特定類型的會計系統(例如用於總分類帳系統的硬體 和軟體)時，交易處理器110與該會計系統通過接口相連，以從中檢索或以其它方 式接收數據。來自該商業實體的會計系統的數據然後由交易處理器110用於建立會 計結構。這種數據可包括，例如用於指定會計科目編號的有效期和過期日(或過期 事件)的信息，這有助於提前載入該信息以確保這些會計科目編號的過期的及時處 理在另一示例實施例中，由交易處理器110使用的會計科目編號選擇性地裝載
有由交易處理器、和/或由一個或多個用戶節點122-128上的用戶定義的信息。例 如，特定會計科目編號的部分或全部可基於例如編號應用其中的交易內的特定數據 值、或基於交易數據的定義組合。在涉及來自分公司"S"的訂單和產品類"P" 的倉庫"W"的一示例交易中，該訂單可直接分類到涉及標識符為"S"、 "W"和 "P"的會計科目編號，諸如各字符是編號的一部分的編號"SSS/DDD/CCCCCC"。 當遇到新開支、收入、和/或其它交易方面時，諸如總分類帳編號的會計科目編號 因而可由交易處理器110定義。這些經定義編號可包括預定義方面，諸如表示經定 義編號採用包括如上所述的分公司、倉庫和產品數據的信息的方面。
在另一示例實施例中，交易處理器110監視會計數據隨時間的變化。所監視 的變化用於各種目的，諸如用於生成報告、跟蹤順應性、並用於生成適當的可逆條 目以保持諸如總分類帳數據的會計數據的順序。例如，當交易文檔或其它交易相關 項中的特定會計欄位被更新時，交易處理器監視更新並相應地更新相關聯的欄位 (例如更新用戶的總分類帳帳戶)。
根據又一示例實施例，在交易處理器110上接收的交易數據是與存儲在存儲 器裝置112中的安全類數據交叉引用的。當交易數據與某些安全控制標準相匹配 時，該交易數據所屬的交易可例如由政府類機構加上標記或以其它方式審計。例如， 當一會計科目分類類型與納入管理的分類相匹配時，相關於特定分類類型的數據可 自動向諸如政府監管機構的第三方報告。
在可參照圖1實現的另一示例實施例中，第三方與由交易處理器110處理的 交易數據的交互被用來審計匯率信息。例如，當交易數據包括有關要使用的特定貨 幣的信息時，第三方匯率數據可與該交易數據相匹配。這種匹配用於例如根據開支 分類規則自動向各次交易分配匯率信息，該開支分類規則指導匯率在特定分類中的 應用。
費用由交易處理器110根據代表節點120-128的一個或多上的用戶進行的處理 來自動地估算。在一些應用中，費用是基於固定費用的，且固定費用是根據特定用 戶的處理函數來對該用戶估算的。在其它應用中，費用是基於使用估算的，例如其 中所處理的交易量對應於特定的費用量。在另外的應用中，費用是在交易基礎上估 算的，例如其中費用是交易中所傳送資金量的某一百分比。費用通常對交易中向其 分類信息的那一方估算，並且可直接從對交易傳送的資金中提取，其中交易處理器 110便於該傳送。圖1A示出根據本發明另一示例實施例的開支處理裝置105，適於分開跟蹤和 審計用於管理類適順應性函數的交易數據。該裝置105包括開支跟蹤處理器130、 審計處理器140，以及在實現外部報告的應用中的報告處理器150。在一些應用中， 實現了多個審計處理器，用於訪問與不同的選定商業實體相關的分類開支數據。當 經由報告處理器150執行報告時，取決於報告應用，使來自報告的輸出對一個或多 個實體可用。作為示例，管理實體160如圖1A所示接收這種報告輸出，其中所處 理的會計數據類型為開支數據。該方法也可應用於收入的處理，其中適當的開支函 數用收入函數來實現。
開支跟蹤處理器130監視交易數據、使用開支分類規則132來使所跟蹤的開 支數據與跟蹤參數(例如開支分類編號)相關聯、並將相關聯的開支數據存入存儲 器裝置112中，該存儲器裝置112被示為並標記為對應於圖1中的存儲器裝置112。 交易數據由例如相關於諸如貨物和/或服務合同的協議的一個或多個交易方來提 供。該開支分類規則132包括與順應性相關問題相關的分類信息，並且在一些應用 中，分類信息是實體特定的，諸如特定交易方的分類偏好。與以上討論一樣，存儲 器裝置112用不同數據存儲單元和/或方法來選擇性地實現。這樣，存儲器裝置112 可包括裝置105 (和裝置100)可訪問適當函數的兩個或多個不同數據存儲單元。
開支跟蹤處理器130取決於應用使用來自各個源的交易數據。例如，提供諸 如訂單、發票的交易文件或海關文件的交易方可提供交易數據。該所提供的交易數 據通常是電子傳送的，或者以其它方式變得對開支跟蹤處理器130可用。當開支跟 蹤處理器130被實現成用於公司範圍處理時，公司的交易變得對開支跟蹤處理器 130可用。商業實體(例如，對於圖l在節點120-128上)使其開支數據對開支跟 蹤處理器130可用。在一些實現中，開支跟蹤處理器130在有效的逐個交易基礎上 處理交易開支數據，從而使用收入交易文檔來自動地代表用戶(例如買方或賣方) 分類、關聯、或以其它方式處理交易開支數據，同時還提供跟蹤信息，用於根據使 用順應性函數來分類開支數據。在其它實現中，開支跟蹤處理器130處理對涉及一 特定商業實體的各個交易所保存的檔案信息(例如，將在公司專用會計記錄中保存 的)，其中分類功能由開支跟蹤處理器集中於順應性相關分類來實現。
審計處理器140使用開支分類規則132審計由開支跟蹤處理器130分類的、 並存儲在存儲器裝置112中的開支數據。該審計根據適用關聯類順應性規則來進行 以確保開支數據被適當分類，例如相對於分類數據用於表徵特定商業實體的經營業 績和良好財政狀況。這樣，審計處理器140實現與開支數據的分類相關的順應性規則142 (以及需要時的其它會計數據)，以確保開支數據是根據關聯類順應性規則
分類的。這些順應性規則142被更新以反映管理變化，並可調節成適應所審計的每
個特定公司。
在一些應用中，審計處理器140可直接訪問存儲器裝置112中的信息。例如， 當審計處理器和存儲器裝置用共同的交易裝置來實現時，審計處理器140可例行 地、積極地或以其它方式訪問存儲器裝置112，以根據順應性規則142檢索和審計 所分類的開支數據。這樣，審計處理器140選擇性地訪問存儲器裝置112，以得到 進行審計的特定商業實體的分類開支數據。
在其它應用中，通信控制器135用審計處理器140和/或存儲器裝置112實現， 用於向審計處理器發送經分類的開支數據。通信控制器135直接訪問存儲器裝置 112，並選擇性地使經分類的開支數據對審計處理器140可用。例如，當審計處理 器140請求特定商業實體(例如交易方)的數據時，通信控制器135通過使特定商 業實體的經分類開支數據對審計處理器可用來對請求作出響應。在一些應用中，該 方法包括一驗證過程，其中通信控制器135使用一安全參數或其它類型的驗證方 法，經驗證所請求的經分類開支數據可向審計處理器140傳送。經分類的開支數據 使用諸如網際網路(有線/無線連接或其它基於網絡的通信)的常規通信信道傳送給 審計處理器140。
在一些應用中，審計處理器140具有對經分類開支數據112的基於安全的遠 程訪問。例如，用類似於上述通信控制器135的方式，審計處理器可提供由存儲器 裝置112 (或相關聯控制器，諸如通信控制器135或開支跟蹤處理器130)用來驗 證審計處理器140的驗證標準。例如通過準許對審計處理器要驗證的特定商業實體 或一組商業實體的經分類開支數據的訪問，該驗證通常準許對存儲器裝置112中的 信息的特定數據的訪問。在一些應用中，諸如以上所述的用戶概況文件用於驗證特 定審計處理器；這些用戶概況文件可包括與特定審計處理器的概況文件、和/或準 許訪問其數據的商業實體一起存儲的信息。 一旦獲得驗證，審計處理器140就可訪 問存儲器裝置112中相關於驗證的信息。
當審計處理器140審計其開支數據分類並存儲於存儲器裝置112(或另一存儲 器裝置)中的多個商業實體時，各商業實體的概況信息用於標識和跟蹤對各實體的 審計的結果。在一些應用中，概況信息還包括由審計處理器140特別用於調整審計 功能以適應特定實體的信息。例如，當特定商業實體需要與它所涉及的商業類型相 關、並由相關管理類順應性規則所指示的特定審計功能時，該特定商業實體的概況信息反映了特定審計需要。此外，當特定商業實體請求特定審計功能或方法時，諸 如涉及以特定格式或其它方式產生報告的功能或方法，這些概況文件由審計處理器 140使用以實現所請求的功能或方法。
在實現時，報告處理器150使用由審計處理器140產生的信息來生成報告、 並將該報告發送給指定接收者，諸如如圖所示的管理實體160、或對其執行審計的 商業實體。
裝置105和與之一起討論的方法可用各種開支、收入和其它交易處理方法來 實現。例如，在裝置105中示出的一個或多個功能可結合圖1中的交易處理器110 來實現。在圖1A中示出並結合其討論的選定功能(例如開支或成本跟蹤、審計和 /或報告)被編程到圖1的交易處理器110中。交易處理器110實現本文所討論的 與相應跟蹤、審計和報告處理器130、 140和150相關聯的功能。
在某些應用中，由跟蹤和審計處理器130和140實現的跟蹤和審計功能經由 交易處理器110實現、但由單個實體控制，以便於與例如需要分開這些功能的規則 相關的適用會計實踐順應性。例如2002的薩班斯-奧克斯利法案要求相對於實現 非審計服務的實體，審計服務由單個實體進行。這樣，交易處理器110上的用戶概 況文件或其它規則對這些功能單獨保存並實現，從而相對於任何審計功能跟蹤(或 任何非審計服務)都在獨立控制下進行。對用戶概況文件或其它相關於跟蹤和審計
功能的控制特性的訪問使用諸如以上對圖1討論的安全手段而受到相應的限制。使 用該方法，跟蹤和審計功能結合交易處理器110實現，同時保持這些功能的單獨控 制，並相應地符合與這種單獨控制相關的順應性規則。
在一些應用中，分別由處理器130、 140和150執行的跟蹤、審計和報告功能 的一個或多個在用戶節點120-128之一上實現。諸如審計的外部實體、或用戶節點 120-128之一上的成本分類實體與交易處理器110交互，以執行與由交易處理器110 處理的交易數據關聯的功能。如上所述，對存儲器裝置112中數據的訪問可由如用 審計處理器140實現的交易控制器110來選擇性地控制。
對結合圖1A示出和描述的部分或全部處理功能估算費用。例如，當用圖'l的 交易處理器110實現時，費用結合圖1如上所述地進行估算。此外，可通過操作或 以其它方式提供開支跟蹤處理器130的開支跟蹤實體在適用時直接或經由交易處 理器110來單獨估算費用。類似地，可通過操作或提供審計處理器140及其功能的 實體來單獨估算費用。這些費用可經由裝置105 (以及實現時的100)或獨立於這 些裝置來自動地估算。再參看圖1A，本發明的另一個示例實施例涉及結合用戶的總分類帳的管理和/或處理實現一個或多個以上方法。開支跟蹤處理器130與交易數據交互，並進一 步與存儲器裝置112中的數據交互，以跟蹤與總分類帳相關的開支數據。存儲器裝 置112通常被實現成除了存儲各用戶的基於交易數據規則(例如如圖1所討論的) 之外，還存儲各用戶帳戶的總分類帳圖表的圖表結構。開支分類規則132包括總分類帳分配規則，用於將總分類帳會計科目編號分 配給開支。開支跟蹤處理器130例如使用經由開支跟蹤處理器130上的軟體所實現 的總分類帳分配引擎，將這些總分類帳分配規則用來分配總分類帳會計科目編號。 當交易數據由開支跟蹤處理器130接收或以其它方式訪問時，基於存儲數據的規則 用來按需將編號和其它信息分配給交易數據，用於將相關用戶的總分類帳圖表結構 載入存儲器裝置112和/或更新之。該經更新信息由相關用戶(例如交易的買方或 賣方)使用，通過例如便於用戶確保特定交易已完成從而付款時機已成熟，來繼續 完成交易。圖2是示出根據本發明另一示例實施例的涉及會計科目編號向交易數據的分 配的交易管理方法的流程圖。圖2所示和以下討論的方法可用於例如結合圖1所述 的一個或多個方法。類似地，圖l所示的交易處理裝置100可用圖2所示和所述的 方法來實現。在框210，存儲多個用戶的用戶概況屬性，且各用戶具有包括會計科目編號分 配偏好的一組概況屬性(例如與基於交易數據規則相關)。在框220，在交易處理 器上接收基於交易文檔，其中文檔具有其中帶有會計數據的一個或多個會計類字 段。基於交易文檔在框230解析，並且使用來自該文檔的數據，基於交易文檔應用 其中的一個或多個用戶概況關聯於該文檔。例如，通過對來自基於交易文檔的所有 者信息與所存儲用戶概況中的所有者信息作比較，文檔的所有權可屬於特定用戶， 據此可應用會計科目編號的分配偏好。作為另一示例，通過使該文檔與特定交易相 關聯，交易各方的用戶概況可與基於交易文檔相關聯(例如與對交易的不同各方進 行不同處理的會計數據相關聯)。在框240，在框230關聯於基於交易文檔的用戶概況之一的會計科目編號分配 偏好用於將會計科目編號分配給來自文檔的會計類數據。這種數據可包括，例如， 與基於交易文檔應用其中的特定類開支相關的開支類數據、或者與基於交易文檔應 用其中的收入相關的收入類數據。在框250,交易處理器使用會計科目編號將來自 文檔中會計欄位的會計類數據分類到各類別中。這種類別可包括，例如用於交稅或其它審計目的的類別、和或用於包括諸如總分類帳的典型會計類文檔中的條目的內部跟蹤目的的類別。在一實現中，在框210存儲的用戶概況屬性包括用於根據基於交易文檔來處 理會計類數據的經調整會計規則。這種規則可以由用戶例如設置和/或編輯，其中 存儲有概況屬性。當會計類數據的某些特性對應於特定的基於交易數據規則時，該 規則用於在框240將會計科目編號應用於會計類數據、和/或用於根據應用於數據 的會計科目分類進一步處理該數據。在本發明一更特別的示例實施例中，會計類數據在框260使用來自基於交易 文檔的數據存儲於對應於特定交易的一錨位置，並存儲交易概況屬性。該錨位置根 據交易信息來定義，並用於使屬於一特定交易的不同文檔關聯在一起。這些交易概 況屬性可例如包括在框210連同存儲用戶概況屬性而存儲的屬性，並且還可包括將 交易概況屬性應用其中的交易各方的用戶概況屬性作對比的數據。在一實例中，當向一特定錨位置分配對應於(或者，在某些實例中包括)特 定會計科目分類的錨標識(ID)時，會計類數據被存儲於特定會計分類的特定錨 位置中。適當的錨ID有效地標識了具有會計科目分類的會計類型，並且因此可簡 單地通過檢索分配了特定會計分類的數據，來進一步用於會計、審計和其它目的。 為了進一步討論這方面的更詳細示例實施例，可參考序列號為10/864,761 (USBA.120PA)、 2004年6月9日提交的題為"自動化交易處理系統和方法" (Automated Transaction Processing System and Approach)的美國專禾U文獻，該文獻 通過引用結合於此。與圖1A —樣，結合圖3和圖4示出和描述的方法用收入分類方法來選擇性地 實現，其中使用代替(或除此之外)開支分類規則的收入分類規則來對收入分類實 現開支分類函數。圖3是示出根據本發明的另一示例實施例的管理開支數據應用其中的一個或 多個特定實體的開支數據的方法的流程圖。在框310，解析輸入開支數據以標識用 於開支編號分配的特性，並使開支數據與特定用戶概況相關聯。輸入開支數據可例 如以基於交易文檔、或其它類型的呈現可關聯於特定交易的數據的數據排列的形式 呈現。可標識的開支特性可包括例如，特定開支應用其中的貨物或服務的類型和/ 或商業功能的類型(例如製造、娛樂等)。在框320，輸入開支數據自動地關聯於開支數據應用其中的用戶(即商業實體) 的用戶概況數據。該用戶可例如是買方和賣方之間的交易中的買方，其中屬於貨物和/或服務的開支數據由買方購買。這種用戶概況信息可使用例如用於分配開支數 據的交易管理系統來對多個商業實體存儲。開支數據和用戶概況數據之間的關聯使 用開支數據、或文檔、或呈現開支數據的其它數據排列中的信息，來比較用戶概況 數據並標識其間的匹配。相匹配的用戶概況數據因而自動與開支數據相關聯。在框330，使用可應用於所標識特性的存儲分配規則來將開支編號分配給開支 數據。這些存儲分配規則在結合用戶概況信息存儲、並在框320相應地關聯於開支 數據時是例如可應用於一個以上用戶、或可特別對一用戶調整的一般規則。會計科 目編號類型的多樣性和數量可應用於多個開支類別，並因此可被調整成適應特定實 體的特定商業環境(如果使用特定的分配規則)。例如，可建立某類開支編號，以 用於適於娛樂商業客戶的娛樂開支。在其它示例中，開支編號對諸如公用事業費的 一次性開支建立，開支編號對需要跟蹤折舊的諸如製造設備的生產資料建立。這些 和其它示例易於使用該方法來實現。在框340，己分配開支編號的數據使用正在處理開支數據的特定用戶的交易概 況數據來自動地分類成開支類別表。各個所分配的開支編號(例如包括在前面段落 中討論的)可適合特定的開支類別，其一部分可交疊。這些開支類別與開支編號一 樣，可取決於實現和正在分類數據的用戶的會計需要而包括多類開支類別。此外， 開支類別可使用例如一般類別來層疊，以包含兩個或多個特定類別(例如單個納稅 類別可應用於多個不同特定開支類別)。在框350，開支類別表用於產生信息數據，該信息數據可用於估算經分類開支 數據應用其中的實體的各個方面。在一實例中，開支類別表可涉及使用包括用於產 生報告商業實體盈利特性的實體評估數據的開支分類的開支分配方法。該實體評估 數據在例如跟蹤與適用會計法順應性的信息時是有用和有利的，並使用例如損益表 和其它通信工具向股東和潛在投資者提供準確的商業健康信息。圖4是示出根據本發明又一示例實施例的適用於包括買方和賣方的交易的具 有發票核准和總分類帳會計科目編號分配的交易管理方法的流程圖。交易處理器 410適用存儲在資料庫440中的信息，實現發票處理和總分類帳(GL)編號分配 功能。例如在買方所在之處、和/或結合交易處理器410實現的買方處理器410便 於發票核准。在需要時，買方處理器420還便於結合開支數據和買方帳戶的總分類 帳圖表430。在發票核准之後，交易處理器410便於經由金融機構450支付。作為與買方和賣方之間的交易相關聯的支付過程的一部分，賣方向交易處理 器410發送發票405。發票405通常用電子文檔或其它類型的電子數據的形式來傳送。交易處理器410上的發票處理器412解析所接收的發票數據以獲取諸如通過標 識賣方或買方的可用於標識發票的信息。使用標識信息，交易處理器410請求來自 資料庫440的用戶概況和開支分類規則。資料庫440包括與使用交易處理器410 的各個買方和賣方相關聯的這種用戶概況444和開支分類規則442。各個買方和賣 方提供與其特定交易相關聯的概況444和開支分類規則。開支分類規則442包括由交易處理器410結合來自發票405的信息使用、以 向發票中的數據分配GL編號的數據。這樣，開支分類規則442包括便於這種GL 編號分配的各類分配數據的一類或多類。該分配數據可包括用於根據發票405 產生新GL編號的信息、用於使用發票中的產品標識信息來分配編號的信息等等。 例如，開支分類規則442中的分配數據可表示具有產品編號"ABC"的產品要分 類到開支類別"XYZ"下。該分配數據可以是對供應商(例如發送發票405的供 應商)專用的，或對一個以上供應商通用。在一些實現中，發送發票405的供應商 的標識結合分配GL編號的開支分類規則442使用，其中供應商標識在向其分配會 計科目編號時單獨地、或結合發票405中的其它信息使用。其它開支分類規則442 可包括可由交易處理器410結合發票405中的選定交易信息來產生適當會計科目編 號的可執行計算機編碼。 一般而言，開支分類規則442包括由交易方指定、並可與 交易數據一起分配GL編號的任何信息。該指定信息隨情形變化，因而對特定交易 方要按需具體調整。為了本實施例(和本文中的其它)目的，在此可期望生成開支 分類規則442以適應特定應用和這些應用。在一些應用中，資料庫440用交易處理器410在本地實現(即相連和/或通過 區域網(LAN)相連)，且包括存儲器檢索類請求的數據請求通常用個人計算機或 LAN實現。在其它應用中，資料庫440位於遠程，其中概況和分類規則請求例如 經由諸如網際網路的通信連結來發送，根據請求中諸如輪廓標識和/或安全數據的內 容來在資料庫440上進行校驗和處理。用戶概況和開支分類規則數據441響應於相應請求從資料庫440發送到交易 處理器410。通過生成對適當買方的發票核准請求(在此關聯於買方處理器420)， 數據441由交易處理器用來處理髮票405。例如，如上所述的用戶概況可用來使特 定發票與特定交易、和/或諸如買方和/或賣方的交易方相關聯。如果發票由買方處理器420核准，則發票支付授權數據421被產生並發送到 交易處理器410。該發票例如使用諸如買方處理器420可訪問的、或手動輸入的概 況或合同數據的數據來核准(或不核准)，用來批准發票的支付。21交易處理器410通過實現GL編號分配引擎414以將總分類帳編號分配到發 票，來對發票支付授權數據作出響應。當該發票包括一個以上項時，GL編號分配 引擎414單獨地將總分類帳編號分配給每個行式項目。交易處理器410使用所分配 的總分類帳編號來產生與這些編號相關聯的開支數據411，並且當涉及多個行式項 目時產生與各行式項目相關聯的開支數據411 ，且與編號相關聯的相應量與該行式 項目相關。開支數據411由交易處理器發送給買方處理器420，該買方處理器420又發送 開支數據423，以便與買方帳戶的相關聯總分類帳圖表430—起存儲。在一些應用 中，買方處理器420向開支數據423添加與所接收開支數據411相關的數據，諸如 用於記錄或其它目的。在其它應用中，交易處理器410繞過買方處理器420，直接 向買方帳戶的總分類帳圖表430發送開支數據411。在另外的應用中，交易處理器 410向買方處理器420和買方帳戶的總分類帳圖表430發送開支數據411 ，且開支 數據423不由上述買方處理器發送。開支數據411可任選地發送到資料庫440，以便將關聯於與開支數據相關的一 個或多個特定交易方、與GL編號分類記錄數據446—起存儲。隨後可通過交易各 方或諸如管理機構的外部方來訪問該信息，例如用於跟蹤或其它目的。與開支數據423相關聯的(多個)總分類帳編號用於標識其中記入開支數據 的特定帳戶(作為示例，如帳戶l-N所示)。各帳戶關聯於一特定獨特GL編號、 或一組獨特GL編號。這樣，開支數據被置入由適當GL編號標識的帳戶。在一些應用中，交易處理器410還被編程為如發票支付授權數據421中所授 權的所示授權發票(或其一部分)的支付。這樣，支付/審計處理器416生成支付 授權數據417，包括標識資金的來源和目的地的信息，諸如買方的銀行或信用卡帳 戶和賣方的銀行帳戶。支付處理器/審計416使用例如發票中的信息、用戶概況444、 以及一些實例中的用概況和開支分類規則數據441返回的合同信息448來授權該支 付。一旦支付得到授權，支付授權417就被發送給諸如銀行和信用卡機構的金融 機構，該金融機構又向賣方(或賣方的金融機構)發送付款451。在一些應用中， 金融機構450是買方金融機構，而在其它應用中，金融機構450關聯於交易處理器 410，並代表買方在信用基礎上支付付款451，然後從買方處收取付款451加上任 何相關聯的支付費用。在一些應用中，通信在買方帳戶的總分類帳圖表430和資料庫440之間進行，該資料庫440用於存儲開支分類規則與總分類帳會計科目編號信息433。使用該方 法，對買方帳戶的的總分類帳圖表430的更新可在資料庫440中自動更新，以用於 通過對開支分類規則442作出的相應更新來分配開支分類。在本發明的另一實例實施例中，交易處理器410和買方處理器420工作以響 應於相關開支分類規則中的更新、或所處理交易數據的特性中的更新，將總分類帳 編號重新分配給買方帳戶的總分類帳圖表430中所存儲的數據。例如，在發票405 已處理、其中的開支數據已分配到GL編號、並且所分配數據已存儲之後，對關聯 於開支分類的買方會計實踐和/或管理類規則的後續改變會需要分類規則的改變。 這樣，買方處理器420和/或交易處理器410從買方帳戶的總分類帳圖表430中標 識開支數據，這易受規則改變的影響、並因此根據以上GL編號分配過程將GL編 號重新分配給數據。在一些應用中，該重新分配響應於特定GL編號相對於與該 GL編號相關的時間特徵的過期而進行。圖5是根據本發明另一示例實施例的具有會計數據分類和順應性處理的交易 管理系統和方法的流程圖。該方法可例如結合圖4所示的分配方法來實現。在該實 施例中，數據關聯處理器520、分類處理器430和順應性處理器550與資料庫501 中的信息交互，以處理和/或產生會計相關數據，並進一步便於根據順應性規則504 對數據分類。資料庫501存儲由用戶(例如交易方和管理實體)提供的、被示為數 據庫的輸入的會計分類規則502、用戶概況503和順應性規則504。當在數據關聯處理器520上接收諸如發票或收據的交易數據510時，信息被 解析成可用於使數據關聯於發送用戶的概況、或以其它方式關聯於數據，諸如是同 一交易的買方和/或賣方。該數據關聯處理器520向資料庫501發送概況請求(例 如用資料庫501上處理該請求的控制器)，該資料庫501則返回包括可由數據關聯 處理器用於使交易數據關聯於一個或多個用戶的信息的用戶概況522。數據關聯處 理器520向分類處理器530發送關聯交易數據525，並且在一些應用中，向資料庫 501發送以便記錄。通過使用關聯來產生用於從資料庫501中檢索會計分類規則502的分類規則 請求，分類處理器530接收和處理相關聯交易數據。例如，當相關聯交易數據指定 一特定用戶時，分類規則請求包括標識該用戶的信息，並且在需要時特定類型的交 易數據用於標識分類類型。分類規則532被返回給分類處理器530，該分類處理器 530通過將分類分配給交易數據中的每類會計數據來分類交易數據中的會計數據。 然後分類處理器530發送經分類的會計數據535以便於存儲於相關聯的用戶帳戶的總分類帳圖表540中，並將其發送到順應性處理器550。在一些應用中，經分類的 會計數據535還被發送給資料庫501 ，以便與例如交易方或諸如實體560的管理實 體可訪問的交易記錄數據505 —起存儲。用戶帳戶的總分類帳圖表540在例如特定用戶的營業場所處、或結合所管理 的交易處理器來實現。在該環境中，並參看圖l，帳戶的總分類帳圖表540在諸如 用戶節點120的用戶營業場所處、或在交易處理器110上選擇性地實現。順應性處理器550通過從資料庫501中請求順應性規則來處理經分類的會計 數據535，該資料庫501返回與會計數據535的特定類型分類相關聯的順應性規則 552。這些順應性規則包括諸如標識特定類型開支和/或收入的可接收會計方法、報 告要求、或其它通常關聯於管理類會計規則的要求的信息。在需要時，順應性數據 555被發送給管理實體560，以用於審計或監視與交易數據510相關聯的實體的會 計實踐。在另一示例實施例中，會計分類規則502預期交易數據510與之相關聯的交 易的定時方面，並向包括定時相關信息的分類分配會計數據。例如，標識交易有效 時間的信息可通過特定事件的發生，諸如支付發票或收到付款來設置。交易的有效 時間還可包括使用有效期起始時間或結束日期，其中相關於起始或結束日期之一或 兩者的不同分類應用於一特定交易。這樣，會計分類規則502可指示相對於這種事 件的定時或起始/結束日期來分配特定分類。例如，當特定分類相關於在會計期末 過期的會計科目編號、並在其過期之後用新編號替換時，該信息關聯於會計分類規 則502並由分類處理器530用來相對於定時特徵對數據進行適當的分類。在一些應用中，由分類處理器530發送的分類規則請求包括表示定時事件的 信息。所返回的分類規則532是關聯於定時事件的那些規則。在其它應用中，分類處理器530請求非時間特定的分類規則集，並解析所返 回的分類規則532，以標識其中用於分類會計數據的規則。儘管本發明的某些方面已參照若干特定示例實施例進行了描述，但本領域技 術人員將理解可對其作許多更改而不背離本發明在以下權利要求中闡述的精神和 範圍。
權利要求
1.一種分類引擎，用於處理具有行式項目會計數據的交易文檔，所述分類引擎包括關聯處理器裝置，它被配置和安排成，對於多個交易方的每一個訪問包括有關各交易方的信息的用戶概況，用於控制各交易方對分類引擎的訪問，並用於使交易文檔與一特定交易方相關聯，以及根據所述用戶概況和所述交易文檔中的信息使交易文檔與交易方相關聯；以及分類處理器，它被配置和安排成對於通過關聯處理器裝置與交易方的特定之一關聯的各交易文檔，根據所述交易文檔與所述特定交易方的關聯檢索所述特定交易方的分類規則，所述分類規則包括用於分類所述特定交易方的會計數據的信息，響應於並根據相關聯的交易文檔標識行式項目會計數據，以及根據分類規則將會計科目編號分配給各行式項目的經標識會計數據。
2. 如權利要求l所述的分類引擎，其特徵在於，還包括數據存儲裝置，適於存儲來自多個交易方的每一個的用戶概況和分類規則， 其中所述關聯處理器和所述分類處理器分別被配置和安排為訪問所述資料庫，以檢 索交易方的用戶概況和分類規則，從而分別使一交易文檔與一交易方相關聯，並分 類所述交易文檔中的信息。
3. 如權利要求2所述的分類引擎，其特徵在於，所述數據存儲裝置包括至少 兩個資料庫。
4. 如權利要求3所述的分類引擎，其特徵在於，所述至少兩個資料庫物理地 分開。
5. 如權利要求2所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類引擎適於便於將用 戶概況和分類規則存儲於所述數據存儲裝置。
6. 如權利要求5所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類引擎適於根據安全標準便於對所述數據存儲裝置的用戶訪問。
7. 如權利要求6所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類引擎適於通過以下 步驟來便於用戶訪問，用於將分類規則存儲在所述數據存儲裝置中對於用戶提交分類規則，根據通過所述用戶提供的用戶概況和安全信息來授權用戶，以及 響應於所述用戶被授權，用所述數據存儲裝置存儲所提交的分類規則。
8. 如權利要求7所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類引擎還適於響應於 所提交的重新定義先前所實現分類規則的分類規則並根據經重新定義的分類規則， 向先前已分配到一會計科目編號的行式項目的經標識會計數據重新分配一個會計 科目編號。
9. 如權利要求2所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類處理器被配置和安 排成與所分配的會計科目編號相關聯地將表徵所述行式項目會計數據的信息存儲 在所述數據存儲裝置中。
10. 如權利要求9所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類處理器被配置和安 排成通過關聯於所分配的會計科目編號，存儲標識所述行式項目會計數據應用其中 的商家供貨的信息、以及表示所述商家供貨的成本的信息，來存儲表徵所述行式項 目會計數據的信息。
11. 如權利要求IO所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類引擎適於通過以 下步驟來便於用戶訪問，用於更改已關聯於所分配的會計科目編號而存儲的行式項 目會計數據根據由用戶提供的所述用戶概況和安全信息來授權所述用戶；以及 響應於所述被授權用戶，如所述獲授權用戶所指引地向所述行式項目會計數據重新分配一會計科目編號，並與所述重新分配的會計科目編號相關聯地將表徵所述行式項目客戶數據的信息存儲在所述數據存儲裝置中。
12. 如權利要求11所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類引擎適於通過存 儲標識所述行式項目、所分配的會計科目編號、所重新分配的會計科目編號、以及 分配所述會計科目編號的用戶的標識的數據，來跟蹤所述會計科目編號對行式項目 會計數據的重新分配。
13. 如權利要求l所述的分類引擎，其特徵在於，所述關聯處理器裝置和所述 分類處理器裝置是單處理器。
14. 如權利要求l所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類處理器被配置和安 排成通過根據所述開支分類規則和所述交易文檔中的數據來創建一會計科目編號、 並將所創建的會計科目編號分配給各行式項目的經標識會計數據，來根據所述分類 規則將一會計科目編號分配給各行式項目的經標識會計數據。
15. 如權利要求1所述的分類引擎，其特徵在於，還包括一支付處理器，它被 配置和安排成根據與具有所述行式項目會計數據的交易文檔相關聯的所述經標識 交易方的商業規則，授權對所述交易文檔中行式項目會計數據的支付，其中所述分 類處理器被配置和排列成響應於所述支付處理器授權對所述會計科目編號分配其 中的所述行式項目會計數據的支付，來根據所述分類規則將一會計科目編號分配給 各行式項目的經標識會計數據。
16. 如權利要求1所述的分類引擎，其特徵在於，還包括一交易審計處理器， 它被配置和安排成根據與具有所述行式項目會計數據的交易文檔相關聯的所述經 標識交易方的商業規則來審計行式項目會計數據，其中所述分類處理器被配置和安 排成響應於所述交易審計處理器審計對所述會計科目編號分配其中的所述行式項 目會計數據，來根據所述分類規則將一會計科目編號分配給各行式項目的經標識會 計數據。
17. 如權利要求l所述的分類引擎，其特徵在於，還包括一支付處理器，它被 配置和安排成根據關聯於具有所述行式項目會計數據的交易文檔的所述經標識交 易方的商業規則、並根據所述分類處理器將一會計科目編號分配給各行式項目的經 標識會計數據，授權對所述交易文檔中行式項目會計數據的支付。
18. 如權利要求1所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類規則的至少之一根 據時間和會計數據的類型來定義，且所述分類處理器適於根據所述交易文檔的時間 相關特性和所述分類規則來將一會計科目編號分配給各行式項目的經標識會計數 據。
19. 如權利要求18所述的交易處理系統，其特徵在於，所述分類處理器適於根據所述交易文檔的時間相關特性和如所述分類規則所指定的會計科目編號的有 效期，檢索所述特定交易方的分類規則。
20. 如權利要求l所述的分類引擎，其特徵在於，所述分類處理器適於訪問標識相關會計欄位的關係數據，並通過更新一特定會計欄位所相關的會計欄位而對具 有所述特定會計欄位的會計信息的交易文檔作出響應。
21. 在一種便於涉及包括買方和賣方的交易方中的商家供貨的交易的交易處 理環境中，各交易的各個方面都在各方先前設置的協議上進行，並由至少一個基於 交易的文檔表徵， 一種適於分類會計數據的總分類帳分配引擎，以便用用戶帳戶的總分類帳圖表來實現，所述總分類帳分配引擎被配置和安排成對於一交易方，便於載入和存儲分配規則，用於將會計數據分類到所述交易方帳戶的總分類帳圖表中的會計科目類別；根據所載入和存儲的分配規則，將會計科目編號分配給符合先前設置協議的 交易數據；以及根據所分配的會計科目編號將所述交易數據存儲在所述交易方帳戶的總分類 帳圖表中的會計科目類別下。
22. 如權利要求21所述的系統，其特徵在於，所述總分類帳分配引擎還被配 置和排列成根據所述分配規則指定各會計科目編號的有效期和過期日。
23. 如權利要求21所述的系統，其特徵在於，所述總分類帳分配引擎適於通 過以下步驟來根據所分配會計科目編號將所述交易數據存儲在所述交易方帳戶的 總分類帳圖表中的會計科目類別之下-用分配到的會計科目編號來將所述交易數據配置成由所述交易方所指定的格 式、並易於用所述交易方帳戶的總分類帳圖表來實現，以及將所配置的交易數據發送給由所述交易方指定的自動化帳戶總分類帳圖表處 理系統。
全文摘要
會計數據被分類以便於交易處理和管理。根據一示例實施例，基於數據規則被實現用於將交易相關數據分類到會計科目類別中。會計信息根據基於數據規則來處理並相應地分類。該方法包括例如應用於會計信息的特定基於數據規則的標識，從而相應地應用規則並處理信息。
文檔編號G07F19/00GK101317200SQ200580019177
公開日2008年12月3日 申請日期2005年6月8日 優先權日2004年6月9日
發明者D·A·休茨, D·W·哈恩-卡爾森, E·A·貝克 申請人:美國銀行和許可股份有限公司