怎麼查自己名下有多少份保單（怎麼能快速查到自己名下的保單）

2023-08-02 07:30:54 1

最近服務的一個客戶

知道自己有張20年前的保障

但時間太久，找不到保單了

這是個普遍的問題

寫一篇縷清對策

一、笨辦法

打自己保險的保險公司客服電話；

但難度/費力程度堪比刮刮樂

下一個：

二、保司查詢

比笨辦法好一丟丟：

上保司官方公眾號或官網逐一查詢

常見的流程：

- 註冊或登陸，通過已知手機號/身份證號

- 人臉識別(部分公司要求)

注意：

1. 壽險：一般需要本人人臉識別

2. 財險：通常可由家人代辦

第三方查詢

如果不記得是哪家公司了

或者有多家保司的保單

嘗試以下：

1. 公眾號"中國保險萬事通"

它的帳號主體是：中國保險行業協會

安全性不用擔心

​

注意，它可能無能查到所有保單，原因如下：

1) 特別早的保單，可能一直未電子化

2) 保單失效>7天，保額<1000；

3) 新保單，通常要等1天後能查詢到；

4) 非身份證購買的保單；

5) 海外、港澳臺的保單

6) 未對接數據保險公司的保單

除了查詢保單，還有其它實用的功能：

- 產品展示、需求診斷、理賠指導等

- 破解銷售誤導/理賠難問題

- 是維護保單消費者權益的有效工具

2.金事通APP

"金事通"APP的帳號主體

是"中國保險信息技術開發有限公司"

相比公眾號」中國保險萬事通」

這個APP功能更強大、數據更全面

劃重點以上電子查詢方法相當一部分都需要身份證註冊/人臉驗證所以，建議如下：1. 投保後，及時註冊、登陸保司官網/官微；2. 將保單集中存放；3. 告訴家人自己的保障情況；因為：保險公司無從知曉客戶病了、出險，是否需要理賠。出險了是需要我們通知保險公司，後續再申請理賠‍

具體的操作不帖指引圖片了

屏幕那邊的你一定搞得定！

搞不定、懶得搞

來看下一條：

3. 託管在保險經紀人處

或者，把保單託管在自己的保險經紀人那裡

如今保險經紀人對自己的客戶都會建立兩套資料系統：

01電子保單託管系統‍

各家經紀公司的公眾號、APP上託管保單

續期有提醒、避免斷保

需要時還可以隨時調保單、資料查詢

強大的報告系統

02經紀人自己的文件管理系統

每個負責任的經紀人都會將客戶的資料整理成檔

包括：

- 健康資料

- 保單、保單整理/匯總表

- 每張保單對應的保障/繳費信息/增值服務等等

這些都會分門別類、仔細地存放好

還沒有自已的保險經紀人？

掃文章後面的二維碼

聯繫！

保單託管這件事，我：態度認真、服務專業

能：專業化、動態化、數位化的方式進行管理

能解決：

- 條款複雜看不懂

- 保障內容不知道

- 後續疑問無人解答

- 出險不知哪張保單賠

- 理賠操作太複雜

- 動態調整保障建議

- 等等等

分享個案例

某客戶突發心梗身故

家裡人知道TA有保險

但沒有找到保單

也不知道：

- 從哪家保險公司買的

- 什麼保障

- 這種情況能不能理賠

此時用萬事通/金事通查詢的話

需要註冊，並進行人臉識別

很被動！

寫在最後

如果我們一直平平安安、健健康康的

那的確保單只是保單而已

可是一旦需要，找不到保單面臨的問題：

1. 保費斷繳、失效；

2. 出險時無法確定是否有保障兜底；

3. 理賠過程會變得困難、被動；

所謂保障

手握保單是第一步～