銀行業反洗錢徵文範文

2023-12-01 05:37:51 1

　　反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。洗錢是嚴重的犯罪行為。

　　銀行業反洗錢徵文範文一

　　農業銀行甘肅省分行全面落實「風險為本」的反洗錢工作理念，按照「強機制、促轉型、控風險、夯基礎」的工作目標，以增強工作效力、效能、效果為中心，持續推進反洗錢工作轉型，實現了從「規則管理」向「風險管理」的轉變，反洗錢工作管理水平和風險控制能力顯著提升。

　　完善管理機制奠定工作基礎

　　農業銀行甘肅省分行以風險為導向，將洗錢風險作為風險防控的重要抓手，堅持把反洗錢工作與業務經營管理同部署、同考核，明確各級行「一把手」為反洗錢第一責任人，確保反洗錢監管政策的有效落實。建立聯席會議制度，明確各部門、各級行反洗錢工作職責定位，加大對洗錢風險管理的流程約束和責任分解，積極發揮各業務條線在客戶身份識別、洗錢風險控制等方面的基礎性作用，建立了職責清晰、管理有序、責任分明的反洗錢工作機制。同時，不斷加強反洗錢工作制度建設，農業銀行甘肅省分行先後制訂了《反洗錢工作基本規範》、《反洗錢客戶風險評估和等級分類管理辦法》等多項規章制度，切實將反洗錢風險防控要求融入業務流程和日常管理中。

　　加強系統建設提供可靠保障

　　農業銀行甘肅省分行根據洗錢犯罪活動的發展趨勢和特點，對「反洗錢信息管理系統」進行升級改造，研究增加洗錢預警模型。目前，該系統有8個異常交易模型，基本涵蓋了恐怖融資、販毒、傳銷、非法集資等常見的洗錢犯罪活動，使可疑交易報告的準確性和針對性進一步增強。同時，該系統實現了與所有前臺業務系統的對接，能夠對前臺交易數據進行提取分析和實時預警，建立了可疑交易報告「系統提取+人工甄別」的監測模式，實現了業務數據全面覆蓋和實時分析。2012年，上報的涉嫌洗錢重大可疑報告，為公安機關破獲特大網絡傳銷案提供了重要線索和證據，得到了人民銀行蘭州中心支行的通報表揚。20xx年酒泉市公安部門根據該行上報的「趙某疑似毒品犯罪重點可疑交易報告」線索，成功破獲了趙某等人涉毒案件。在此基礎上，農業銀行甘肅省分行充分利用客戶風險等級分類系統，逐步規範客戶風險等級的評估及分類流程，建立了系統初評與人工複評相結合、系統評級和動態調整相結合的風險等級評定模式，實現了對客戶洗錢風險等級的五級分類。

　　創新工作機制打造有力抓手

　　農業銀行甘肅省分行不斷探索創新反洗錢監測方法，注重分析成果的轉化利用，建立了洗錢風險提示機制和洗錢類型分析機制。一方面，對監測發現的可疑交易帳戶，分析交易特徵，針對不同洗錢風險，制定相應的風險防範措施，不定期向業務部門或轄屬機構發布洗錢風險提示。近年來，共發布《洗錢風險提示》92份，提出嚴格開戶準入、加強第三方支付監管等多項合規建議，有效防範了各類內外部風險。另一方面，定期開展洗錢類型分析，收集、分析轄內典型洗錢案例和重點可疑交易報告，分析總結不同類型洗錢活動交易行為和資金運行模式特點，為建立洗錢風險監測模型提供了有效依據。

　　突出宣傳培訓提升隊伍素質

　　近年來，農業銀行甘肅省分行建立反洗錢宣傳培訓長效機制，通過舉辦反洗錢人員培訓班、開展反洗錢宣傳活動等舉措，提升全員反洗錢履職水平，引導客戶自覺遵守金融機構反洗錢規定，為反洗錢法規制度的有效落實營造了良好環境。首先，突出培訓的層次性。針對不同層次、不同對象開展不同內容的培訓，針對管理層主要進行國內反洗錢政策規定、反洗錢國際通行標準、金融制裁等內容的解讀培訓;針對一線反洗錢人員更側重於識別客戶身份識別和可疑交易分析甄別技巧的講解。其次，突出培訓工作的持續性。定期開展反洗錢宣傳培訓，2012年至今，轄內各級行通過集中講座、召開運營主管例會等多種形式舉辦反洗錢培訓306次，累計培訓人員5647人次。第三，突出宣傳方式的多樣性。農業銀行甘肅分行發揮網點多、人員多、覆蓋面廣的優勢，採取集中宣傳、微信答題、有獎徵文、製作反洗錢標語、發放反洗錢宣傳折頁等方式向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的自我防範意識和能力。

　　銀行業反洗錢徵文範文二

　　洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業的健康發展，而且還會對我國經濟建設和社會穩定產生重要的破壞作用。洗錢對一個國家的經濟、金融乃至政治秩序和社會穩定都會造成相當嚴重的破壞作用。有關專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國有資產變成自己腰包的錢，造成國有資產流失;通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長腐敗的溫床;洗錢讓其他國家的「髒錢」得以重回流通並游離於任何統計之外，影響貨幣需求，並有可能對利率產生衝擊;洗錢往往把資金從合理投資轉移到低質量投資上，經濟增長可能受到消極影響。

　　一、動搖社會信用，誘發金融危機，威脅國家的安全

　　反洗錢的實踐表明，金融系統是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業銀行作為自主經營的企業，信用是其「生命線」。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統的信用產生質疑同，動搖銀行的信用基礎。別外，由於洗錢活動的資金轉移完全脫離了一般的商品勞務交易的特點，其資金轉移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動毫無規律可循，洗錢很可能成為金融危機的導火線。金融機構破產倒閉會帶來金融體系不穩定，金融危機的產生必然帶來經濟的混亂，進而造成政治上的混亂。另外，無論是蓋達組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經嚴重威脅到了國家的安全。

　　二、造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富流失

　　我國的非法資金經過清洗之後，有相當一部分單向流向境外。國際上計算「資本外逃」的最普遍方式是貿易順差加資本淨流入與外匯儲備總額增加值之差。有統計表明，目前我國的「資本外逃」數額已經排世界第4位，僅次於委內瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴重匱乏，大量的資金外逃給我國的經濟建設帶來嚴重的負面影響。在我國，貪汙腐敗和洗錢有著密切的關聯。腐敗分子把貪汙腐敗得到來的錢轉移至境外，再利用我國對外資的優惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權力與金錢互相依存的、裡應外合的洗錢鏈，從而實現對國家和社會財富的赤裸裸的循環侵佔。

　　三、助長刑事犯罪，破壞社會穩定

　　如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過洗錢為其發展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個惡性循環的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。