基於事務處理的網絡中的自動和選擇性鑑別的製作方法
2023-10-08 14:11:19 1
專利名稱：基於事務處理的網絡中的自動和選擇性鑑別的製作方法
本申請要求於1998年4月3日遞交的美國臨時申請第60/080，006號的優先權。該申請在此作為參考。本申請還和與本申請同時遞交的美國申請(Baulier 1-1-1-4)相關。
本發明一般地涉及基於事務處理的網絡，並且更準確地說涉及一種基於使用自動分析的用來選擇性調用基於事務處理網絡中的進程的自動方法，例如基於使用分析來選擇性調用自動鑑別機制以確定通信網絡中的欺詐似然的方法。
通信網絡的欺詐使用是一個大問題。例如在電信網絡使用中，與欺詐相關的成本估計每年為幾十億美元，並且繼續增加。由於該巨大的財務損失，電信業不斷尋找各種減少出現欺詐的方法並同時使對合法用戶服務的破壞為最小。
雖然存在許多形式的電信欺詐，但當今網絡中最流行的欺詐類型中的二種是服務盜用欺詐和用戶欺詐。例如，服務盜用欺詐可涉及非法使用呼叫卡、蜂窩電話或電話線路，而當一個從不想對服務付錢的犯罪者偽裝成新用戶時出現用戶欺詐。由於在帳單中無合法呼叫活動(否則可充當區分欺詐活動的基礎)，用戶欺詐一直特別難以檢測和防止。在這二種情況下，由於這些類型的欺詐所造成的損失是一個重要問題。
許多公司自誇它們提供的產品中的超級欺詐檢測功能；然而事實是尚不存在能解決服務提供商和顧客等的運行和經濟考慮的綜合欺詐管理系統。例如，許多系統的一個共同缺點是，在帳單上已經發生明顯的欺詐活動後才出現對欺詐的檢測。此外，當今系統中實施的一些欺詐保護措施僅基於不準確檢測機制，它對於合法用戶可以是相當破壞性的。結果是，顧客「攪拌」可能使顧客更換服務提供商以尋找更安全的系統。
一般地說，在檢測欺詐並做出響應所需要的時間量上，現有系統的缺點是很明顯的。例如，基於顧客從每月帳單的反饋和欺詐檢測，對於服務提供商和顧客二方都是不能接收的方法。基於「閾值」的自動欺詐檢測系統，在實時或近實時管理欺詐要求下也不是特別有用的。例如，閾值法典型地涉及到在時間上聚集業務(例如，數日、數周、數月)，建立用戶型圖(例如呼叫模式)並施加閾值以識別欺詐。這些系統並不看成是特別有效的，因為合法用戶可以產生超過閾值的使用而且在檢測到並阻止之前可能出現的欺詐量是高的(參見，例如美國專利5，706，338號「實時通信欺詐監視系統」和美國專利5，627，886號「利用實時網絡監視來檢測欺詐性網絡使用模式的系統和方法」)。
儘管可以通過使用諸如神經網絡、統計分析、基於記憶的推理、遺傳算法的技術以及其它數據挖掘技術，可改進檢測欺詐的速度，但是只改進欺詐檢測並不能完全解決問題。尤其是，即使帶有這些技術的系統為試圖檢測欺詐而可在近實時下接收和處理各次呼叫，這些系統仍不能在實時下或近實時下響應檢測出的欺詐。在一種例子中，一種系統可以向欺詐調查員、網絡監視或操作中心發出報警。然而報警變成調查隊列的一部分並且通常不會立即被檢查或採取行動，從而造成對檢測到的欺詐做出響應的明顯等待時間。由於這些系統在響應檢測出欺詐時的反應特性，在發生報警後服務提供商和顧客仍遭受大量的財政損失。另外，基於不準確檢測的自動制止會造成破壞對合法用戶的服務。
已提出各種形式的基於鑑別的系統以在和欺詐的鬥爭中使用。語音驗證是一種這樣的鑑別技術，在其中呼叫人的語音採樣和先前存儲的語音印記比較。雖然語音驗證能滿足服務提供商對減少欺詐的部分要求，但實現這種類型的鑑別技術的現有技術在破壞合法用戶服務上造成明顯缺點。尤其，在進行語音驗證的呼叫形成期間幹擾每次呼叫對於合法用戶是討厭的，並且不必要地浪費呼叫處理及欺詐防止資源。另外，這種類型的鑑別方式可導致大量成本並造成網絡中處理呼叫的不必要延遲。
在美國專利5，623，539中說明一種採用語音驗證的欺詐防止系統的一個具體例子。在該例子，不停地對用戶透明地監視一條線路，並採用語音信號分析以確定電話通話中的至少一個參與者是合法的。更準確地說，利用語音信號分析分離出雙方的話音信息，並把該信息和存儲的語音印記信息比較。除了上述各缺點之外，該系統還在法律和社會性方面(例如侵犯隱私)以及技術和操作問題上(例如，所有時間都激活、呼叫必須已經進行、等等)是很不實用的。
基於鑑別的系統的另一個例子是無線網絡中的漫遊用戶驗證復原(RVR)特性。某些RVR在呼叫人試圖利用其本地呼叫區之外的服務時實現使用語音驗證。儘管該驗證技術和前面的例子相比不那麼打擾，但RVR不能有效地解決本地區域內對系統的欺詐性使用，因為它基於初始啟動條件(例如本地區域之外)而不是某種形式的欺詐評分。
依據本發明的原理通過按呼叫的欺詐似然性評分的函數自動地和選擇性地對每個具體呼叫調用一個或多個鑑別措施，通信網絡中的欺詐損失明顯減少。通過選擇性地只對懷疑是或確認是欺詐性的那些呼叫調用鑑別，可以用減少欺詐損失、減小成本和對合法用戶的破壞為最小的方式達到欺詐防止。此外，基於欺詐評分的選擇或鑑別造成有效地使用呼叫處理及欺詐管理資源。
在一種用於減少電信欺詐的示例性實施例中，根據某系統中採用的具體鑑別方法收集某用戶的數據以把該用戶註冊到該系統中。例如，對共享知識型鑑別收集的數據可以是口令，而對語音驗證型鑑別可收集語音印記。一旦註冊後，必須激活用於該用戶的帳單的鑑別函數。僅作為例子，可根據來自集成欺詐管理系統的輸入來激活鑑別，其中該欺詐管理系統根據對可疑欺詐情況的分析和/或呼叫詳細信息建議進行鑑別，或者，可以根據網絡內的防備功能來激活鑑別。接著在呼叫建立請求階段期間對相繼的呼叫進行欺詐似然性評分。通常，欺詐評分根據學習到的各用戶的行為以及學習到的欺詐犯罪者的行為對每個呼叫評估欺詐概率。若根據分析以及得到的欺詐評分不指示使用欺詐，則可在不必鑑別下繼續常規呼叫處理。若根據欺詐評分懷疑欺詐，則系統自動調用鑑別。若鑑別表明欺詐懷疑，例如語音印記不匹配，則可阻止該呼叫或者求助於其它適當的預防措施，例如由操作員或用戶業務代表監聽。若鑑別不表明欺詐，則可繼續常規呼叫處理。
概言之，可以以每次呼叫為基礎或者以每張帳單為基礎，即根據當前的呼叫評分或者根據由一個集成欺詐管理系統管理的以前的欺詐例案，調用依據本發明的原理的選擇性鑑別。
在連帶著附圖研究本發明的下述詳細說明中可對本發明得到更完整的理解，附圖中相似的部件用相似的參照號參照，在附圖中
圖1是依據本發明的示範性實施例的方法的簡化流程圖；圖2是一個簡化框圖，表示依據本發明的一種實施例如何實現呼叫評分；圖3是一種依據本發明的一個示範性實施例的系統的簡化方塊圖；以及圖4和5是簡化方塊圖，表示可使用本發明的原理的示例性網絡配置。
儘管本文中說明的示例性實施例特別適用於管理電話網絡中的欺詐，並且將在這種示例環境下說明，但本領域內普通技術人員會從本文的原理理解到也可在其它非電信的基於事務處理的網絡中使用本發明的原則。例如，本發明的原理可應用於支持聯機信用卡事務處理、基於網際網路的事務處理等等的網絡。從而電信例子中涉及的「呼叫」和「通信明細記錄」可分別等同於非電信例子中的「事務處理」和「事務處理記錄」，並類推。此外，雖然在電信網絡中的欺詐預防系統的環境下說明本發明原理，其中根據用來確定欺詐似然性的使用分析選擇性地調用自動鑑別機制，但本發明的原理可應用於任何類型的用於根據使用的自動分析選擇性地調用基於事務處理的網絡中的進程的自動方法。從而，本文中示出並說明的各實施例僅僅意味著是說明性的而不是限制性的。
圖1表示依據本發明的一種實施例的一種用於在通信網絡中防止欺詐的示範性方法。通常，註冊步驟101涉及收集為支持該系統中所使用的具體鑑別方法所需的數據。如前面所說明，具體的鑑別技術可以是共享知識類(例如口令)或生物統計驗證型(例如，說話人驗證，視網膜掃描、指紋等)。從而，註冊步驟101應涉及收集適當的數據，例如為鑑別而採用說明人驗證時的語音印記，若採用共享知識類時的口令或通行碼，等等。另外，註冊步驟101中收集的數據可能對單個用戶是唯一的或者可能支持和帳單相關的多個合法用戶。
可和本發明的原理一起使用的一些示例鑑別技術的更詳細說明，請參見，例如，美國專利5，502，759、美國專利5，675，704、美國專利4，363，102和美國專利5，677，989，其中的每份在整體上充當本文的參考資料。但是，應注意，這些示例鑑別技術在各方面上僅意味著是說明性的而不是限制性的。從而，許多其它適用於和本發明一起使用的鑑別技術和系統對於本領域內普通技術人員是顯而易見的並為本文的原則所預料。
作為例子，可作為由外部處理所監視建立一個新帳戶的結果或者改變帳戶的結果調用註冊步驟101。另外，例如作為某用戶撥打和鑑別伺服器或平臺連接的註冊號碼的結果可收集鑑別所需要的數據。在該情況下，應由鑑別伺服器或平臺進行註冊處理(步驟101)。替代地，可通過外部系統收集鑑別所需要的數據，在該情況下，網絡中的預防功能應調用註冊處理(步驟101)並提供所需數據。
在完成步驟101中的註冊後，鑑別功能進入已註冊狀態102，從而可在該用戶帳戶上使用。一旦進入已註冊狀態102，則必須激活該帳戶上的鑑別功能，如步驟104中所示。通常可從二處，例如欺詐管理系統或網絡中的預防功能，發出激活觸發103。在第一種例子中，諸如本文開始所述相關美國專利申請(Baulier 1-1-1-4)中公開的欺詐管理系統(該申請的內容整體作為本文的參考)可用來觸發本選擇性鑑別功能的激活。簡言之，該欺詐管理系統分析可疑欺詐活動的案例並自動生成用來響應可疑欺詐的建議。這樣，推薦的響應中的一種可能是對相繼的呼叫被允許處理之前先對這些呼叫調用鑑別。這樣根據本發明的原理可把來自某欺詐管理系統的這種類型的輸出用作為激活觸發103。應注意，上述專利申請中所說明的示例系統在各方面都只是說明性的而不是限制性的。從而，由其它欺詐管理系統提供的輸出也可用作激活觸發103。重要的是要注意該鑑別方式的準確性(例如選擇性)是該欺詐管理系統的準確性的函數。從而，一個精準的欺詐管理系統應造成在高命中方式下調用鑑別。
網絡中的預防功能也可提供激活觸發103以激勵依據本發明的原理的鑑別功能。更準確地說，可以對某特定帳戶，響應網絡中對該帳戶實施的預防請求，激活鑑別功能。預防請求可基於或可不基於與欺詐相關的判定。例如，服務提供商可能決定，應基於帳戶中的未支付狀態激活鑑別功能。網絡，例如電信網絡，中的各種用於預防業務和功能的技術對於本領域內普通技術人員是周知的。
當在步驟104中的激活後接收呼叫時，按照圖1中示出的示例性實施例可用二種方式中的一種實現選擇鑑別。更準確地說，在步驟105中判定是否應和相繼呼叫評分無關地自動調用鑑別。例如，上述欺詐管理系統可能根據示出可疑型欺詐似然性的案例分析，建議自動鑑別。如前面所說明，在建立一個新帳戶以便從一開始就用於欺詐性使用的情況下，出現可疑的欺詐。這樣，區分欺詐使用和合法使用二者的能力由於新開戶上的所有呼叫活動都是欺詐性的現象而複雜化。通過在該情況下自動鑑別隨後的呼叫，來自某懷疑用戶的欺詐犯罪人的語音印記會和先前存儲的和以前知道的用戶欺詐案例相關的語音印記匹配。還可採用其它技術更好地檢測和防止用戶型欺詐。另外，可能出於與用戶欺詐情況不同的原因需要自動鑑別。從而，該自動鑑別特性對服務提供商賦予何時和如何在系統中調用鑑別的更多控制。
在步驟105中做出判定以進入自動地鑑別隨後的呼叫以後，實行適當控制，使系統進入現用鑑別狀態107。然後在步驟112中利用選擇的鑑別方法鑑別隨後的呼叫109。若根據步驟112鑑別的結果懷疑欺詐113，則可如步驟114中所示實施適當的預防措施，例如阻塞呼叫、對值機員的路由呼叫等。若根據鑑別結果不懷疑欺詐，則如步驟115中所示恢復常規呼叫處理。
若在步驟105中判定不需要自動鑑別，則實現適當控制使系統進入評分狀態108。在該狀態下，在步驟110對所有呼叫109就欺詐似然性評分。後面會更詳細說明具體的評分技術。若根據欺詐打分懷疑欺詐，如步驟111中所示，則系統自動調用鑑別步驟112和相繼的各步驟，如前面的描述。若根據欺詐評分不懷疑欺詐，則如步驟115中所示可繼續常規呼叫處理。按照本發明的原理通過作為呼叫評分的函數選擇性地和自動地調用鑑別，可以有效地檢測、預防或在其它情況下管理可疑欺詐並同時使對合法用戶的打擾和破壞為最小。此外，通過在呼叫處理期間按可疑欺詐評分的函數觸發選擇性的和有目標的鑑別，服務提供商可在出現欺詐時對它作出更有效的響應。
圖2是一個簡化框圖，表示一種用於根據圖1的步驟110對呼叫評分的示範實施例。通常，呼叫評分是基於仿形的，其中代表用戶的呼叫模式的籤名(202)和代表可疑呼叫模式的欺詐外形(211)被用於確定某具體呼叫的欺詐似然性。打過分的呼叫信息接著被存儲(201)供以後檢索，並用於迭代和持續更新處理和送到後面更詳細說明的呼叫控制(220)上。
如所示，把呼叫詳細記錄從網絡200提供到呼叫評分子例程210。本領域內普通技術人員周知電信網絡中呼叫詳細記錄的生成。如框203中所示可利用來自尚未被確認或懷疑為欺詐的呼叫中的打過分的呼叫詳細記錄組，初始化用戶籤名。例如當某用戶開始一次或多次呼叫時可出現初始化。如框203中進一步示出的那樣，以後可以利用來自隨後的未確認為或未懷疑為欺詐的呼叫的新打分的呼叫詳細記錄，更新來自框202的已存儲的各用戶籤名。從而，用戶的答名可適應用戶的時間行為。
應注意，用戶籤名的初始化也可基於合法呼叫行為的預定屬性，後者可由歷史呼叫記錄等定義。在該方式下，可以更容易地檢測用戶欺詐，因為即使在呼叫活動的相當早期階段也可把合法用戶的籤名和合法呼叫人的期待(或預期)行為相關聯起來。從而，例如，某個新帳戶上的立即式欺詐呼叫行為將不會成為初始化用戶籤名的唯一基礎。
應注意，用戶籤名可監視用戶呼叫行為的許多方面，包括但不限於呼叫率、周內的天定時、日內的小時定時、呼叫持續時間、支付方法、地理位置、等等。相應地，可以從通信明細記錄中典型地包含的信息中得到籤名，這些信息例如是；始發號碼；終接號碼；結算號碼；開始時間和日期；始發位置；載波選擇；呼叫等待指示；呼叫轉送指示；三方呼叫/傳送指示；話務員幫助請求；以及網絡安全故障指示，這只是列出一些。用來建立和更新某用戶籤名的各具體要素可能取決於網絡類型(例如，有線、無線、呼叫卡、非電信等等)、所使用的具體評分方法以及其它對本領域內普通技術人員來講為顯而易見的因素。
通常，根據呼叫和從框202檢索的用戶籤名的比較情況以及它和從框211檢索的欺詐外形的比較情況對每次呼叫打分。例如，可以利用來自確認的或懷疑的欺詐呼叫的已打分的通信明細記錄，初始化和更新欺詐外形(框212)。在一個簡化例子中，若通話明細表示出對已知行為的可疑偏離，則生成高欺詐評分，而若通信明細表示出所涉及的用戶帳戶的高典型性行為，則生成低欺詐評分。除了提供總欺詐評分以作為呼叫評分子例程210的輸出之外，出於案例分析用途，還應包括呼叫的不同要素對該欺詐評分的相對影響，這些相關的美國專利申請序號中得到更詳細的說明。例如，可為以後的案例分析包括下述要素的影響周內的日子；天內的時間；持續時間；相鄰呼叫之間的時間；距離；呼叫等待的使用；呼叫轉送的使用；三方呼叫的使用；話務員服務的使用；始發點；漫遊業務的使用(僅對無線)；呼叫期間的越區切換(handoff)次數(僅對無線)；網絡安全報警的出現；載波選擇；以及國際接通業務的使用。再次，該列舉只是說明性的並且在各方面都不是限制性的。
由於呼叫評分是在顧客專有的和逐個呼叫的基礎上進行的，故可以得到更準確的欺詐評分並且它更好地表示欺詐似然性同時還降低假報警(即假判定)次數。此外，為了在逐次呼叫的基礎上準確地進行呼叫評分，本領域內普通技術人員會意識到一種適當的實現應利用實時處理平臺執行上面說明的各子例程。一種這樣的示例性實時處理平臺是朗訊技術的QTMTM實時事務處理平臺，其在J.Baulier等人的「SunriseA Real Time Event-processing Framework」,Bell LabsTechnical Journal,November 24，1997，的文章中描述，該文作為本文的參考。
本領域內普通技術人員清楚，為實現上面說明的呼叫評分子例程的功能210，許多不同的呼叫評分技術是適用的。尤其，基於統計分析、概率評分、基於記憶的推理、數據挖掘、神經網絡以及其它方法是周知的並預期和本文中所說明的各示範實施例一起使用。這些方法和技術的一些例子在Fawcett等人的「Adaptive Frand Detection」,Data Mining and Knowledge Discovery 1，291-316(1997)以及美國專利5，819，226「利用預測建模的欺詐檢測」1998年10月6日公開，中描述，它們各作為本文的參考文獻。
圖3是一個簡化方塊圖，表示一種依據本發明的原理用於控制典型電話網絡中的欺詐的系統的示例實施例。如所示，系統300包括和呼叫打分功能210及鑑別功能225連接的呼叫控制功能220。系統300還和網絡200連接，後者為一些用戶如用戶224服務。預防功能250和網絡200、呼叫控制功能220、呼叫打分功能210和鑑別功能225中的每一個連接並與其通信。可以理解所說明的各種功能可以利用計算機硬體和編程成實現相關的子例程和操作的軟體實現。
在操作中，電信網絡200中用戶224始發的呼叫會造成出現幾個動作。首先，向呼叫控制220發出呼叫建立的請求。呼叫控制220響應呼叫建立請求進行幾項操作。例如，呼叫控制220分析呼叫建立請求，有條件地調用呼叫計分210和/或有條件地調用鑑別225，並且可能接著完成呼叫和/或生成適當的通話明細記錄。具體地，呼叫控制220和呼叫評分210及鑑別225一起運行以實現前面在圖1的流程圖中說明的各步驟。
概括之，呼叫評分功能210在被調用或被激活時根據呼叫控制功能220提供的通話明細記錄對呼叫打分並且提供是否需要為具體呼叫調用鑑別的決策的基礎。鑑別功能225或者直接通過呼叫控制220建立的連接或者間接地通過呼叫控制220提供的服務，接收上述或來自用戶的數據。提供給鑑別功能225的數據的類型會隨所使用的鑑別方法，例如語音印記分析、其它生物統計分析、口令等而改變。預防功能250根據呼叫控制220、呼叫評分210和鑑別功能225中任一生成的請求或者外部系統(未示出)的請求，改變呼叫控制220、呼叫評分210和鑑別功能225中的信息狀態。另外，根據呼叫評分和鑑別處理，預防功能250可用於和網絡220一起對某特定呼叫實施適當的行動。
圖4和圖5分別示出其中可使用本發明的原理的基於智能網絡(IN)的體系結構和基於附加處理點的體系結構。應注意，本發明的原理可應用於許多不同類型的網絡結構。從而，本文中示出並說明的示例網絡結構只是說明性的並在各方面上不是限制性的。
參照圖4，用戶424可由任何類型的顧客屋內設備或移動發射機支持。在該示範實施例中，在智能網絡(IN)結構中的三個節點，即業務交換點(SSP)421、信號傳送點(STP)422和業務控制點(SCP)423，中實施呼叫控制420。業務交換點421提供呼叫建立請求的基本分析，路由呼叫，並且向業務控制點423發送用於業務處理指導的請求。業務控制點423做出業務決策，請求來自呼叫評分功能410的呼叫評分支持，並且指示業務交換點421在適當時把呼叫路由到鑑別功能425。業務交換點421、業務控制點423以及鑑別功能425(若需要)之間的通信由一個其中可通過一個或更多的信號傳送點422路由報文的公用信道信令網絡支持。呼叫評分功能410可在一個獨立的作業系統中實現。從而，通過一個具有呼叫處理速度和可靠性能力的操作接口，呼叫評分功能410和呼叫控制420之間的接口是業務控制點423。鑑別功能425可支持在一個獨立的服務節點例如所示出的鑑別伺服器中或在業務控制點423內。預防在業務管理系統450中實現。
在圖5中所示的一種可能的附加處理點實現中，所有呼叫控制是在交換部件510中實現的，而欺詐管理(例如評分)和鑑別服務是由公用附加處理點520支持的。交換部件510和附加處理點520之間的接口可以是任何支持呼叫建立信令、業務信令和語音中繼的連結，例如綜合業務數字網(ISDN)、基本速率接口(BRI)或一次群速率接口(PRI)。在該示例實施例中，交換部件510提供呼叫建立請求分析、做出業務決策、請求來自附加處理點520的呼叫評分，確定是否把呼叫路由到附加點520供鑑別並且路由這些呼叫。附加處理點520提供呼叫評分和鑑別。再次，在和所有部件連接的獨立預防系統530中實現預防。
上面說明的基本流程可以應用於各種電信業務。一種示範性的但不是限制性的例子是呼叫卡。首先提供不存在進入呼叫欺詐保護時典型呼叫卡業務所執行的處理的簡單描述，以便幫助理解如何可以再把本發明的原理應用到呼叫卡環境。
提供支持呼叫卡業務的許多可能的網絡實現中的一種的圖4可說明預防和呼叫處理二個方面，當新開一個帳戶時，從業務管理系統450把該帳戶上的信息裝入SCP423。然後該業務的用戶424可使用其卡。用戶424撥打由SSP 421把此解釋為需要更多服務的一次呼叫。這通常是基於該呼叫的撥號的，例如撥號0+前綴或者某和話務員服務相關的免費號碼。通過與SSP 421的交互，用戶明確所請求的呼叫卡業務並且輸入卡號。SCP 423驗證該卡號，指示SSP 421完成該呼叫，再次提示卡信息，把該呼叫路由到話務員，或者拒絕服務。
可對該業務流施以進入呼叫保護。再次，作為一個說明性但非限制性的例子，考慮圖4。當開通卡上的新業務時，通過外部系統收集鑑別信息或者由業務管理系統450裝入到驗證功能425中，或者由用戶直接輸入到鑑別功能425中。在後一種情況下，指示用戶撥某特定號碼，呼叫控制420把該號碼解釋為與鑑別系統425連接的請求。鑑別系統425把該呼叫識別為註冊並從用戶收集所需信息。一旦適當裝載鑑別系統，業務管理系統就把帳戶信息裝入SCP 423並且把該項業務準備好供使用。
在該帳戶歷史的某點，評分410會根據通話明細記錄確定應激活的鑑別。評分410將通過業務管理系統450發出請求以激勵鑑別。在該例中，假定請求基於評分的鑑別。一旦激活後，按如下步驟處理隨後的呼叫。用戶424撥一個被SSP 421解釋為要求附加業務的呼叫。這通常基於呼叫的撥號，例如撥打0+前綴或與話務員服務相關的免費號碼。通過和SSP 421的交互，用戶明確所請求的呼叫卡業務並輸入卡號。把該卡號發送到SCP 423供驗證，SCP 423還識別出該帳戶上已激活的評分和鑑別。在驗證該卡的同時，SCP 423還對評分410發送一個評分請求，評分410將通過一條指令，對鑑別該呼叫、根據SCP驗證(不帶鑑別)處理該呼叫和把該呼叫路由到話務員、或完全拒絕該呼叫做出響應。若響應是鑑別，則SCP 423將向SSP 421發送一條指令以便把該呼叫路由到鑑別425。鑑別425將利用不論那種(些)採用的鑑別技術對用戶424盤查。通過SSP 421向SCP 423回送鑑別結果(通過，不通過，不明)。接著SCP決定是否應許可、拒絕或路由到話務員，並相應地指示SSP 421。供選用地，SCP 423會向評分410提供鑑別信息以用於案例管理目的。
還請注意，為呼叫卡業務實現進入呼叫保護還可在利用多個平臺進行。從而，根據具體業務(例如呼叫卡)和具體網絡配置為實現本發明原理的細節的各種修改對於考察本文的原理的本領域內普通技術人員是顯而易見的。
如本文中所說明，本發明可在這些方法和實施這些方法的設備的形式下體現。本發明還可在程序代碼的形式下體現，其中程序代碼收羅在有形介質中，例如軟盤、CD-ROM、硬碟機或者任何其它機器可讀的存儲介質中，當該程序代碼被裝入到諸如計算機的機器中並被執行時，該機器變成實施本發明的設備。本發明還可在程序代碼的形式下體現，例如不管是存儲在存儲介質中、裝入和/或由機器執行還是在某種傳輸介質上，例如在電接線或電纜上、通過光纖或通過電磁輻射，傳輸，其中當該程序代碼被裝入到諸如計算機的機器中並被執行時，該機器皆變為實施本發明的設備。當在通用處理器上實施時，該程序代碼段和該處理機組合以提供一種對專用邏輯電路模擬運行的專用部件。
還應注意，上面僅僅舉例說明本發明的原理。從而可以理解，本領域內普通技術人員能夠產生各種布局，它們儘管未在本文中顯式地說明或示出，但它們體現本發明的原理並包含在本發明的精神和範圍之內。另外，本文列舉的所有例子以及限制措辭原則上是只出於教學目的表達的，旨在幫助讀者理解本發明的原理以及發明人(小組)為推進技術而提出的概念，並且應認為不是限制在這些特定列舉的例子和條件下的。而且，本文中所有列舉出本發明的原理、方面及實施例的陳述以及它們的各具體例子都是用於包含其結構及功能二方面的各等同物的。此外，這樣的等同物用於包括當前已知的等同物以及為未來開發的等同物，即任何開發的執行相同功能的而和其結構無關的等同物。
從而，例如，本領域內普通技術人員會理解本文中的各方塊圖表示體現本發明的原理的示例電路的概念性梗概。類似地，可以理解任一流程圖、流圖、狀態躍遷圖、偽代碼等代表各種處理，這些處理實質上可呈現在計算機可讀介質中並且從而由計算機或處理器執行，而與是否顯式地示出這樣的計算機或處理器無關。
圖中示出的各種部件的功能可以通過使用專用硬體和通過使用能執行帶有適當軟體的軟體的硬體提供。當用處理器提供時，這些功能可由單個專用處理器、由單個共享處理器或由多個獨立處理器(其中一些可共享)提供。此外，不應把「處理器」或「控制器」解釋為排它地指定能執行軟體的硬體，而是隱含地包括(非限制性地)數位訊號處理器(DSP)硬體、用於存儲軟體的只讀存儲器(ROM)、隨機存取存儲器(RAM)以及非易失性存儲器。還可包括其它通用的和/或定製的硬體。類似地，圖中示出的任何交換機只是概念性的。它們的功能可通過程序邏輯的運行、通過專用邏輯、通過程序控制和專用邏輯的交互或者甚至通過手動來實現，實施人在更深入地了解上下文時，可選擇具體技術。
從而在權利要求書中任何按用於執行某規定功能的裝置表達的部件意味著包括任何完成該功能的方式，其中例如包括a)完成該功能的電路元部件組合或者b)任何形式(其中包括固件、微代碼等)的與適當執行電路組合從而實現該功能的軟體。由這樣的權利要求書定義的本發明歸屬於各種列出的裝置提供的功能性是相結合的並以權利要求書要求的方式相互聯繫。從而申請人把任何可提供這些功能性的裝置視為本文所示出的裝置的等同物。
權利要求
1．一種用於減少電信網絡中的欺詐活動的方法，包括步驟在某特定呼叫的呼叫處理狀態期間，作為呼叫的欺詐似然性評分的函數，自動地和選擇性地調用至少一個鑑別措施，從而減少網絡中的欺詐活動並且減少網絡中對合法活動的破壞。
2．權利要求1的方法，其中至少一個鑑別措施是語音驗證。
3．權利要求1的方法，其中至少一個鑑別措施是生物統計驗證處理。
4．權利要求1的方法，其中至少一個鑑別措施是共享式基於知識的處理。
5．權利要求1的方法，其中利用實時事務處理處理平臺在逐個呼叫的基礎上進行評分。
6．權利要求1的方法，其中各次呼叫的欺詐打分是用根據包含著用戶籤名的用戶的已查明行為以及包含著欺詐籤名的欺詐呼叫活動的已查明行為的欺詐似然性表示的。
7．一種用於控制其中出現事務處理的網絡的方法，包括步驟在特定事務處理期間根據對網絡中使用的自動分析自動地和選擇性地調用至少一個進程。
8．一種用於減少電信網絡中的欺詐活動的方法，包括步驟通過收集有關用戶的數據註冊該用戶，其中該數據對應於規定的鑑別措施；對該用戶的帳戶激活該規定的鑑別措施；在呼叫建立請求階段期間對呼叫的欺詐似然性評分；若根據評分步驟不懷疑欺詐，則對該呼叫繼續常規呼叫處理；以及若根據評分步驟懷疑欺詐，則對該呼叫自動調用鑑別。
9．權利要求8的方法，還包括步驟若鑑別指示欺詐懷疑，則啟動一個或多個規定的呼叫處理措施。
10．權利要求9的方法，其中啟動一個或多個規定的呼叫處理措施的步驟包括阻止該呼叫的步驟。
11．權利要求8的方法，其中規定的鑑別措施是語音驗證，並且其中註冊步驟包括對用戶收集語音印記的步驟。
12．權利要求8的方法，其中激活步驟包括從根據可疑欺詐情況分析建議鑑別的外部欺詐管理系統，接收輸入的步驟。
13．權利要求8的方法，其中各次呼叫的欺詐打分是用根據包含著用戶籤名的用戶的已查明行為以及包含著欺詐籤名的欺詐呼叫活動的已查明行為的欺詐似然性表示的。
14．一種用於防止網絡中的欺詐的系統，包括用於對網絡中的呼叫進行欺詐似然性評分的裝置；以及用於在某特定呼叫的呼叫處理狀態期間，作為由評分的裝置提供的輸出的函數，自動地和選擇性地調用至少一個鑑別措施的裝置，從而減少網絡中的欺詐活動並且減少網絡中對合法活動的破壞。
全文摘要
通過根據表示特定呼叫或以前打過分的呼叫組的欺詐似然性的欺詐評分自動地和選擇性調用一個或多個鑑別措施可明顯減少通信網絡中的欺詐損失。以電信為例,根據所使用的具體鑑別方法,例如共享知識(如口令)、生物統計驗證(如語音驗證等)等,通過收集用戶數據而在系統中註冊用戶。一旦註冊,就激活該用戶帳戶的鑑別功能並且對隨後的呼叫在呼叫建立請求階段進行欺詐似然性打分。該欺詐評分根據已查到的各用戶的行為以及已查到的欺詐犯罪者的行為評估欺詐概率。若根據欺詐評分不懷疑欺詐,則在無需鑑別下繼續常規呼叫處理。若根據欺詐評分懷疑欺詐,則系統則自動調用鑑別。若鑑別表示懷疑欺詐,例如語音印記不匹配,則可阻止該呼叫或求助於其它適當的預防措施,如由話務員監聽。若鑑別不表明欺詐則繼續常規呼叫處理。
文檔編號H04M3/42GK1295753SQ99804522
公開日2001年5月16日 申請日期1999年4月5日 優先權日1998年4月3日
發明者傑拉爾德·D·鮑利爾, 麥可·H·卡希爾, 維吉尼亞·K·費拉拉, 黛安娜·蘭伯 申請人:朗迅科技公司