什麼是rep證書(RFP證書CFP證書CWM證書有什麼不一樣)
2023-10-27 15:20:07 2
RFP證書、CFP證書、CWM證書有什麼不一樣?理財證書有很多,但是能夠有認證度的證書卻不多。考證不是目的,只是蛻變的證明和結果。任何學習,重要的都不是學到知識本身,而在於是否通過學習改變了我們的行為。所以RFP小編今天就來和大家詳細說一說這三張證書有哪些不一樣。
CFP(Certified Financial Planner)
CFP,註冊金融策劃師,最初是由國際金融理財協會(IAFP,International Associated forFinancialPlanning)於1972年開始推出的。目前,CFP的考試認證機構是CFP標準委員會(CFP Board Standards),中國於2005年8月26日正式成為CFP成員。
CFP對申請者有學歷和工作經驗上的要求,在美國,如果有認可的美國大學本科學位,則至少要有3年以上相關工作經驗;如果無本科學位,則至少需要5年以上相關工作經驗。同時,CFP要求申請者經過260學時規定課程的學習,考試合格後才能獲得。
CFP為客戶提供全方位的專業理財建議,幫助客戶實現財務目標,避免財務風險。它所提倡的4E標準(考試標準Examination、從業標準Experience、職業道德標準Ethics、繼續教育Continuing Education)和7項原則(正直誠實原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence)已經為全球的理財行業所普遍推崇。
CFP的考試內容包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等,共涉及7大類102個子課目。
CWM(Chartered Wealth Manager)
CWM,特許財富管理師,是由美國金融管理學會(AAFM,American Academy of Financial Management)推出。AAFM成立於1995年,是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構,CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。
CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務,因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示,在美國銀行從業人員中,CWM證書持有者的比例最高。
CWM主要內容分為7大塊:財富管理和金融行業、財富管理、資本市場和公司財務、財富管理的趨勢、財富管理中的信息技術和電子商務、財富管理規劃和財富管理中的人際技能。報考CWM的人必須擁有財務、金融、會計、經濟學、企業管理以及投資學等財務金融相關專業的學士學位,並要求有3年以上的相關金融工作經驗。
CWM與CFP的知識體系是互通的,CWM證書持有者補修規定課程後,可申請CFP證書。(也可以寫作ChWM)
RFP(RegisteredFinancial Planner)
RFP證書是由美國註冊財務策劃師協會(RFPI)於1983年推出的,並在全球範圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。
目前RFP證書開始實施一試三證,一是RFP證書,一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試後,可申請雙證,其中RFP證書可在美國註冊財務策劃師協會官網查詢,專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業委員會證書樣式
RFP內容是全面理財規劃,涵蓋比較全面,且投產比較高,因為它更注重的理論基礎上的實操,理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看,RFP更落地,更務實。
五大課程體系系統學習
基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。
七大實用能力精準提升
多種就業選擇無憂
RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的,而客戶的理財方案大類來分無非是:資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容,而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP裡面有五門課程,第一門基礎財務策劃,是幫助大家掌握基礎的理財概念,投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃,則是分別解決專項理財目標,而第五門課程綜合財務策劃,則是將所有上述專項規划進行系統整合,因為家庭的理財目標一般不止一個,需要系統掌握。所以,RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯,是非常系統且專業的內容。
目前在全球共有15個國家和地區擁有RFIP協會機構。自2005年引入中國大陸後,因系統實用的知識體系,受到政府、企業和學員的大力推廣和認可。
同時,RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球,RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。另外,企業招聘時,將RFP作為一個衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。
2020年RFP備考交流群641909196。RFP資料&資訊隨時分享,與眾多RFP持證人交流考試經驗。
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