有關反洗錢的徵文精選

2023-12-01 02:00:21 1

　　反洗錢是一種違法的行為，我們要拒絕這種行為，不能觸犯法律的底線。下面是相關的作文範文，快來看看吧。

　　反洗錢的徵文【篇一】

　　中國反洗錢法草案今年將正式提交全國人大常委會審議;這部法律很可能採取列舉的方式將貪汙、賄賂等嚴重犯罪均納入洗錢罪的上遊犯罪。

　　這一信息首先顯示，全社會重點關注的反****工作將獲得新的法律支持。遏制貪汙、賄賂及形形色色****犯罪高發是當前中國社會面臨的嚴峻任務，****犯罪與洗錢存在直接聯繫。近年來，國內有多少贓款贓物被「漂白」難以計數。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人採用「洗錢」一詞的「詞源」方式(上世紀20年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現金轉化為合法經營收入)，通過辦企業「漂白」贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以「偽造交易」的辦法，達到洗錢目的。由於反洗錢法制建設嚴重滯後，至今刑法僅規定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上遊犯罪，造成****犯罪於反洗錢這一關鍵環節逃脫打擊。上遊犯罪的列舉範圍囊括貪汙、賄賂的反洗錢法如得以儘快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治****提供有效工具。

　　其次，它提示，在法律體系的協調與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規如國務院頒布的《個人存款帳戶實名制規定》，以及部門規章――如央行頒布的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之後，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出臺了初步監管要求，在銀行業建立了反洗錢報告和信息監督基本框架。但由於法律規定滯後，法規與規章「單兵突進」面臨障礙。

　　實際運作中，自去年3月施行報告「大額和可疑交易」制度以來，銀行機構「機械」上報的信息佔絕大多數，帶分析意見上報「可疑交易」的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉屢見不鮮的現象是，「存款實名制」要求開戶人持有本人身份證，而銀行業務人員在做大業務的動機驅動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規定金融機構所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據條文追究，才能促使金融機構及從業人員逐步養成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規與規章要求。

　　反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業外，證券、期貨、保險、信託等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規、規章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的「天堂」，一些營業部配合「莊家」操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金帳戶到銷毀交易記錄的「一條龍」服務，哪管資金來源。如何對該類「合謀行為」罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。

　　央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規定證券、保險業報告可疑信息的義務，以後還會規定非金融行業如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營業，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業都分別承擔起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行「義務」，必須做出相應懲罰性規定―――這也是反洗錢立法需要把握之處。最後，比遏制****犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上遊罪範圍，標誌著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經濟誘因的新階段。「打蛇打七寸」，依據國際經驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要衝，不僅便於技術上事後追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為於現場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內在需要，又在於尋求參與防止犯罪的國際合作。採用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬於「指定罪行」。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

　　反洗錢的徵文【篇二】

　　反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對於我來說，天天都在與它打交道：客戶身份識別、大額和可疑交易識別與報告、客戶身份資料和交易記錄保存……,這些都是我要做的工作。我喜歡它，因為它是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。我自豪，我以我的工作為榮。

　　然而，就在一年多前，反洗錢對於我來說，是那麼的陌生。那時，我剛剛參加工作，作為一名櫃員，每天的工作就是存錢、取錢。負責帶我的同事告訴我說，人民幣五萬以上，外幣等值一萬美金以上都要做聯網核查，而且要詢問資金來源和用途。另外，對於外幣的存取，一定要查詢歷史記錄，超過次數或金額的存取一定要客戶提供相關的證明的文件。我那時很納悶，做這些有什麼用?同事告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?就是不能將錢放水裡洗嗎?同事笑了。

　　我記得清清楚楚，那天下班，她詳細地給我講解了什麼是反洗錢。原來，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。她還告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動的一項系統工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面;它涉及到理論又涉及到實際;它既涉及到監管當局又涉及到金融機構;它既涉及到法律，又涉及到政策;它既涉及國內，又涉及到國際等。其中任何一個方面都值得人們去深思和研究。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

　　從此，我就特別關照有關反洗錢的案例。深刻的認識到洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對於市場的宏觀經濟調控效果，嚴重地危害了經濟的健康發展。幹擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經濟的運行。此後，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢?

　　後來有幸地參加了我行合規部組織的各種反洗錢培訓，完成了總行的網絡在線培訓，並通過網絡考試，還學習了其他行的反洗錢經驗，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，既對要求建立業務關係或者辦理規定金額以上的客戶身份進行識別，了解客戶的真實的身份、交易目的和交易性質;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業務時，若發現可疑的洗錢活動，無須了解洗錢活動背後確切的犯罪性質，亦無須確認洗錢資金來源於犯罪活動。在任何情況下，如有疑問，應當提交可疑洗錢活動報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是後者的重要前提;後者則是我們履行反洗錢業務、防控洗錢風險的關鍵環節。

　　顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些，反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰略任務。但隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!

　　反洗錢的徵文【篇三】

　　我國商業銀行反洗錢更是缺乏經驗，在前進道路上還存在諸多問題和難點。我們的主管行長、營業部總經理非常重視這個問題，在我行先進的反洗錢系統的基礎上，又做了以下工作：

　　一、建立了嚴密、有效的反洗錢內控制度。嚴密性要求反洗錢內控制度必須覆蓋銀行的各個相關業務種類和業務部門，貫穿於有關的業務流程之中以及前臺、中臺和後臺，避免存在漏洞和盲區。有效性要求反洗錢內控制度不應是大的空架子，有可操作性和可執行性，必要時還應細化要求，制定配套的操作規程;有效性還要求實行問責制，並且落實到位，獎懲分明，防止內控制度形同虛設、流於形式。

　　二、提高認識、增補人員。我行站在長遠、全局的角度看待反洗錢的重要性，考慮到反洗錢的外部效應，增加反洗錢專職人員，保證反洗錢各項工作的順利開展。

　　三、加強反洗錢培訓和考核。我行根據不同層級、崗位人員特點，有重點、多方位地開展反洗錢培訓，培訓內容應包括反洗錢基本法律法規、具體的反洗錢業務操作及甄別可疑交易的技巧。

　　加強了對反洗錢人員的考核，並與獎懲掛鈎，以調動其工作積極性。

　　我認為，我很幸運，在同事們的幫助下，深刻地認識了反洗錢，並在人行正確的領導下，開展著這一項很有意義的工作。金融機構是反洗錢工作的主力軍，我們會一如既往地把它做好，履行我們的四項義務：即制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;了解客戶義務;大額和可疑支付交易報告義務;保存記錄義務。同時，堅持三項基本原則，即合法審慎原則、保密原則和與司法機關、行政執法機關全面合作原則。除此之外，還要做好對社會公眾的宣傳工作，即：讓社會公眾關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規，配合金融機構的反洗錢工作，如有發現洗錢犯罪的線索及時舉報。

　　反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動