淺談反洗錢的優秀徵文
2023-11-30 22:48:51
洗錢是一種違法的行為，是與法律不相符合的越界行為。我們應該杜絕洗錢，做良好公民。
【淺談反洗錢的優秀徵文】
今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：
一、2011年上半年合規工作回顧上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規經營，堅持走「合規促發展，合規出效益」之路，為有效將「轉方式、促規範、防風險、穩增長」落實到具體工作中，將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了「13333」總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況;
發[2011]81號)，為加強對合規工作常態化管理，更好地落實公司合規政策，有效防範和降低公司經營中的合規風險，分公司各部門和各機構設立了專(兼)職合規管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發了《關於明確合規管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發[2011]40號〕，使合規工作網絡、工作機制更趨完善。
2、合規制度建設;
合規制度建設是整個合規工作的重要組織部分，我們在堅定執行保監會、總公司合規制度的前提下，與時俱進，有所創新。為有效從源頭防止腐敗行為的發生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業這根弦。根據總公司《中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《安誠保險xx分公司中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》安保蘇發〔2011〕23號;為認真貫徹落實xx保監局《關於印發的通知》(蘇保監發〔2011〕89號)和總公司下發的《2011年「小金庫」專項治理工作實施方案》(安保發〔2011〕105號)的文件要求，制定《xx分公司2011年「小金庫」專項治理工作實施方案》安保蘇發〔2011〕67號;根據xx保監局《關於進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》(蘇保監發〔2010〕123號)和《2010版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規意識，
了解相關法規知識，制定了《擬任高管人員保險法規培訓和測試管理辦法》安保蘇發〔2011〕34號，這些制度的出臺是對總公司和保監局相關政策的有效跟進，促進了我司合規工作的有序運行。
3、合規風險管控情況;
風險管控是整個合規工作的重要一環，今年以來，我司不斷強化對合規風險的排查工作，根據保監發【2011】1號《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規範承保流程，加強合規經營，規避監管風險，我司發出《關於承保數據真實性要求的風險預警通知》(安蘇承預警函【2011】6號)，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業務來源必須如實錄入，嚴格區分代理業務和直銷業務。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業務系統。3、業務員業務必須真實，不得互掛。各類違規事件一經發現核實，分公司將對機構相關責任人問責，並給予重處。為了管控高風險車型業務，我司出臺《關於高風險車型業務的承保通知》(安蘇承預警函【2011】7號)，根據分公司2011年兩核會議針對高風險車型業務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續大量此類一些高風險業務籤報，全部集中體現在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業務經營數據持續惡化，為進一步管控此類業務的承保風險，我司對高風險車型界定，並作出高風險業務承保規定和管控要求。
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司「主動合規」的做法給予充分的肯定。4、合規檢查、督促、指導情況;
合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進「小金庫」專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、
整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有「法不責眾」的意識，丟掉「潛規則」，砸爛「小金庫」,堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合規培訓開展情況。
上半年，我司合規培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規專欄進行宣導。總公司OA合規專欄不時有合規資料、政策法規、合規動態的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規為我要合規。二是組織各層面人員參加分公司合規系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監管機構的要求，及時進行各類合規培訓，如理
賠上，按照總公司新理賠系統和呼叫中心平臺上線工作的統一部署及要求，新車險理賠系統已於2011年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統和呼統的安裝，並與新車險理賠系統進行了綁定。於2011年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細緻的系統培訓，認真學習了總公司對於查勘手機使用的規定，並根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規定，與查勘員籤訂了書面的協議，以規範查勘手機的使用。
6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況;
合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：
全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號文件出臺後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打「擦邊球」、「走捷徑」來增加既得利益。
行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。
【淺談反洗錢的優秀徵文】
反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。幾年來，我行堅持開展反洗錢教育，培養了人人有責的工作態度。
按上級要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。利用晨會時間，每季度召開一次反洗錢培訓活動，培訓活動採用靈活，有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規定等相關制度展開學習，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解反洗錢有關知識。
另外，光大銀行還通過培訓提高全行員工對反洗錢知識的認知度。一是強化員工深刻領悟反洗錢的重要性。分行邀請人民銀行反洗錢專家開展行內反洗錢人員培訓，有效提高全員風險防範意識，提升全行反洗錢工作整體水平;二是強化臨櫃人員反洗錢知識培訓。對臨櫃人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重於識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調櫃面人員應主動「了解客戶、認識客戶」，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。
再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，光大銀行也有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防範意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。在宣傳反洗錢的同時，廣泛開展問卷調查，以問卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問卷內容主要包括客戶對反洗錢基礎知識的了解、洗錢的危害認知程度、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時將調查結果進行總結歸納，對多數公眾認識不夠的方面，著重收集相關案例和知識點材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點宣傳工作。
最後，嚴格督促員工執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份識別是反洗錢的基礎，我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、帳戶形態以及交易等具體情況進行風險等級分類;對反覆發生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關注，並與有關業務部門共同甄別分析，在開立個人帳戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人帳戶一概不予辦理開戶手續;在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
