央企風險管控 資金管理需先行

2023-12-03 17:43:36 3

    央企改革進入關鍵時期，作為關乎到企業發展核心問題，管理提升也成為央企下一階段改革的重點。近日，國務院國資委主任王勇指出，「央企在基礎管理方面，總部高效管控能力薄弱。」王勇還表示，「有的企業規模擴大了，管理水平跟不上，帶來較大的經營風險。」針對中央企業存在的管理問題，國資委在官網發表公告稱，從2012年3月起，將用兩年時間在中央企業全面開展管理提升活動。由此看來，央企如何提高內部高效管理能力，加強風險管控，降低企業運營風險指數成為擺在央企改革面前的一個現實問題。

　　撥雲見日深入剖析風險來源

　　不少中央企業反映，當前與2008年金融危機相比，形勢可能更為嚴峻。一些在經濟形勢好的時候容易被掩蓋、被忽視的薄弱環節和深層次問題更加顯露出來。例如，央企在資金管理方面存在的問題會隨著兼併重組的頻率提高而日漸暴露。

　　問題具體表現在：第一，企業規模擴大，子孫公司滿堂，銀行帳戶眾多，導致資金無法集中掌控;第二，企業缺乏一個高效的資金集中管理平臺，總部對下屬企業的資金情況並不了解，因此無法及時調控內部資金的閒置和短缺的問題;第三，企業缺乏對自己資金狀況的了解，導致資金體外循環，資金內部流失嚴重;第四，因為無法提供科學的資金運算依據，導致企業決策風險加大，一著不慎滿盤皆輸。

　　資金管理困境勢必增加運營風險，隨著國企改革穩步駛入「深水區」，加強資金管理，提高風險管控能力勢在必行。業內專家表示，借鑑銀行資金管理模式，運用現代網絡技術、理財手段，進行資金集中管理是央企優化資金管理效率，加強風險管控的必由之路。例如中糧集團、三峽集團、中電投集團等多家央企集團通過應用北京九恆星科技股份有限公司的專業資金管理軟體，有效提高了自身資金管理，降低企業風險的同時也提高了經濟效益。

　　強化資金鍊資金運轉高效不斷流

　　資金是企業運營的血脈，保持資金順暢流通是確保企業正常運轉的第一步，出現各種資金管理方面問題的關鍵原因在於企業管理體系與資金流通需求不匹配，尤其是在外部金融環境持續變化的形勢下，這甚至會影響到企業發展戰略的實施。

　　九恆星一直專注於資金管理軟體領域的發展，其中面向大型集團企業的N6產品可以依託結算中心進行資金集中管理，與企業財務系統、ERP系統無縫融合，並與銀行金融服務直接連通，從而將資金計劃管理、結算業務管理、風險監管及分析決策等資金管理日常業務有效整合，使資金流通順暢無阻，實現「資金不落地」的高效資金管理。

　　以中糧集團為例，九恆星N6為其搭建起了產融結合的非常好的業務平臺，使實業資金與金融貿易、投資無縫對接，保證了中糧集團在一系列重大的併購和投資項目中能低成本、迅速地籌措大量資金。藉助此平臺，中糧集團財務公司充分介入企業融資渠道、融資結構、負債優化與資產整合等領域，發揮自身金融機構的特性，提供了一系列創新的金融專業服務，從而有力支撐了中糧全產業鏈的戰略結構，確保了集團整體利益的實現。

　　強化內部管理 子公司資金動態全盤監控

　　國有大型企業分公司眾多，層級分布複雜。有些大型企業甚至擁有上百個分公司、上千個帳戶。一旦管理薄弱，不僅會導致企業效率低下，也暗藏著嚴重的管理危機和風險，這在很大程度上會影響著企業可持續競爭力的提升。

　　九恆星資金管理平臺N6，通過為企業搭建一個安全先進穩定可靠的資金管理平臺，幫助企業實現資金存量和每筆資金流向實時監控，將集團企業成員公司資金統一到集團帳戶中使用，大大提高了資金流通的效率和透明度。同時，通過建立透明化的資金管理模式，也建立了一套完整的資金風險控制體系，從而在明確集團企業內部職責權利的同時，也可避免資金不合理的使用，降低內部資金流動成本和風險。

　　以中信重工為例，通過九恆星集團結算中心智能資金平臺，將所有成員企業資金全部納入到公司資金管理範圍內，公司領導實時監控全部成員企業的資金情況，準確了解資金餘額，實時監控資金收支，並可以隨時發現、查看成員企業大額資金的來源、去向。藉助九恆星N6資金管理軟體，將各項資金管理的具體業務全部實現信息化管理，確保了資金安全，提升資金管理水平和工作效率。

　　央企風險管控，資金管理先行。在央企改革的關鍵時期，提升資金管理水平已經迫在眉睫，而九恆星N6產品的廣泛應用，將有助於提升央企的資金流通效率及風險管控水平，從而助力央企改革的順利實施，提升企業抵抗外部經濟風險的能力。