什麼情況個人帳戶被查

2023-12-03 04:31:16 1

　　1、中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是用來規範人民幣的使用，對人民幣的進出進行偵查，防範違法行為的發生。對於不同的個體和機構來說它的規定額度是不同的。比如個人銀行帳戶為20萬元，對單位100萬元及以上的單筆轉帳等。

　　2、那麼，如果您單日個人帳戶進帳額度到了規定額度的極限，銀行就會查你的帳戶嗎?答案是否定的。他門不單單只看你這一天的進帳額度，還會綜合你之後的進帳情況。若是您之後個人帳戶再也沒有比較大額的進帳記錄，那麼他們可能會放棄對你的觀察，可是若是你之後持續幾天都出現了很多筆大額的進帳，那麼銀行就會對你你進行監測了。

　　3、或者有其他情況，比如他們發現了你與相同的收付款人之間短期內頻繁發生資金收付，或者周期性發生大量資金收付等可疑支付交易，這樣銀行也會對你進行監察。

　　4、所以說，他們監察你並不是因為你的進帳額度多，而是你的進帳額度突然變得可疑。而當銀行發現這種情況後，他們首先會對你打電話進行詢問您的的進帳明細，進而做進一步的處理。

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