英國倫敦fca監管號查詢（英國FCA金融行為監管局簡介）

2023-04-17 22:30:32

FCA的目的是使金融市場更有效。獨立於英國政府運作，並通過純收取管理費進行營運，FCA須向財政部、還有進一步的議會負責。 從結構來說，FCA有8個分部協同工作、實現目標，它的管理層是是FCA董事會，包括了執行董事和非執行董事。

英國金融服務管理局(FSA)2013年起被兩個新的監管機構所替代，他們分別是金融行為監管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中對經紀商的監管權將全部由FSA移交至FCA。

**FCA與投資者保護

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金融行為監管局（FCA）是獨立於央行之外的監管機構，其核心就是：保護投資者。

那麼，一般來說，FCA是如何保護投資者的呢？

**事前評估風險

在金融市場上，經常會有投資者因為風險意識的不足而蒙受損失，而FCA則要求金融公司必須要向客戶闡述風險所在，同時，對於產品也會有審核和建議。

以外匯交易和CFDs交易為例，FCA要求經紀商必須要對客戶做事前調查；同時不允許做贈金活動，在廣告宣傳不能誘導客戶，要闡明交易的風險；客戶的資金必須執行嚴格的隔離客戶資金；最近，也正在下調外匯交易和CFDs交易的槓桿。

這些都是FCA在評估產品的風險以及公司的風險之後做出的規定。

**嚴格處罰經營行為失當企業

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同時，在監管的過程中，FCA可對經營行為失當的機構採取從公開譴責到關停整頓等各種處罰措施，還擁有打擊金融犯罪的團隊和刑事訴訟權。

而且FCA的處罰原因也是非常的多，受處罰的有個人也有公司，比如說2017年1月，德意志銀行因參與俄羅斯100億洗錢案被觸發1.6億英鎊；2017年10月份，美林銀行因為未履行對外匯衍生品交易的報告義務而被處罰3452萬英鎊；個人方面Neil Danziger 在今年1月份被罰款25萬英鎊並禁止從事任何受監管的金融服務。當然，還有某知名交易商在2014年2月被罰款400英鎊，因為在代科交易中對自身有利的價格執行交易，而當價格對自身不利時，把所有損失轉嫁給客戶。

**投資者權益受損後的維權及合理賠償

FCA對投資者權益受損後的保障也是FCA監管的重要點。其通過引導的方式規定消費者投訴的具體流程。同時，金融機構必須定期上報和公開相關的投訴信息。

如果投資者想要投訴，投資者首先可以向金融機構進行投訴，如果對金融機構的投訴處理結果不滿，可以進一步向金融申訴服務機構（FOS）進行投訴，FOS會對投訴進行裁決，假如投資者對FOS的處理結果依然不滿意，則可任意向法院進行上訴。

同時，還有金融服務補償計劃（FSCS）來補償投資者因金融服務公司違約或者經營不善帶來的損失。FSCS是面向英國授權的金融服務公司客戶的補償計劃，INFINOX也在此資金補償計劃之列。

當金融服務公司出現諸如違約及資不抵債的情況，無力或無法償還索賠之際，FSCS將對消費者進行補償。FSCS是一家根據《金融服務和市場法案》成立的非營利性獨立組織，個人消費者可免費使用其服務。FSCS針對單個公司個人單筆索賠最高賠付可達50,000英鎊。