財務工作方案設計

2023-04-01 07:29:20 1

財務工作方案設計

　　篇一：財務部工作方案

　　一 財務部的工作目標

　　保證公司在籌備期間和正常運營期間各項財務工作的有序運行。

　　二 工作任務

　　1 制定各項財務制度和流程

　　2 制定公司整體的費用預算及各個職能部門的費用預算

　　3 從財務的角度對各職能部門的工作進行監督

　　4 為公司高層的經營決策提供建議和信息

　　三 工作任務的詳細說明

　　1財務部成立以後，首要的任務是建立公司的財務制度、標準和流程，唯有如此，各項工作在展開的過程中才不會出現財務上的混亂。

　　2 早期，公司的費用支出項目非常多，總部、生產基地、加工中心和店面是幾個大的支出方向，財務部要對公司經費進行統籌考慮，防止顧此失彼。

　　3 財務部的一個重要工作是要對公司的各項經濟活動進行全面的財務監督，以有效控制公司的成本費用。

　　4財務部要及時地收集、整理和分析有關的財務信息，並及時提交給公司高層作為決策依據。另外，財務部在很多的情況下要參與公司的高層決策，為公司決策從財務角度提供建議。

　　四 財務部組織架構和人員配備

　　在初期，財務部暫且配備財務經理、會計和出納各一名，其中，財務經理要參與會計帳務的處理。其後，隨著公司各項業務的不斷展開，經濟業務不斷增多時，財務部再考慮增加相應的人員。

　　五 財務部的財務規劃

　　財務部的費用支出項目除了人員費用以外，主要就是用於購買電腦、財務軟體和相關帳冊的費用。整個財務部的費用比較小。

　　六 財務部工作日程安排

　　篇二：財務工作方案

　　一、目 的：

　　財務部作為公司的核心部門之一，肩負著對公司成本費用的計劃控制、各部門的費用支出、以及為公司經營目標等服務的任務。其目的就是在加強公司財務管理，嚴格財經紀律，嚴格貸款審查，降低成本費用的同時，完成公司的經營目標，實現企業利潤最大化。

　　二、指導思想：

　　緊緊圍繞公司的經營目標，以規範管理為手段，以嚴格制度為保證，建立健全財務規章制度；開源節流，增收節支，強化成本控制;加強資產、資金管理和使用效益，防範和化解財務風險，確保公司可持續發展;盡心盡力當好參謀，盡職盡責做好服務，努力實現公司的經營目標。 三、工作內容

　　1、建立健全財務規章制度

　　起草財務各項規章制度、工作流程和崗位責任制，並對初稿進行修改、審議，儘快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務管理制度，從而使財務工作有一個更加完善的制度環境，這是當前最緊迫的工作。財務各項規章制度主要有：公司財務制度、財務借款及報銷制度、會計電算化管理制度、財務檔案管理制度、財務借款及報銷工作流程、會計崗位責任制、出納員崗位責任制等。

　　2、制定財務人員工作計劃，劃分工作崗位和職責，加強財務人員的業務培訓,提高財務人員的整體核算水平

　　我公司剛剛成立一年多，現有的財務人員既有專業的，也有毫無財務經驗的兼職人員，業務能力和專業知識參差不齊，因此，如何有效的進行崗位設置，合理的利用現有人員，培養符合財務崗位需要的又略懂金融知識的人才，是我們財務部門的當務之急。學習和培養全面人才，即是當前的工作需要，也是我們以後的長期任務，不能一蹴而就。

　　3、加強資金的管理，有效運用貸款資金，提高資金使用效益。努力降低成本，防範金融風險，實現公司利潤最大化，

　　作為以經營金融資產謀取利潤的企業，公司經營管理的最重要工作，就是如何運用好資金進行生利，俗稱錢生錢，從而取得利潤最大化。因此，在經營管理中，如何有效運用好貸款資金，同時又將財務風險控制到最低，從而取得最大收益；在財務管理中，如何有效的控制和運用好公司的資產和資金，降低融資成本、合理控制費用支出，從而牢固樹立起成本管理理念；是我們財務部一項非常重要的工作。

　　4、完成公司日常的財務核算和報銷工作，嚴把制度關。

　　財務部最基礎的工作除了日常的報銷和核算業務外，每月末還需要報送稅務局稅務報表、報送省、市金融辦以及人民銀行業務報表。這些工作既繁瑣又要求及時準確，對我們財務人員要求較高。因此，財務人員在工作中，既能及時準確的完成日常核算和上報工作；又能否堅持原則，嚴格按照財務制度辦事、合理控制各項費用支出、及時發現違規違紀行為；是考查我們工作是否稱職的一把尺子。

　　5、建立一套符合公司需要的財務報告制度

　　財務部門是單位管理的核心之一，公司領導如何及時的了解公司的經營狀況，如何儘快的發現經營當中的問題，防範經營風險，都需要財務部門提供及時準確的數據和建議，因此，建立一套符合公司管理要求的財務報告制度，為領導獻計獻策，當好參謀，是財務部管理水平的重要體現，也是一項

　　長期工作。

　　6、積極開展與政府和各主管部門的業務往來和交流，了解和爭取國家最新優惠政策。

　　由於我公司業務與金融行業相近，國家的方針政策和導向對我公司的業務影響會很大。因此，作為公司的核算管理部門，財務部必須積極開展與省市金融辦、各商業銀行及政府各職能部門的聯絡與溝通，及時掌握國家方針政策和行業優惠政策，積極爭取國家扶持和與商業銀行進行融資合作。這項工作，需要我們長期堅持去做，而且一定要做好。

　　四、工作安排

　　根據財務部的主要工作內容，我們劃分為近期工作目標和長期工目標。為了更好的完成上述目標，我們計劃安排如下：

　　近期目標：

　　1建章建制，制度先行。

　　財務管理制度和崗位責任制現已起草了初審稿，其中有的實際已經執行了，有的還沒有執行。主要是前一段時間單位管理還不健全，上述制度還沒有經過相關程序的修改和審議，所以還沒有經董事長、總經理的批准而正式執行。因此我們計劃在八月底以前，完成財務規章制度的修改、審議，儘快制定出一套符合小額貸款公司特點的財務管理制度。

　　2、財務部劃分工工作崗位並明確崗位職責。

　　財務人員的分工要考慮到單位具體情況和業務量，既能有效完成部門的工作，又不浪費人員，而且還能為單位培養新人。因此，計劃崗位劃分為：財務經理一名、會計一名、出納一名。八月底以前完成。現在會計暫由財務經理兼任，遠期目標是積極招錄年輕會計一名，作為培養財務後備人才的重要工作來抓。

　　3、抓好財務基礎工作，實行規範管理，全面提高工作質量。

　　公司是新公司，財務人員也都是新人。因此，我們計劃首先要打好基礎，嚴格規範管理，加大財務基礎工作建設。從粘貼票據、裝訂憑證、籤

　　字齊全、印章保管等工作抓起，認真審核原始票據，細化財務報帳流程。內控與內審結合，每月進行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實、帳表、帳帳相符，使財務基礎工作規範化。其次，對財務借款及報銷工作要嚴格按制度辦事，要重點加強對費用支出的控制，其中對辦公、車輛維修、差旅費、會議費、招待等費用是控制的重點。只有這樣，才能使公司財務管理工作起點較高，為公司今後的發展打下堅實的基礎。

　　4、財務檔案管理制度建立後，要馬上進行會計檔案資料的收集歸納，做好資料保存工作。

　　會計檔案資料主要包括：會計憑證、會計帳冊、會計報表、稅務報表、工資匯總單等，是企業的核心資料，因此，財務部門必須定期的將會計資料分類整理、裝訂成冊、及時登記後交與公司檔案部門保管。這項工作必須嚴格按制度長期執行下去，從而保障企業核心資料的安全、完整。

　　5、積極配合業務部門的工作，共同爭取與國開行的合作早日實現。 近期，財務部要把與國開行的合作擺在所有工作的重中之重，積極配合公司領導和相關部門，全力以赴，爭取和國開行的合作早日成功。

　　遠期目標

　　1、加強財務制度的貫徹和執行

　　沒有規矩不成方圓，有了制度，沒有好的貫徹和執行力，也是空中樓閣，起不到應有的作用。因此如何將制度貫徹到每一個部門、每一個人，是我們財務部下一步工作的重點。另一方面，我們計劃從九月份開始。進行內部業務強化學習，加強財務人員對制度和業務理解和掌握 ；同時，對全公司員工進行 「借款和報銷制度」的宣傳，讓每一個員工都了解公司的借款和報銷制度規定，避免出現不按制度辦事、違反財經制度的事情發生。這項工作要時時做，長期堅持下去。

　　2、積極開展財務專業知識和國家財經制度、金融知識的學習，長抓不懈。

　　全面深入的學習財務知識，開拓視野，豐富知識，學好聚財、生財、用財之道；實施財務人才工程，積極培養財務後備人才；進一步完善財會人員知識結構，及早成為一專多能、德才兼備、富有創新精神和進取意識的複合型財會人才，是我們的一項長期任務和目標，要常抓不懈。

　　3、積極準備，充分調研，設計一套符合公司需要報告制度

　　下半年，財務部計劃積極準備，充分進行調研，積極吸取其他金融單位的現有經驗，並結合我公司領導的要求和單位的實際情況，設計一套符合公司需要的月、季、年財務報告制度，為董事長和總經理提供及時準確的決策依據。

　　4、積極探索和學習，制定出一套有效防範經營風險的風險防範制度。 作為以經營金融產品為主的企業，風險防範是企業的`重中之重，因此，我們財務部必須結合公司實際情況，多學習、多實踐，儘快摸索並制定出一套既符合企業特點又具有可操作性的「風險防範管理辦法」，起到隨時能夠進行風險預警，防範或降低企業未來的經營和財務風險，真正使財務部成為企業的好參謀、好助手。

　　五、工作要求

　　對自己，要嚴於利己，勤奮好學；對部門，要工作在前，責任當先；對領導，要多提建議，當好參謀。

　　財務部

　　篇三：集團公司2013年財務工作方案及實施細則

　　按照2013年公司總部署，財務部結合公司具體情況制定本方案，目標達到財務管理規範化、工作運行制度化、監督考核全員化。

　　一、財務工作指導思想

　　以經營為中心，為各部門（各分公司）服務，力爭達到企業利益最大化。

　　二、財務工作原則

　　（一）、堅持財務部工作在總經理（分管副總）領導下，採取部門經理負責制，負責所有分、子公司的財務管理和資金調配工作的原則。

　　（二）、堅持財務人員實行"垂直管理",各單位財務人員均由總公司委派的原則。

　　（三）、堅持要在核算型財務的基礎上完成向集中型財務,集約型財務,管理型財務,經營型財務的轉型原則。

　　（四）、堅持穩健的財務戰略,建立以防患經營風險和控制財務風險為核心的財務預警機制原則。

　　三、職能與權限

　　（一）財務部職能：

　　1．財務管理

　　2．會計核算

　　3．計劃統籌管理

　　（二）財務部職責

　　財務部主要職責是，根據公司總經理的經營目標，組織建立各項財務制度，疏通融資渠道，對財務核算工作和資金運作進行總控制；同時對公司的財務狀況進行監控，及時做好財務分析和財務預測報告，為經營決策提供依

　　據，以維護公司和全體員工的利益，保證經營目標的實現。

　　1、嚴格執行財務會計制度，建立完整的帳簿管理體制和財務核算體系。

　　2、健全財務管理制度，編制財務計劃，加強經營核算管理。

　　3、分析財務計劃的執行情況，提供財務分析報告，檢查監督財務紀律執行情況。

　　4、當好決策參謀，及時準確地向決策者和相關管理者提供可靠的會計信息。

　　5、編制記帳憑證和各類報表，妥善管理會計帳冊檔案。

　　6、負責公司職工的勞動工資、職工福利的發放。

　　7、負責公司各種費用的審核和報銷，進行成本控制管理。

　　8、協調與稅務、銀行部門的關係，執行國家稅法政策，及時做好納稅申報工作。

　　9、進行公司內部控制制度設計，做好各項審計工作。

　　10、有效合理使用資金，根據單位資金情況做好融資工作。

　　11、編制各種計劃統計報表，完成公司領導臨時布置的其他工作。

　　（三）財務部權利

　　1、參與公司重大經營決策，為決策提供財務數據和信息的權力。

　　2、參與年度、季度、月度生產計劃的制定，並提出意見和建議的權力。

　　3、參與年度、季度、月度銷售計劃的制定，並提出意見和建議的權力。

　　4、參與年度、季度、月度採供計劃的制定，並提出意見和建議的權力。

　　5、對違反財務制度的部門、分支結構和個人給予處罰。

　　6、對其他部門實施財務監督和考核。

　　7、部門內部員工聘任、解聘的建議權。

　　8、要求相關部門配合相關工作的權力。

　　財務總監的職責

　　1、在董事會和總經理領導下，總管公司會計、報表、預算工作。

　　2、制定、實施公司財務戰略，以支持公司推行經營戰略。

　　3、負責制定公司利潤計劃、資本投資、財務規劃、銷售前景、開支預算或成本標準。

　　4、進行稅收管理和方案制定。

　　5、健全公司內部核算體系和財務管理的規章制度。

　　6、開展經濟活動分析，編制公司財務計劃、成本計劃，增收節支、提高效益。

　　7、監督公司遵守國家財經法令、紀律，以及董事會決議。

　　財務經理的職責

　　1、主持本部的全面工作，組織並督促部門人員全面完成本部職責範圍內的各項工作。

　　2、根據集團公司中、長期經營計劃，組織編制集團年度綜合財務計劃的控制標準。

　　3、負責組織《會計法》及地方政府有關財務工作法律法規的貫徹落實。

　　4、制定、維護、改進公司財務管理制度和政策，制定年度、季度財務計劃。

　　5、進行公司成本管理，開展成本預測、控制、核算、分析工作，提高贏利水平。

　　6、負責建立和完善公司財務稽核、審計內部控制制度，監督其執行情況。

　　7、負責資金、資產的管理。

　　8、對公司稅收進行整體籌劃與管理，按時完成稅務申報以及年度審計工作。

　　9、對公司重大的投資、融資、併購等經營活動提供建議和決策支持。

　　10、向公司領導匯報經營狀況，為高管人員提供財務分析數據和建議。

　　11、組織考核、分析公司經濟成果，提出可行的建議和措施。

　　部門經理的職責

　　1、財務預算的編制、呈報及執行。

　　2、織公司會計的核算及年度審計。

　　3、有效地管理運用資金。

　　4、監察公司資產管理、往來帳管理以及費用開支管理。

　　5、建立與發展同財政稅收部門及銀行的良好合作關係。

　　6、審核會計憑證。

　　7、審核上報的各種會計報表及納稅申報表。

　　8、對下屬員工進行培訓。

　　9、調部門內部、部門之間的員工關係。

　　會計核算主管崗位職責

　　1、負責公司會計制度的設計、擬定，並進行財經政策的研究、分析。

　　2、負責公司的全面核算工作，定期編制會計報告。

　　3、負責公司的會計核算管理，齊全各類原始資料，制訂會計資料的使用辦法及規定。

　　4、進行成本核算的預測、計劃、控制、分析和考核，督促各部門降低消耗，節約費用。

　　5、掌握國家稅務政策，對外加強聯繫，下層單位進行指導。

　　6、負責會計檔案的管理。

　　7、利用企業經營過程中的財務會計資料進行經濟活動分析。

　　8、協助財務經理對會計人員進行績效考核。

　　9、指導會計人員的核算業務工作，提高工作質量。

　　10、分析稅收管理政策，及時提出有利於企業發展的建議、意見。

　　11、負責與稅務、工商、銀行等機構的聯繫與協調工作。

　　12、完成領導交辦的其他工作。

　　出納員崗位職責

　　1．按財務制度規定使用現金和庫存現金,不得以「白條」抵頂庫存現金,不挪用公款;現金往來按順序逐筆登記日記帳,,並日清月結,確保帳款相符；

　　2．按銀行結算制度規定辦理款項的收付，嚴禁籤發空白支票;對已辦妥的收付款憑證,按順序逐筆登記銀行存款日記帳,並結出餘額,及時與銀行對帳單核對,月末編制「銀行存款餘額調節表」,確保帳面餘額與對帳單餘額相符；

　　3．妥善保管好庫存現金、有價證券、空白支票、空白收據和有關印章

　　4．按付款審批規定支付款項,不得擅自違反規定付款,防止資金損失；

　　5．認真審核各項收支憑證,發現問題及時請示匯報,做到各項收、付款合法和手續完備；

　　6．積極主動催收各項應收的款項；

　　7．聽從會計人員的領導，按照公司財務制度及相關規定辦理各項業務。

　　（四）財務部組織機構設置

　　1、總公司3人:財務總監1人 財務經理1人 出納員1人

　　2、公司3人: 財務經理兼主管會計1人、 出納1人 涉稅會計兼收款員1人

　　3、二分公司2人：財務經理兼主管會計1人、 出納1人

　　4、三分公司3人：財務經理兼主管會計1人、出納1人、記帳兼測量1人

　　5、四分公司3人：財務經理兼主管會計1人、出納1人、記帳兼測量1人

　　四、工作目標及細化

　　（一）全年工作目標

　　1．帳目處理差錯率為零。

　　2．經營帳目差錯率為零。

　　3．財務工作中安全事故率為零。