比特幣：金融騙局或新金融體系的引擎
2025-05-02 18:59:24
泡泡網顯卡頻道7月10日 導言：比特幣銷聲匿跡於中國主流輿論已經有段時間了，然而在國外，比特幣的待遇也不是很糟糕，最近價格一直維持在600美元左右。6月24日，瑞士授予比特幣合法貨幣地位，7月3日，俄羅斯央行發布聲明，建議對虛擬貨幣話題軟化語氣。總之，比特幣還沒有被金融騙局的指責所壓倒。
回顧過去一年內，比特幣的行情如過山車一般，大起大落。而其系統內部也危機不斷，失竊連連，最大的比特幣交易平臺Mt.Gox因數十萬比特幣被盜而宣布破產。其由於涉嫌洗黑錢則被各國央行敵視乃至封殺。回到網絡的主流輿論下，眾口一詞的表態是——這又是新型的金融騙術，忽悠人去上當，毫無價值。而中國央行則連番發布禁令，禁止比特幣交易，禁止第三方支付為比特幣進行擔保。
其實僅僅談這是金融騙局，不足以讓央行否定它，比它危害性大的有的是。央行出面表態，且密集出臺禁令，說明如臨大敵的央行對其非常重視。然而這卻從反面反映了比特幣存在的價值。
我認為，虛擬貨幣的前景是非常光明的。它可能會對金融體系帶來革命性的變革。那麼比特幣為代表的虛擬貨幣，有何種需求在呢?社會為什麼會需要虛擬貨幣?
首先，儘管已金融全球化，但國際支付體系卻是高度集中的，實際金融權力掌控在國家手裡。美元霸權，金融權力就掌握在美國手裡。該政府就可以為所欲為，印鈔掠奪世界經濟。目前乃至較為長遠的未來，都看不到任何國家的貨幣有取代美元地位的可能性。而任何國家的鈔票都在通貨膨脹，競爭性貶值。總體來說也並無可靠信用，通貨膨脹是對人民的搶劫，但各國金融機構均搶得理所當然。
最近美國處罰了巴黎銀行，開出了90億美元的巨額罰單，並禁止一年的美元交易——罪名是參與了與敵國伊朗的交易，違反了美國的制裁禁令。政治插手插到了金融領域，幹涉別國經濟的正常交易。另悉，美國同樣是利用其金融優勢中斷國際支付機構VISA等與俄羅斯銀行進行支付合作，綁架金融作為其與俄羅斯政治談判的籌碼。而伊朗長期被制裁，賣石油而得不到還款。如此以來，美元霸權盛行，全世界都在其霸權淫威之下噤若寒蟬。世界需要的金融體系，是能夠擺脫國家強力控制的去中心化的分布式的體系，不以某國貨幣為霸權，這才能實現資本的自由流動。
比特幣恰好能做到這點——匿名的交易體系，世界貨幣一樣的通達力，且可自由兌換。通過它來進行國際交易，可以躲過霸權國家的金融控制。實現金融的自由全球化。上周俄羅斯央行的軟化態度，大致地說明了俄羅斯的窘境——既知曉這種匿名貨幣有洗錢的風險，但這卻可以對衝美國封殺俄羅斯銀行支付業務的風險。它是可能取代美元霸權地位的，只要有網絡，它就能傳輸。比特幣最鮮明的一點，是其必須通過「挖礦」來採集得到，跟金銀鑄幣一樣，供應有限，四年減半。是名副其實的「通縮貨幣」。雖然沒有國家授信，但它自身是有內在的設計限制的。
第二，比特幣是灰色收入者良好的洗錢渠道，毒品交易，賭場交易，軍火貿易等也都通過這個全球通用的渠道來實現匿名。須知毒品交易，軍火交易等一直是世界貿易的前幾大品類，交易量驚人。比特幣無法被國家監管撩起了各國央行的憂心，擔心毒品，賭博，洗錢等等均由此交易，其融資渠道就難以堵住等等。iDoNews認為，比特幣交易的目的，首先是迎合了這部分灰色乃至黑色產業鏈的可以實現各國貨幣的自由流動的匿名需求。
比特幣為代表的虛擬貨幣體系若崛起打擊的不僅是美元霸權而已，而且是毀滅世界各國政府對自身貨幣的印製權。任何貨幣當局都不可能情願放棄這種利益豐厚的印鈔特權。這對傳統金融也是很恐怖的事情，是對它的毀滅，畢竟二戰以來的金融業發展都是通過通貨膨脹來推動的。
總之，以比特幣為代表的虛擬貨幣才是網際網路金融真正的顛覆性力量。
主流金融人士現身說法，表示比特幣是個騙局——它除了耗電之外毫無價值，並不像黃金一樣還能當裝飾品。
比特幣為代表的去中心化的虛擬貨幣，是場金融騙局嗎?它的價值在哪裡?
這難道不是一個虛擬貨幣的造幣遊戲?當然可以這麼說，造幣算不算個價值呢?本著有需求就算有價值的態度來說，弄個比特幣挖礦軟體耗電挖礦，其成本就是購買此軟體的付費，是可以這樣理解的。比特幣為何不能是將造比特幣當做需求的遊戲呢?當然可以。黃金有觀賞價值，比特幣，同樣可以有娛樂價值。雖然這很戲謔。
另外，一旦有人將比特幣等虛擬貨幣真的用來交換物品了，那麼它們自身就擁有了價值，因為它獲得了承認。如同開發一款軟體，有人用，就有了價值。實際上，將比特幣等虛擬貨幣用來交易物品的潛在需求非常大。
那麼其價值應該是多大的呢?起碼是需求與供給均衡。生產它是需要付出相當的代價的。比特幣等可以視為是「一般等價物」，而非信用貨幣。它無需任何國家機構予以授信，它自身的生產就包含了「勞動價值」在裡面。其生產成本就是其自然信用的基礎。電費消耗、伺服器折舊消耗、軟體開發、專人維護等均構成其勞動價值。它就是可以隨網絡信息流高速傳輸的網絡黃金。
然而，我並不是說比特幣這東西真的能完全取代傳統金融。它本身也有很顯著的弊端。第一，只能網絡應用，否則寸步難行。第二，它是通縮貨幣，人們會更傾向於儲存，而不是流通。就比特幣產量四年減半的設計來說，它會永久升值，當今的黃金並不是用來購物的，而是庫存在金庫裡而已——黃金挖了出來，又被埋了回去。成為貨幣的最後儲備手段，比特幣可能就面臨這種命運。第三，部分挖礦集團可能已經實現了壟斷，操控價格。
比特幣為代表的虛擬貨幣的出現，是網際網路金融的顛覆式嘗試。其爭論遠未完結，恐怕我們看不到它自行倒臺的那一刻。它沒有死，就還有希望。主流金融人士們怎麼否定它，這不算重要，它的創造者中本聰就是個很低調的人，他只用自己的創造默默地提供了比特幣的基本框架，而將爭論留給了別人。未來金融可能屬於虛擬貨幣，比特幣僅僅是個開端，開自由貨幣風氣之先，現在仿效比特幣的山寨幣已經四處泛濫。它們高度活躍的創新活動，就是未來去中心化的新金融的動力源泉所在。
作者：姜洪智■
