馬來西亞納閩金融牌照（馬來西亞納閩LFSA金融牌照具有哪些優勢）

2023-10-13 02:14:10 1

馬來西亞納閩國際商業金融中心（LabuanIBFC）提供全套的中岸解決方案，在客戶信息的保密性和國際最佳標準和實踐之間，取得理想的平衡。它通過一個簡便和具有吸引力的稅務系統，以及監管機構納閩島金融服務管理局（LabuanFSA）所執行的充滿活力、現代化和國際認可的法律框架，創造有利的營商環境。馬來西亞納閩國際商業金融中心有多種多樣的商務和投資架構，有助促成跨境交易、業務往來和滿足財富管理的需求。這些獨特的優勢，讓區域業務得以在全球範圍內擴張，或藉以在增長迅速的亞洲市場良好滲透。馬來西亞納閩國際商業金融中心地處亞太心臟地區的戰略性地理位置，佔據世界發展最快地區之一的有利優勢，向那些希望加強和亞洲經濟體之間聯繫的企業提供完美的機遇。

納閩島金融服務管理局的目標

推廣和發展納閩島作為國際商業和金融服務中心的地位。發展國家目標、政策和優先項目，以確保在為納閩島的國際和商業金融服務的有序發展。

作為納閩島國際商業和金融服務行業的監管、監查和執行的中央監管單位。納閩島金融服務管理局的主要角色是頒發牌照，並監管馬來西亞納閩國際商業金融中心運營的實體，確保所有實體都遵守在納閩島司法轄區內實行的國內外最佳實踐標準。納閩島金融服務管理局也為馬來西亞納閩國際商業金融中心內的企業和金融服務機構的有序運營制定政策。納閩國際商業和金融中心（IBFC）旨在幫助馬來西亞成為離岸投資的一個主要棲息地。馬來西亞LFSA提供的貨幣經紀牌照與其它許可牌照不同，這個牌照是亞洲唯一對僅直通模式（STP）業務頒發的許可牌照。獲得這一牌照的經紀商只能運營訂單匹配業務，而不允許成為任何訂單的對手方。

馬來西亞納閩LFSA牌照申請方案

KYC盡調報告，在申請LFSA牌照前，申請者需要提供下述信息：

經驗–股東和董事必須符合此類職位的要求例如，個人必須在外匯交易、投資管理、證券或金融衍生品等方面擁有處理和管理客戶資金的相關從業背景；

良好的記錄–提交申請之前的三年期間相關的財務業績；

承諾–需要提供給納閩FSA關於在納閩建立功能性貨幣經紀營運業務的承諾。

申請時間：公司註冊3個月左右 快遞文件的時間，銀行對公帳戶開戶時間約6周。

最低實繳資本：MYR500,000(或等值的其它貨幣)，資金可用於後續運營開支。

開立銀行帳戶允許的貨幣：任何幣種，除了馬來西亞林吉特。

保證金：無；

公司架構

股東：最少一位股東（可以是法人，無國籍和居住地限制）

董事：最少兩位董事（只能為自然人，無國籍和居住地限制）

辦公室秘書/駐地代理：至少具有兩位當地員工和一個本地電話，在獲得牌照之後，需要建立一家當地的辦公室（辦公室沒有大小或地點限制）

稅收和報表

經紀業務–年度淨審計利潤的3%；

其它稅收–0%(資本利得稅，預扣稅，離岸工具印花稅)。

納閩貨幣經紀公司必須提交經審計的報表，同樣只能由納閩許可審計公司執行，首次提交的截止日期是第一個財政年度結束，有納閩許多財務公司可以提供做帳報稅服務，價格取決於服務提供商，一般而言，四大會計事務所收取比當地財務公司更高的費用。

KYC文件申請要求

所有董事和股東公證過的護照複印件（兩套）；

所有董事和股東公證過的地址證明（兩套），可以是水電煤帳單或者銀行存款證明；

銀行推薦信；

律師/審計員/公證處的推薦信；

公機構的授權人員護照（由宣誓官，公證人或大使館認證的真實副本）；

水電煤帳單作為公司機構的授權人員的居住證明（由宣誓官，公證人或大使館專員證明為真實副本）；

一位股東的銀行存款確認函，文件中註明最低MYR500,000，在資本匯入後，您可以取出使用，但是剩餘的資本額度需要滿足最低額度的要求。如果資本低於了最低要求，銀行將關閉帳戶，這也將導致LFSA拒絕/終止牌照的發放。

上述文件都需要通過掃描發送進行初步審核，審核完成後，原件需要快遞寄送給我們。一旦初始審核完成，客戶需要提前支付年度費用USD20,000。

申請材料清單

公司機構的授權人員需要提供其最新的簡歷，內容包括教育背景和工作經驗；

關於建立納閩公司或允許併購條款；

由專業人士（如律師，會計師，公司秘書或授權人員銀行）為公司機構頒發的2份授權人士推薦信；

公司註冊處，列出董事，股東，審計師，公司秘書的名稱（由公司秘書核證真實副本）；

公司註冊證明（由公司秘書核證真實副本）；

公司註冊地址證明（由公司秘書核證真實副本）；

公司決定任命授權人代表公司行事（由公司秘書核證真實副本）；

公司決定投資納閩公司（由公司秘書核證真實副本）；

集團公司股權架構，包括申請者；

經核證的真實副本-由其所在國家/地區的相關機構授予的許可證書-（如果適用的話）

由其所在國家的相關授權機構批准或知悉的文件-（如果適用的話）

包括：不反對在納閩建立公司或者分公司的申明；

申請者的股東或者公司總部具有良好的財務狀況確認函；

基於國際監管標準，同意接受和配合納閩當地的相關機構或分支機構進行監管；

經證的董事會決議的真實副本或批准設立申請人的股東大會會議記錄

三年審計財務報表/年度報表複印件。

面試

在申請流程期間，當地金融監管機構LFSA將邀請公司的管理人員前往納閩進行「面試」會面。在前往納閩會面期間，管理人員可以前往當地銀行核實帳戶開立事宜