200萬奇案真實案例（一個二維碼牽出的10億大案）

2023-05-11 03:23:48

10月28日，麗水龍泉警方偵辦的利用第四方支付通道為非法平臺提供資金結算的「709」非法經營案被公安部列為督辦案件。

該案一舉摧毀了一個開設賭場的團夥，三個專門為網絡違法犯罪提供非法支付結算業務的關聯犯罪團夥，共抓獲犯罪嫌疑人28名，凍結資金6000餘萬元，扣押涉案資金398萬元，涉案金額超10億元。

一個二維碼牽出一起10億元大案件

2019年5月，姚某來到龍泉市公安局西街派出所報案稱，有人在朋友圈推廣一款名為「大滿貫」的軟體，他兒子在玩「炸金花」遊戲中「走火入魔」，前後輸了近10萬元。

民警姚遠意識到，這款軟體可能是賭博遊戲平臺。經查，「大滿貫」軟體內含鬥地主、搶莊牛牛、炸金花等遊戲，賭博人員在軟體上充值金幣進行賭博，獲利後能夠提現，涉嫌網絡賭博。

通過進一步調查，警方發現翁某某等人利用微信傳播軟體二維碼，已在當地發展參賭下線上百人，推廣者能獲得佣金。

同時，參賭人員在「大滿貫」平臺充值的資金最終進入天津某物流公司、杭州某實業有限公司等多個公司的對公帳戶，犯罪分子通過「洗錢」進行資金流轉或直接給參賭人員提現。

然而，犯罪分子是如何規避偵查、逃避監管的？

為此，龍泉警方抽調經偵、網警、派出所等警力成立「709」專案組展開偵查。

通過架設通道層層「洗錢」規避監管

為查明案情，專案組民警多次趕赴重慶、湖南、杭州等地調查取證，摸清了由翁某某等人組成的開設賭場團夥、以劉某某為首的非法支付結算團夥以及易某犯罪團夥和張某犯罪團夥組成的「洗錢」通道。

據調查，易某團夥從全國各地辦理8萬餘張物聯網卡，然後用物聯網手機號申請充值卡卡密，賭客在「大滿貫」上充值並完成支付後，通過劉某某團夥建立的支付結算系統進行流轉，由易某團夥收集卡密，完成第一道「洗錢」。隨後，易某團夥再將充值卡卡密批量銷售給張某團夥，張某團夥則將卡密在網際網路平臺上進行銷售，完成第二道「洗錢」。最後，「洗白」的資金由劉某某團夥進行代付，給賭博人員提現。

「犯罪分子利用第四方監管漏洞，利用非法註冊企業信息以虛構交易方式進行收款、代付，層層收取利益。這種非法資金支付結算業務是一種新型犯罪，隱蔽性強，給偵查帶來很大的難度，目前該類案件的打擊在全國還很少。」龍泉市公安局「709」專案組組長楊孔發說。

主犯竟是經濟法學研究生

8月21日，在浙江省公安廳，中國人民銀行杭州、麗水支行，麗水市公安局的大力支持下，龍泉市公安局共派出警力120餘名，分別在浙江、遼寧、湖南、山西、天津等5省市7地集中收網，抓獲了以劉某某、易某、張某、翁某某等人為首的4個犯罪團夥。截止目前，該案共抓獲犯罪嫌疑人28名，凍結資金6000餘萬元。

該案的主犯劉某某竟然是一所名校的經濟法學研究生，但是，他卻利用高智商幹了犯罪的勾當。劉某某落網時，他正和家人準備出國旅遊。

劉某某在整個犯罪利益團體中承擔著非法資金支付和結算，是非法經營案件中最重要的一環，起到為賭博平臺提供掩護的作用。

據劉某某交代，他從2018年8月開始接觸第四方支付，並於2019年5月建立某平臺。該平臺具有代付結算功能，上遊負責對接商戶資金流入，下遊對接商戶資金流出。他註冊了多家「空殼」公司，利用「空殼」公司在某支付公司內註冊帳戶，一方面將商戶的資金進行流轉結算，另一方面將洗白的資金通過中轉以代付的形式支付給賭客，並將獲利部分支付給賭博平臺。

警方提醒：

為賭博平臺或詐騙犯罪等

提供非法支付結算屬於犯罪

隨著網際網路行動支付的迅速發展，有些人將心思轉移到為賭博平臺、詐騙公司、販毒集團等提供洗錢或支付結算，由於直接經過網絡支付到犯罪集團的資金容易受到系統監測，因此便開始有犯罪分子搭建平臺為犯罪集團提供支付結算，從中謀取非法利益。

什麼是支付結算？支付結算業務是一種金融業務活動，進行支付結算業務必須經中國人民銀行批准。而非法支付結算作為一種新型犯罪，是犯罪分子在未經許可的情況下，依託網絡進行的非法經營行為，在整個資金轉移過程中，它起著中介作用。本案中，犯罪分子利用註冊「空殼」公司，以公轉私、套取現金的形式，即非法為他人提供單位銀行結算帳戶套現或者單位銀行結算帳戶轉個人帳戶服務，為「大滿貫」賭博平臺提供掩飾。

根據刑法第二百二十五條規定，非法從事資金支付結算業務，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

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來源丨民生66