外匯平臺違規名單（寶付外匯業務違規被罰212萬元）

2023-09-15 21:11:16 1

來源：藍鯨財經

9月初，國家外匯管理局上海分局公示的行政處罰信息顯示，寶付網絡科技（上海）有限公司（下稱 「寶付」）被處罰款212.86萬元。

罰單指出，寶付違反規定將境內外匯轉移境外、違反規定將外匯匯入境內、未按規定報送月累計收支總額超過等值20萬美元的客戶交易情況，違反包括《外匯管理條例》第十二條、《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》（匯發〔2015〕7號）第八條和第二十三條、《支付機構外匯業務管理辦法》（匯發〔2019〕13號）第二十二條和第四十條。

上述條例中，《外匯管理條例》第十二條要求，經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

寶付成立於2011年，同年獲發《支付業務許可證》, 許可範圍為網際網路支付，於2019年底獲跨境支付外匯牌照，此後獲VISA國際卡網上收單服務提供商認證項目資質。

在某跨境電商會議上，寶付跨境支付業務主體以寶付國際的身份公開露出。寶付官網的跨境支付業務頁面介紹，其客戶包括洋碼頭、聚美優品、環球易購、SheIn、去哪兒網、攜程、易思匯、馳安匯，合作銀行包括平安銀行和中國銀行。

2021年末，寶付還曾因存在未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、未按規定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易的違法行為，被央行上海總部罰款305萬元。

寶付服務的行業包括消費金融、網際網路金融以及保險行業。官網介紹，寶付為消費金融行業提供的解決方案包括提供實時代扣、批量代扣、實時代付、實時分帳等。

在P2P行業發展時期，寶付為多家P2P平臺、現金貸提供支付通道，並受問題平臺牽連。2019年央視新聞曝光警方打擊套路貸時，寶付支付與新顏科技捲入其中，分別涉及支付通道和數據服務。寶付曾否認給套路貸提供服務，稱合作商戶均合法合規接入。

在第三方投訴平臺，作為提供代扣服務的第三方支付平臺，寶付也屢收「無故扣款」的相關投訴。根據以往的第三方支付無故代扣的糾紛判例，除了存在網際網路支付盜刷的情況，有用戶因證據不足被駁回。

寶付是上海漫道數字信息技術股份有限公司全資子公司，後者原名上海漫道金融信息服務股份有限公司（下稱 「漫道金服」）。漫道金服在2017年5月首次披露招股書，2018年11月曾被證監會中止審查，在2019年5月重新提出IPO申請，上市申請後於2020年8月被證監會決定終止審查。

根據當時的招股書披露，寶付是漫道金服的主要營收來源，在17年上半年，漫道金服35家主要客戶中有26家互金企業，其中包括P2P平臺、現金貸等。

2022年2月，漫道金服更名，名稱「去金融化」。與此同時，公司監事全部換血，四名董事退出，更替的董事應涉及獨立董事。

漫道數字信息技術由上海漫道投資有限公司（下稱 「漫道投資」）持股56.94%，東方財富（300059.SZ）持股27%、創始人鄭炳敏持股8.76%、上海百指投資管理合夥企業（有限合夥）（下稱 「百指投資」）持股7.3%。鄭炳敏還通過漫道投資以及百指投資持有公司股份，其還是上海新顏實業有限公司股東，間接持股上海新顏人工智慧科技有限公司以及上海新顏徵信服務有限公司。

外匯局公布的罰單中，東方電子支付有限公司（下稱 「東方電子支付」）則因未按規定向外匯局報送月累計收支總額超過等值20萬美元的客戶交易情況，違反《外匯管理條例》第四十八條第二項，被責令改正、警告以及罰款12.5萬元人民幣。

《外匯管理條例》第四十八條第二項要求，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款。

東方電子支付由上海電子數據交換網絡服務有限公司控股，其他股東還包括上海明輝股權投資合夥企業（有限合夥）、北京國潤崑崙創業投資中心（有限合夥）以及上海經貿網絡科技有限公司。官網介紹其業務包括全國海關稅費電子支付業務、自貿區業務，跨境人民幣、跨境外匯支付業務。2014年，東方電子支付蹭喝平安銀行推出面向貨代企業的「貨代運費貸」網際網路貸款產品，

此外，上海富友支付服務股份有限公司（下稱 「富友支付」）因違反規定將境內外匯轉移境外、未經批准擅自經營其他外匯業務以及違反規定將外匯匯入境內，違反了《外匯管理條例》第十二條、《國家外匯管理局關於印發的通知》（匯發〔2019〕13號)第三條、第四條、第四十六條第一款第（七）項，被責令改正，處罰款140.12萬元人民幣，沒收違法所得11.27萬元人民幣。

外匯局上海分局還披露，東方證券因未按規定上報結售匯綜合頭寸日報表、未按規定辦理國際收支直接申報被給予警告，並處罰款25萬元人民幣。浦發銀行因違規辦理遠期結匯業務、違規辦理期權交易、違規辦理內保外貸業務、違規辦理房產佣金收結匯業務、結售匯統計數據錯報等數條並罰，被責令改正，給予警告，處罰款933萬元人民幣，沒收違法所得334.69萬元人民幣。萬向資源有限公司因未按照規定進行國際收支統計申報，被責令改正，給予警告，處以人民幣30萬元的罰款。（來源： 藍鯨財經）