銀保監會對金融機構開出罰單（深圳銀保監連開7張罰單）

2023-04-13 01:01:56 2

南都訊 記者 盧亮 深圳金融合規持續加碼。日前，深圳監管局一天之內連開7張罰單，指向深圳多家銀行，包括中國郵政儲蓄銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、中國民生銀行股份有限公司深圳分行、深圳農村商業銀行等多家銀行。其中，最大的一筆行政處罰來自深圳交行，達140萬。值得注意的是，這些銀行的處罰理由普遍一致，主要違法違規案事實是貸款「三查」不盡職，貸款資金被挪用等問題。

國有大行成為焦點

國有大行成為焦點。深圳銀保監的行政處罰信息公開表顯示，中國銀行深圳市分行因貸款「三查」不盡職，貸款資金被挪用，違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，被罰款50萬元。來自中國銀行深圳市分行的直接責任人張寶明被直接點名和警告。

深圳另一家國有大行交通銀行深圳分行同樣因為貸款「三查」不盡職，貸款資金被挪用，罰款高達140萬元。行政處罰表顯示，交通銀行深圳分行的法定代表人為唐玲。

中國郵政儲蓄銀行深圳分行因為貸款「三查」不盡職等問題被罰款40萬元，法定代表人是陳丹。

農商銀行和股份制銀行也赫然在列

深圳農村商業銀行被深圳銀保監罰款80萬元，是本輪處罰中的第二大筆，處罰理由是貸款「三查」不盡職，貸款資金被挪用。公開資料顯示，深圳農村商業銀行董事長為李光安。

此前，中國銀保監會深圳監管局曾對深圳農商行作出行政處罰，針對重大關聯交易未按要求審批、貸款「三查」不盡職等8項違法違規問題，罰款260萬元。

股份制銀行也赫然在列。中國民生銀行股份有限公司深圳分行和光大銀行股份有限公司深圳分行都因為貸款用途審查不嚴，貸款資金被挪用而被處罰40萬元。

據南都記者觀察，近年來深圳貸款「三查」不嚴格，資金遭違規挪用頻發，尤其針對銀行信貸資金違規流入股市、樓市的現象，監管層一直重拳出招。