公轉私會查嗎（公轉私嚴查來了）

2023-08-06 15:53:37

近日，最高人民法院、最高人民檢察院發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2019〕1號），明確：

2月1日起，嚴懲虛構支付結算，公轉私、套取現金，支票套現！老闆們在經營中一定要小心了！

提醒各位：從2月開始，個人銀行帳戶轉帳管理將會更加嚴格了。尤其是那些還在用私人帳戶發工資的老闆們，那些超過限額劃款的銀行帳戶，都要小心了！

個人5萬以上交易 20萬以上轉帳

可能受大額可疑監控

2019年1月1日起，央行關於非銀支付機構開展大額交易報告的新規施行：

這個通知施行後意味著，個人帳戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理；這之中，不僅僅包括銀行帳戶收支情況、網絡銀行收支記錄，還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。

今後，我們個人使用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉帳金額達到20萬以上，就有可能被列入大額可疑交易進行監控。

根據中國人民銀行發布的《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》，以下3種情況將列為重點對象：

①公對公單筆轉帳支付或者累計200萬元以上；

②私對私或者私對公，單筆轉帳支付或者當日累計交易20萬元以上；

③不管誰對誰，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金交易。

這一條主要針對的是企業，所以老闆們一定要小心轉帳問題，千萬不要存在僥倖心理，現在稅局和銀行信息同步，違規很容易被發現……

今天起，這些情況要注意了

①老用現金交易，而且數額、頻率及用途都跟你正常經營情況不相符。

一個小公司，總有和企業經營規模資金收付頻率及金額不符的收支，明明是賣日用百貨的，怎麼會動不動就有幾百萬幾千萬的流水？

②資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。

例如：明明做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉帳，再往影視娛樂公司轉。

③股東或者法人或者其他不明個人，短期內頻繁發生資金支付。

今天給某總轉100萬，明天又給他轉200萬，過了兩天他轉回來500萬，這能不引起別人注意嗎？

④長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。

這個公司都廢了好久了，前段時間突然復活，而且沒什麼業務，卻有大額轉帳進入，這能不一起注意嗎？