反洗錢徵文範文1500字
2023-11-30 22:51:51 3
洗錢是一種違法的行為，是與法律不相符合的越界行為。我們應該杜絕洗錢，做良好公民。
【反洗錢徵文範文1500字】
洗錢是經濟領域的重大犯罪行為，洗錢之水是禍患之水，嚴重地威脅著我國的國家安全，對社會經濟會造成不可估量的危害。
洗錢是一個我們避之不及，也根本無需迴避的詞!反洗錢工作真的離我們並不遠!它和每個人都有著密切的關係。舉個簡單的例子吧，現在我們經常說道德淪陷，誠信缺失，很多人不講信用，在經濟行為中有很多欺騙行為，這樣就會使整個經濟的運行非常不通暢，我們每個人都會對這種行為很憤恨，而如果我們每個人都覺得事不關己的話那這個社會還能運行麼?其實每個公民都有義務對於他所知道的、他發現的、他懷疑的有洗錢罪的人和企業進行舉報，我們每個人都有義務舉報犯罪行為。因而，在日常生活中進行反洗錢的宣傳教育非常必要，因為這種犯罪所帶來的混亂不但幹擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經濟的運行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是我行從業人員，加強反洗錢宣傳教育，培養反洗錢責任意識勢在必行，刻不容緩。
強化現金管理，管好反洗錢重點部位。我行在這方面採取了有效的措施，首先加大培育反洗錢骨幹隊伍，不斷提高一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。近幾年，有些行對大額現金支取能按照現金管理的有關規定嚴格執行審核、審批程序，但對現金存款卻不夠重視，而現金存款恰好是反洗錢的重要環節。為此，各網點在辦理業務的過程中，對大額現金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報。再者，加強客戶身份識別，構建反洗錢堅固防線。特別要加強對重點客戶的業務經營、營業收入、資金使用及周轉和新業務的開展情況進行詳細的調查了解，真正做到了解自己的客戶;加強客戶身份識別登記制度，特別是對於一次性服務的客
戶及現金兌換、大額現金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，防患於未然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現象;儘快建立和完善郵政金融系統與公安、稅務、工商和人行的相關系統聯網，以便加強對客戶的身份識別和核查，完善協調機制，形成反洗錢工作合力。
認識反洗錢工作重要性和緊迫性，加強宣傳力度。充分利用我行機構人流量的優勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標語、散發資料以及廣大新聞媒介的宣傳等形式，使大家認識並樹立——洗錢犯罪就在我們身邊，反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我們大家積極支持、協助、配合，共同承擔責任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺遵守金融機構的反洗錢規定，按規定辦理個人業務，而形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規制度的有效實施營造良好的社會環境。
正確認識到自身參與反洗錢工作的義務，防範和遏制洗錢這種智力型、知識型犯罪。認識到有責任配合反洗錢工作，對大額交易和可疑交易必須向人民銀行報告，依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。在防範洗錢工作中，銀行處於鬥爭的第一線，必須站在維護國家金融安全和社會穩定的高度，增強責任意識，嚴格落實國家有關反洗錢規章的要求，紮緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好法定義務。如果僅憑個人感覺、憑經驗工作，業務處理隨意，那就很容易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可趁之機。總而言之，不僅需要從業人員高度的責任感和工作熱情，還必須培養通曉法規、熟悉業務、反洗錢經驗，切實加強對金融從業人員的指導和培訓力度，提高金融從業人員的反洗錢知識和技能。
反洗錢任重而道遠，永遠沒有勝利可言!顯然，反洗錢對策遠遠不止上述這些.作為一場戰鬥，隨著經濟快速的發展和金融不斷深化，我國洗錢現象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽複雜，已經成為危及社會經濟發展的暗流。反洗錢也不僅僅是一個國家的事，反洗錢工作要想取得成功還必須有賴於加強國際司法合作，使打擊外逃腐敗分子洗錢獲得國際公約和外國法律保障和支持。從目前情況來看，雖然公眾對反洗錢在認識上已有明顯轉變，但在認識的深度和水平上仍需進一步提高。作為銀行員工的我們真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，全社會都積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟!支持和配合反洗錢工作，建立起一個協調高效的反洗錢網絡，為實現我國在全球化浪潮下的金融安全作出應有的貢獻!
【反洗錢徵文範文1500字】
中國經濟事業的迅速發展，不僅為金融行業的騰飛插上了堅硬的翅膀，同時也給各家金融機構帶來了嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動出現了跨國化、智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳琅滿目的洗錢機構，我們的生活還會安定嗎?社會的安定還會有保障嗎?因此，打擊洗錢犯罪活動，人人參與，人人有責!
反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。幾年來，我行堅持開展反洗錢教育，培養了人人有責的工作人員。
按上級要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。利用晨會時間，每季度召開一次反洗錢培訓活動，培訓活動採用靈活，有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規定等相關制度展開學習，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解反洗錢有關知識。另外，光大銀行還通過培訓提高全行員工對反洗錢知識的認知度。一是強化員工深刻領悟反洗錢的重要性。分行邀請人民銀行反洗錢專家開展行內反洗錢人員培訓，有效提高全員風險防範意識，提升全行反洗錢工作整體水平;二是強化臨櫃人員反洗錢知識培訓。對臨櫃人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重於識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調櫃面人員應主動「了解客戶、認識客戶」，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。
再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，光大銀行也有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防範意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。在宣傳反洗錢的同時，廣泛開展問卷調查，以問卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問卷內容主要包括客戶對反洗錢基礎知識的了解、洗錢的危害認知程度、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時將調查結果進行總結歸納，對多數公眾認識不夠的方面，著重收集相關案例和知識點材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點宣傳工作。
