cfp和cfa哪個含金量高些（乾貨金融四大證書CFP）

2023-08-01 17:09:13

對於客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對於客戶來說並沒有什麼幫助，對客戶有幫助的是服務人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。我們選擇證書不能盲目地選擇，在考證學習的過程中，一樣要注意其他方面的自我提升。在證書比較的過程中，要更多地考慮證書的特徵和自身職業規劃的匹配度、自身客觀條件限制。下面就來看一下金融四大證書CFP、CFA、CPA、RFP適合人群是哪些，應該如何選擇

CFP

CFP作為AFP的升級版，基本上算是國內銀行理財經理的標準配置，但難度卻是比AFP難了不止一倍。在考證內容方面，CFP在為客戶提供全面、完整和規範的理財規劃的基礎上，並以客戶需求為出發點進行科學的財務分析和決策建議。

簡單的地說，AFP證書可以滿足客戶資產在百萬以內的家庭資產配置需求，而CFP在此基礎上，涉及到移民規劃、海外資產規劃等綜合理財規劃，滿足於千萬級甚至億萬資產規劃的客戶需求。

CFA

CFA在金融界的響噹噹的名號自然不用多講，由於其考試難度大、含金量高，在業內被稱為「金融第一考」。

雖然CFA是全英文的考試，但是由於CFA三個級別的考試設置了逐步遞進的難度梯度設置，而且前兩個級別的考題主要為客觀題形式，因此對英語要求不會太高，一般只要能通過大學英語4級，結合充裕的複習時間，多做題，再加上課程的理解，完全可以適應考試對英語閱讀能力的要求。

如果後續想要從事行內投資分析類工作，可以考慮直接拿下這個證書。而且現在報考 CFA 的考生越來越多，很多名校出身的金融系研究生，在本科畢業的時候就已經通過了 CFA 以及 CPA 的全部考試。CFA 證書的含金量除了體現在它的貴，更體現在優質的金融知識體系上，而且CFA 證書在工作中的實用性非常的高。

CPA

CPA是想要從事審計工作的必備證書。眾所周知，四大會計師事務所更是將CPA的通過情況作為了升職條件。

在銀行機構中，如果想要從事投行等一級賣方工作，通過CPA會有優先。因此，CPA也被稱為求職「敲門磚」。

此外，很多律師也會選擇考取CPA以提高自身優勢，承接企業法務、證券相關業務。CPA成為各個行業精英人士拓寬職業渠道、開拓視野的重要選擇。

聽到這裡，很多同學就開始糾結於考CFA還是CPA?

目前國內金融體系，投行更喜歡CPA，畢竟多了一塊法律考察內容。但相對而言，CFA的知識體系會比較全面，CPA會非常突出財務和法律技能的強化。相對於CFA這種偏個人投資分析的證書而言，CPA更側重於公司層面上的分析，如果題主後續還是從事於個人金融條線的工作，還是建議先CFP或者CFA。

想往公司條線或者審計稽核方面發展的話，可以好好規劃下CPA的備考，畢竟CPA的考證難度也是赫赫有名。兩者從考試考察方面上來看，CPA並不像CFA一樣，最考查對主要知識點的掌握，而是更要兼顧考試「篩選」的作用，因此CPA的考題更加「百轉千回，盪氣迴腸」，在考查的深度、細節性和實務性方面對考生提出了更高的要求，需要及時轉換備考思路和學習方法。

在國內，凡是於財務金融工作相關的崗位，通常較看重CPA。而CFA目前是存在大量的人才缺口。

對於職業發展，任何一類證書的含金量，都會大於無所事事地浪費時間。同等條件下的候選人，證書會成為加分項，但證書的作用往往不會是決定性的，在考證學習的過程中，一樣要注意其他方面的自我提升。在證書比較的過程中，要更多地考慮證書的特徵和自身職業規劃的匹配度、自身客觀條件限制。

如果你是從事金融理財行業，那麼想要提升客戶認可就更需要多方面的去學習，比如可以考一張RFP證書。在保險行業，專業性越來越重要，想要脫穎而出，長遠並且持續發展，擁有自己的一份事業，一定要進行學習和進修，考取RFP證書是一定需要的。通過學習考證更是自律的一種體現。

同時，很多高淨值客戶自身學習能力比較強，專業知識已經過硬，如果你的專業能力低於客戶，那麼客戶信任與理財合作將無從談起。正如網上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢。客戶的資產量高，相對要求客戶經理的專業素質也必須過硬。

RFP證書

RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，全稱美國註冊財務策劃師，為美國註冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際理財規劃認證資質。是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規划過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定製專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富「保值、增值」的功能。

RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

RFP課程設置優勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP裡面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰操作指引，則是將所有上述專項規划進行系統整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統且專業的內容。error 500

RFP適合人群

從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關行業的專業人士;對理財行業有興趣

RFP適用人群理財高端證書搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用於銀行理財經理、客戶經理、保險業務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業者。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。

在國內，RFP廣泛分布於各類理財機構。RFP可服務於銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業務的機構或公司，也可從事投資業務和投資管理公司業務，以及與律師有關的業務。

RFP證書價值

從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業身份的象徵。

從學習內容方面，RFP是客戶財務策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高淨值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養老等內容，在面對客戶規劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。

從機構認可方面，目前RFP已成為眾多機構人才招聘和人才培養的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發票和證書可報銷學習費用;在三方財富機構，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構是人才招募和培養的可選標準;在事業單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優先錄取加分項。error 500