反洗錢法徵文：拒絕洗錢行為
2023-12-01 02:33:36 2
洗錢是一種違法的行為，小編整理了關於反洗錢法的徵文範文，快來看看吧。
【反洗錢法徵文：拒絕洗錢行為】
洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對於市場的宏觀經濟調控效果，嚴重地危害了經濟的健康發展。幹擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經濟的運行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業人員，加強反洗錢宣傳教育，培養反洗錢責任意識勢在必行，刻不容緩。儘管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對於反洗錢工作的認識卻並未提高，特別我們作為服務基層的農村信用社，基層客戶對反洗錢法規學習不夠，了解不多，從而出現對人民銀行的反洗錢工作不執行、不支持、不配合的現象。所以加強反洗錢教育宣傳，特別是加強有關反洗錢法規的學習教育，幫助公眾走出法律誤區就顯得至關重要。加大對農村反洗錢宣傳教育的投入，組織進行反洗錢宣傳，使農村的農戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;充分利用自身網點多、人員多、覆蓋面廣的優勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性。
借人民銀行反洗錢10周年這個契機，通過加強宣傳力度，強化公眾反洗錢意識，讓客戶對反洗錢的危害有了較好的認識從而配合我社的反洗錢宣傳工作。通過小手冊的派發宣傳普及反洗錢的法規和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺遵守金融機構的反洗錢規定，按規定辦理個人業務，從而逐漸形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規制度的有效實施營造良好的社會環境。通過反洗錢培訓活動，更深入地普及反洗錢基本知識，提升我社反洗錢工作整體水平，強化臨櫃人員反洗錢知識培訓。對臨櫃人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重於識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調櫃面人員應主動「了解客戶、認識客戶」，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我社有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防範意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。在宣傳反洗錢的同時，廣泛開展宣傳，以調查問卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問卷內容主要包括客戶對反洗錢基礎知識的了解、洗錢的危害認知程度、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時將調查結果進行總結歸納，對多數公眾認識不夠的方面，著重收集相關案例和知識點材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點宣傳工作。最後，嚴格督促員工執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份識別是反洗錢的基礎，我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、帳戶形態以及交易等具體情況進行風險等級分類;對反覆發生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關注，並與有關業務部門共同甄別分析，在開立個人帳戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人帳戶一概不予辦理開戶手續;在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。確保做到嚴格落實反洗錢規章的要求，紮緊籬笆，嚴防死守，杜絕洗錢活動，不折不扣地履行好法定義務
反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統工程，隨著經濟快速的發展和金融不斷深化，我國洗錢現象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽複雜，已經成為危及社會經濟發展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰略任務。作為**的一名農信人，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人有責，全社會積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟!
【反洗錢法徵文：拒絕洗錢行為】
洗錢犯罪是一個非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢法規。特別是世界上被洗錢犯罪影響最嚴重的其中兩個國家：哥倫比亞和中國。兩個國家的法律系統最開始只因為毒品販賣罪而建立起聯繫，而現在慢慢地包含其他的犯罪活動。
組織犯罪是一個古老的現象，而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個互相關聯的因素：第一個因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個因素是不法分子利用這些非法收益再實施更多的犯罪。因此，洗錢活動常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。
以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現在很多國際協定裡。因為它們遵循兩個相同的目標，第一，限制犯罪團夥金融活動的範圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個原因是犯罪團夥隱藏其非法收益從而產生大量的資金，並且它們能再投資於腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識或無意識的。因此將促進這種犯罪活動的增加。
我們這裡所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產生的結果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產或者是稅收詐騙。因為其創造的可觀利潤和經濟價值使這些犯罪一直在發生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創建一種普遍的預防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時期已經提到過，從那時候也有對犯罪活動其經濟來源的關注。例如我們這種反洗錢法，通過設立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動。因此我們這裡只打擊他們的非法收益，而不對其前犯罪本身實行更長或更嚴厲的處罰。
當今，出現了全球化反犯罪體系的新現象，不僅通過協定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機構，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所採取的行動，儘管有組織犯罪它們的快速增長及擴張超越政治邊界。它們也會以同樣的方式和在同一領域被攻擊。對於旨在打擊它們的機構，有組織犯罪不會取勝，因此也就不會造成有罪不罰的現象。
我們知道當這種洗錢犯罪出現不罰現象的時候，它將是一個即容易又有效獲取巨大數額資金的機會。特別是由於它獲取資金的速度，這是促進不法分子進行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個低風險獲取經濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個更好的社會和經濟地位。因此，設立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個很重要的問題，為了避免犯罪分子保護其不法收益並且防止未來犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經常性活動。
反洗錢法規應該堅持打擊犯罪的經濟來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠取得更好的效果，同時也會將正確的信息發`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學者原來也提議過必須強調運用行政法這個有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時性和有效性的特點。為實現打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來說，國家和它的組織所對其採取的任何行為負責，作為管制機構對公共權力和職能的執行。
【反洗錢法徵文：拒絕洗錢行為】
為了能夠遠離洗錢犯罪以及提高自身的反洗錢意識，同時也為了更好地配合相關部門的反洗錢工作，本次給大家帶來一些基礎的反洗錢小知識，通過這些細小的常識，從自我做起，通過大家點點滴滴的行動，助力反洗錢。
一、選擇安全可靠的金融機構。
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗「黑錢」，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全。
二、主動配合金融機構進行身份識別。
開辦業務時，請帶好身份證件;存取大額現金時，請出示身份證件;他人替您辦理業務，請出示他(她)和您的身份證件;身份證到期更換的，請及時通知金融機構進行更新。
三、不要出租或出借自己的身份證件。
出租或出借自己的身份證件，可能會產生借用您的名義從事非法活動、協助他人完成洗錢和恐怖融資活動、因他人的不正當行為而只是自己的聲譽和信用記錄受損等情況的發生。
四、不要出租或出借自己的帳戶、銀行卡和U盾。
金融帳戶、銀行卡和U盾是洗錢犯罪活動的重要工具和途徑，不出租、不出借您的金融帳戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
五、不要用自己的帳戶替他人提現。
有人受朋友之託或利益誘惑，使用自己的個人帳戶或公司的帳戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。此種行為變向增長了洗錢犯罪活動的氣焰，因此請不要用自己的帳戶替他人提現。
六、遠離網絡洗錢。
七、舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
每個公民都有舉報的義務和權利，所有舉報信息將被嚴格保密。以上這些小常識實際上是在我們的日常工作和生活中隨時都能夠做到的，雖然是一些細小的行為，但卻是對反洗錢活動的最最重要的基礎。如果大家都能夠做到以上環節，相信對於整個社會，都是莫大的幫助。
