杉德支付網絡有限公司（杉德支付又收889.4萬罰單）

2023-10-11 10:26:16 2

中國網財經12月28日(記者安然朱玲)杉德支付網絡服務發展有限公司(簡稱「杉德支付」)近日因4項違規行為收到央行889.4萬元罰單，兩位負責高管也一併被罰。

根據央行上海分行披露的處罰信息，因存在違反商戶管理規定、違反清算管理規定、違反帳戶管理規定與身份不明的客戶進行交易等4項違規事項，央行上海分行對杉德支付給予警告，沒收違法所得3.4萬元，並處以罰款886萬元，罰沒合計889.4萬元。

同時，時任杉德支付副總裁、線下支付事業部總經理俞翀煒，因對 「違反清算管理規定」的行為負有責任，遭警告並處罰款20萬元；時任杉德支付助理總裁、合規和風險管理部總經理曹鴻鑫因對「與身份不明客戶進行交易」的行為負有責任，被處以罰款3.5萬元。

針對此次罰單的具體事由和後續整改措施，中國網財經記者通過郵件聯繫杉德支付採訪，截止發稿尚未得到回應。

三年內共收3620萬罰單

天眼查信息顯示，杉德支付成立於2003年2月，註冊資金9.7億元，總部設立在上海。杉德支付為杉德銀卡通信息服務有限公司(下稱「杉德銀卡通」)的全資子公司，上述遭行政處罰的俞翀煒就擔任杉德銀卡通的董事。

中國網財經記者統計發現，2018年以來，杉德支付6次收到罰單，共計被罰3620萬元。其中，去年9月，杉德支付山西分公司因5項違規，被中國人民銀行太原中心支行罰款226.5萬元。2018年，杉德支付更是因違反支付業務規定，收下2473萬元的巨額罰單，一時轟動業內。

頻頻罰單的背後，是暴露杉德支付風控漏洞的案例：2019年9月，廣東省公安廳官網發布一則典型案例，杉德支付捲入該第四方支付平臺幫助信息網絡犯罪活動案。

或因杉德支付頻繁被處罰，有5家機構股東從母公司杉德銀卡通撤退。工商變更信息顯示，去年4月至5月的近一個多月裡，申銀萬國投資旗下桐鄉申萬泓鼎成長三號股權投資基金合夥企業(有限合夥)等機構接連從杉德支付母公司杉德銀卡通股東名單中退出。

今年5月，央行發布的非銀行支付機構《支付業務許可證》續展公示信息，杉德支付的銀行卡收單業務範圍遭縮減，從原本的全國縮減到除廣東省、山西省以外地區，可在深圳市開展業務。天眼查信息顯示，今年12月，杉德支付的一般經營項目再次減少，原先可從事的網際網路支付、行動電話支付、銀行卡收單(全國)、預付卡發行與受理(上海市、北京市、浙江省、江蘇省)等項目已消失。

被指「套路消費者」、「強制扣費

與此同時，中國網財經記者注意到，在黑貓投訴官網上，有關杉德支付的投訴量高達2727。問題主要集中在其中涉及「套路消費者」、「強制扣費」、「不退押金」的投訴較多，金額在298、299、399、498元不等。

某雲南網友投訴稱，其於今年9月辦理杉德暢刷pos機業務。當時業務員宣傳免費，但是需要扣399元押金，並聲稱過兩天就退下來。但網友等3位商家辦理之後過一段時間還是沒退，業務員又改口聲稱要在3個月內刷滿1萬才退，而網友在規定期限刷滿，依然沒收到退款。

另有匿名網友表示，她今年6月辦理了杉德久付pos機業務，業務員並未告訴需要收取額外費用，而首刷第一筆款時強制扣走的。經了解才知道，這筆費用被用來購買了「鼓勵金套餐」，每筆劃卡給返還。在告知協議末尾用戶須知也有說明，但她操作時無任務詢問提示，完全不知情。

中國網財經記者注意到，黑貓平臺上這些投訴涉及到杉德旗下秒瞬達、暢刷、久付等多款pos。根據網友提供的照片顯示，他們所用的杉德POS機與杉德支付官網上所展示的對應機型是一致的。扣費的帳戶也顯示是杉德支付網絡發展有限公司，當時消費記錄顯示為：暢刷購機款、久付服務費等。

隨後記者撥打杉德支付官方客服，詢問辦理pos機是否需要收取費用、收多少，客服回復稱：具體請詢問業務員，以業務員的表述為準。對於記者提到多名網友投訴無法退出來押金、被強制扣費等，客服人員避而不答，表示會整改。

針對網友投訴的上述問題，中國網財經採訪杉德支付，截止發稿亦未收到回應。

(責任編輯：金戎)